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Kostenlose Kreditkarten wie die von Barclays (seit 2026 unter dem Namen easybank) erfreuen sich einer großen Beliebtheit. Allerdings entsprechen die Leistungen nicht immer den eigenen Vorstellungen.
Wir zeigen dir die besten Alternativen zur Barclays Visa (jetzt easybank).
Inhalt
6 Barclays-Alternativen
- Advanzia Bank Gebührenfrei Mastercard Gold
- American Express
- Comdirect Visa-Kreditkarte
- Hanseatic Bank GenialCard
- Hilton Honors Credit Card
- HVB-Kreditkarte
Advanzia Bank
Um in den Genuss einer dauerhaft kostenlosen Kreditkarte ohne Kontobindung zu kommen, musst du die Gebührenfrei Mastercard Gold der Advanzia Bank beantragen.
Die europäische Direktbank mit Sitz in Luxemburg ermöglicht dir, die Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühr im Ausland einzusetzen.
Optional kannst du ein umfangreiches Reiseversicherungspaket in Anspruch nehmen. Beachte dabei: Für den Versicherungsschutz müssen mindestens 50 Prozent der Reisekosten mit der Karte bezahlt werden, und die Reise darf 90 Tage nicht überschreiten.
Für die Tilgung des beanspruchten Kreditrahmens gilt bei der Advanzia Bank ein zinsfreies Zahlungsziel von sieben Wochen.
Zudem profitierst du von attraktiven Cashback-Programmen bei Kooperationspartnern im Bereich Mietwagen und Reisebuchungen. Neukunden erhalten aktuell einen Bonus von 50 Euro bei der Erstnutzung der Karte.
Jahresgebühr: Dauerhaft gebührenfrei
Kreditkartentyp: Charge- und Revolving-Card
Besonderheiten: 7 Wochen zinsfreies Zahlungsziel, inklusive Reiseversicherungen, Kreditkarte ohne Kontobindung
American Express
American Express ist nach Visa und Mastercard der weltweit drittgrößte Kreditkartenkonzern und bietet ein umfangreiches Portfolio an Kreditkarten in unterschiedlichen Preissegmenten.
Die Auswahl reicht von der kostenlosen Blue Card bis zu exklusiven Luxus-Karten, die ausschließlich für bestimmte Kundengruppen zugänglich sind.
Bei Versicherungsleistungen gehört American Express zu den führenden Anbietern auf dem Markt.
Cashback-Programme wie Membership Rewards runden das Angebot ab und bieten neben attraktiven Vergünstigungen interessante Prämien.
Darüber hinaus stellt das Unternehmen spezielle Kreditkarten für Vielflieger sowie Modelle mit integriertem Tankrabatt zur Auswahl bereit.
Jahresgebühr: 0 € – 700 €
Kreditkartentyp: Charge- und Revolving-Kreditkarten
Besonderheiten: Kein fixes Kreditkartenlimit, Bonus- und Cashback-Programme in Form von Amex Offers und Membership Rewards, Bonus für Neukunden, vielseitiges Versicherungspaket, Membership Rewards Punkte lassen sich in Prämienmeilen umwandeln
Comdirect
Wer eine Kreditkarte ohne Fremdwährungsgebühren sucht, ist bei der Comdirect an der richtigen Adresse.
Mit der Visa-Card kannst du weltweit ohne Gebühren bezahlen. Voraussetzung für die Karte ist die Eröffnung eines Girokontos bei der Comdirect.
Die Comdirect-Kreditkarte ist mit Google Pay und Apple Pay kompatibel und lässt sich flexibel im Alltag einsetzen.
Über die Banking-App verwaltest du deine Finanzen ortsunabhängig und hast alle wichtigen Einstellungen direkt auf dem Smartphone im Blick.
Jahresgebühr: 22,80 €
Kreditkartentyp: Charge- und Revolving-Card
Besonderheiten: Kostenlose Debitkarte zum Girokonto, Verfügungsrahmen ist über das Konto erweiterbar, Notfallbargeld in Höhe von 1.000 € bei Verlust der Karte, 24/7 Kundenservice, Kontoführung per Banking-App
Hanseatic Bank
Die GenialCard der Hanseatic Bank zaehlt dank ihrer starken Konditionen zu den beliebtesten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland.
Du profitierst von dauerhafter Gebührenfreiheit und kannst weltweit kostenlos Bargeld abheben sowie bezahlen. Alternativ steht die GenialCard auch als Gold-Kreditkarte mit zusätzlichen Versicherungen zur Verfügung.
Im Vergleich zur Barclays-Kreditkarte lässt sich die GenialCard wahlweise als Charge- oder Revolving-Card nutzen.
Weder besteht eine Bindung an ein Girokonto noch ein Mindestumsatz.
Als Neukunde kannst du deinen Kredit innerhalb der ersten drei Monate zinsfrei tilgen. Bei Buchungen über Kooperationspartner wie Urlaubsplus erhaltst du zudem 5 % Cashback auf Reisen.
Jahresgebühr: Dauerhaft gebührenfrei
Kreditkartentyp: Charge- und Revolving-Card
Besonderheiten: Kreditrahmen zwischen 2.500 € und 10.000 €, 5 % Cashback bei Reisepartnern, benutzerfreundliche GenialCard-App, mobile Zahlungen möglich
Hilton Honors Credit Card
Die Hilton Honors Credit Card richtet sich an Reisende, die regelmäßig in Hilton-Hotels übernachten. Nach dem Ende der Kooperation mit der DKB im September 2024 gibt nun die Advanzia Bank die Karte für den deutschen Markt heraus.
Mit der Reisekreditkarte sammelst du bei jedem Einkauf Honors-Punkte, die du gegen Meilen oder Vergünstigungen in Hilton-Hotels eintauschen kannst.
Als Karteninhaber genießt du automatisch den Hilton Honors Gold Status mit Vorteilen wie kostenlosem Frühstück, Late Check-out und weiteren Upgrades.
Optional stehen verschiedene Reiseversicherungen zur Wahl.
Jahresgebühr: 72 €
Kreditkartentyp: Revolving-Kreditkarte
Besonderheiten: Willkommensbonus in Form von 6.000 Hilton Honors Punkten, Hilton Honors Gold Status mit Vergünstigungen und Bonusleistungen, Diamond-Status ab 20.000 € Jahresumsatz, 10 % Rabatt auf Getränke und Speisen im Hilton Hotel, individueller Verfügungsrahmen.
HypoVereinsbank
Bei der HypoVereinsbank hast du die Wahl zwischen drei Kreditkarten von Mastercard und einer Visa-Card, mit der sich weltweit kostenlos Bargeld abheben lässt.
Alle Kartenmodelle sind mit dem Konto der HypoVereinsbank verknuepft. Das Girokonto steht in vier Varianten mit unterschiedlichen Leistungen und einer kostenlosen Girocard zur Verfügung.
Je nach Kartenmodell können verschiedene Versicherungsleistungen genutzt werden, deren Schutz unabhängig vom Kreditkarteneinsatz besteht.
Den Kartenumsätzen liegt ein 30-tägiges Zahlungsziel zugrunde. Eine Rückzahlung in Raten ist nicht möglich.
Jahresgebühr: 0 € – 80 € je nach Karte und Jahresumsatz
Kreditkartentyp: Charge-Card
Besonderheiten: HVB-Mastercard Gold als Single- und Familien-Variante verfügbar, umfangreiche Versicherungsleistungen, spannende Fan-Vorteile bei der FCB Mastercard
Alle Vor- und Nachteile der Barclays Kreditkarte (easybank)
Die Wahl des Kreditkartenanbieters hängt von vielen Faktoren ab und sollte gut durchdacht sein. Damit du einen umfassenden Überblick über die Leistungen gewinnst, haben wir die Karte für dich unter die Lupe genommen.
Vorteile
- 3 kostenlose Partnerkarten
- Unkomplizierte Beantragung
- Rückzahlung per Lastschrift möglich
- Überschaubare Bonitätsanforderungen
- Zinsfreies Zahlungsziel bis zu 59 Tagen
- Die Barclays Visa (easybank) ist an keine Jahresgebühr gebunden
- Günstige Beiträge bei den Versicherungen der Barclays Gold Card
- Einkäufe lassen sich per Ratenkauf mit einer individuellen Laufzeit innerhalb von drei Monaten zinsfrei bezahlen
- Weltweit ohne Fremdwährungsgebühren bezahlen und an allen Geldautomaten mit dem Visa-Zeichen kostenlos Bargeld abheben
Nachteile
- Hohe Zinsen von 20,91 % bei Teilzahlung
- Für das Abheben von Bargeld gilt ein Mindestbetrag von 50 €
- Versicherungsleistungen sind nur bei der Gold Card enthalten
Darauf solltest du bei Alternativen für die Barclaycard achten
Neben den Gebühren gibt es weitere Punkte, auf die du bei der Wahl einer passenden Kreditkarte achten solltest. Hier hast du die wichtigsten Informationen im Überblick.
Jahresgebühr
Je nach Anbieter und Kreditkartenstufe ergibt sich eine Jahresgebühr zwischen 0 € und 600 €. Im besten Fall ist die Karte dauerhaft kostenlos. Bei einigen Banken ist die Nutzung jedoch nur im ersten Jahr gebührenfrei.
Konditionen
Neben den Jahresgebühren fallen bei vielen Kreditkarten Fremdwährungsgebühren für Zahlungen im Ausland an. Diese berechnet die Bank als Pauschalsatz oder anteilig zwischen 0,5 % und 2 % oder mehr vom Transaktionswert.
Bei Revolving-Kreditkarten ist außerdem die Höhe der Sollzinsen relevant. Üblich ist ein Zinssatz von 10 % bis 30 %.
Visa-Kreditkarte oder Mastercard
Visa und Mastercard sind die weltweit größten Kreditkartengesellschaften. Welche der beiden letztlich besser passt, hängt vom Angebot der jeweiligen Bank ab.
Bei der Anzahl der Akzeptanzstellen hat Visa die Nase leicht vorn. Für Mastercard stehen jedoch mehr Geldautomaten zur Verfügung.
Rückzahlung
Kreditkarten-Umsätze lassen sich je nach Kartenmodell als Einmalbetrag oder in Form einer Ratenzahlung begleichen. Die Teilzahlung ist mit Zinsen verbunden, die sich im Bereich von 10 % bis 30 % bewegen.
Grundsätzlich wird zwischen Charge- und Revolving-Kreditkarten unterschieden, wobei Letztere die Zahlung in Raten ermöglichen.
Support und Online-Service
Bei Fragen oder Problemen erreichst du den Support deiner Bank per Telefon oder E-Mail.
Viele Banken bieten nach dem Log-in ins Online-Banking einen Live-Chat an.
Filialbanken bieten den Vorteil, dass du mit einem persönlichen Ansprechpartner vor Ort sprechen kannst.
Partnerkarte
Durch eine Partnerkarte profitiert dein Partner von denselben Leistungen der Hauptkarte. Oftmals fallen die Gebühren der Partnerkarte geringer als die der Hauptkarte aus.
App für unterwegs
Banking-Apps ermöglichen eine flexible Handhabung deiner Finanzen. So erledigst du deine Bankgeschäfte ortsunabhängig und bist nicht auf eine Filiale in deiner Naehe angewiesen.
Mobiles Bezahlen (Apple Pay und Google Pay)
Mobile Bezahlmethoden gewinnen in Deutschland zunehmend an Beliebtheit. Karteninhaber können damit mehrere Kreditkarten in einem Account verwalten und für Transaktionen nutzen.
Verschiedene Arten von Kreditkarten
Es gibt verschiedene Arten von Kreditkarten, die sich in ihren Funktionen und Vorteilen unterscheiden. Hier sind einige Beispiele:
| Art der Kreditkarte | Funktionen | Vorteile |
|---|---|---|
| Standard Kreditkarte | Einfache Nutzung für den täglichen Gebrauch | Keine Jahresgebühr |
| Sammelkarten | Sammeln von Punkten oder Meilen für Einkäufe, die gegen Prämien eingelöst werden können | Belohnungen für regelmäßige Nutzung |
| Reisekreditkarte | Speziell für Reisen konzipiert, bietet Versicherungsschutz und spezielle Angebote wie Rabatte auf Flüge oder Hotels | Reiseversicherung und Sonderangebote |
Alternative Finanzierungsmöglichkeiten
Neben Kreditkarten gibt es weitere Finanzierungsmöglichkeiten, die sich je nach Situation anbieten können:
| Art der Finanzierungsmöglichkeit | Beschreibung |
|---|---|
| Crowdfunding | Finanzierung durch eine Gruppe von Menschen, die Geld für ein bestimmtes Projekt bereitstellen |
| Peer-to-Peer-Lending (P2P) | Direkte Kreditvergabe von Privatpersonen oder Unternehmen über Online-Plattformen |
| Factoring | Verkauf von Forderungen an Dritte zur schnellen Liquiditätsbeschaffung |
Die wichtigsten Fragen rund um Barclays-Alternativen
- Welche Barclays-Alternative bietet die richtige Kreditkarte für dich?
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Welche die beste Kreditkarte gegenüber der Barclays Visa ist, hängt von deinen persönlichen Ansprüchen ab.
Wenn du die Kreditkarte häufig auf Reisen einsetzt, ist eine Karte ohne Fremdwährungsgebühren und zum Meilen sammeln eine passende Alternative.
Bist du hingegen viel mit dem Auto unterwegs, ist eine Amex-Karte mit Tankrabatt eine interessante Ersatzlösung.
- Gibt es kostenlose Barclays-Alternativen?
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Eine gute Alternative zur Barclays Visa-Kreditkarte ist die kostenlose Kreditkarte der Hanseatic Bank. Im Leistungsumfang der GenialCard sind neben einem kostenlosen Auslandseinsatz gebührenfreie Bargeldabhebungen inkludiert.
Ein ähnliches Angebot stellt die Advanzia Bank mit der Gebührenfrei Mastercard Gold zur Verfügung.
Fazit
Für die Barclays Visa (seit 2026 als easybank fortgefuehrt) gibt es eine Reihe interessanter Alternativen mit starken Konditionen und exklusiven Programmen.
Bevor du dich für eine Karte entscheidest, solltest du die Angebote sorgfältig miteinander vergleichen.
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- easybank Visa Kreditkarte (ehemals Barclays Visa)
- Barclays-Kreditkarte-Hotline
- Barclays-Kreditkarte-Login
- easybank Visa Kreditkarte: aktueller Nachfolger
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