Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung: Voraussetzungen, Kosten und Vorteile
Zuletzt aktualisiert: 17.03.2024
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Was ist eine Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung?
Eine Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung ist ein Zahlungsmittel, das neben den üblichen Funktionen einer Kreditkarte zusätzlich eine Versicherung bietet, die die Kosten einer Stornierung der Reise unter bestimmten Bedingungen abdeckt. Im Gegensatz zu normalen Kreditkarten, die lediglich Zahlungsfunktionen und möglicherweise Bonusprogramme bieten, schützt diese Art von Kreditkarte dich vor finanziellen Verlusten, wenn du eine gebuchte Reise aus versicherten Gründen wie Krankheit oder beruflichen Veränderungen nicht antreten kannst. Dieses finanzielle Sicherheitsnetz unterscheidet sie deutlich von Standard-Kreditkarten und macht sie besonders für Reisende attraktiv, die sich gegen unvorhersehbare Ereignisse absichern möchten.
Beste Kreditkarten mit Reiserücktrittversicherung im Vergleich (Dezember 2024)
Wir haben 0 Kreditkarten mit Reiserücktrittversicherung verglichen und dabei haben es die folgenden 5 Konten in unsere Übersicht im Dezember geschafft:
Hanseatic Bank GoldCard
Barclays Platinum Double
Barclays Gold Visa
gebührenfrei.de Mastercard GOLD
Miles & More Gold Credit Card
Folgende Kreditkarten haben wir ebenfalls verglichen: American Express Platinum Card, American Express Gold Card, TARGOBANK Premium-Karte und TF Bank Mastercard Gold .
Inhalt
Was deckt eine Reiserücktrittsversicherung ab?
Eine Reiserücktrittsversicherung deckt Kosten ab, die entstehen, wenn du deine Reise aufgrund unvorhersehbarer Ereignisse wie Krankheit, Unfälle, den Tod von nahestehenden Personen, eine unerwartete Schwangerschaft oder Arbeitslosigkeit stornieren musst. Zusätzlich sind oft auch Situationen wie politische Unruhen, Naturkatastrophen oder ein vorzeitiger Reiseabbruch abgesichert.
Diese Versicherung übernimmt die Kosten für bereits gebuchte Leistungen sowie anfallende Stornogebühren. Wichtig ist, dass du die genauen Leistungen prüfst, da diese von Anbieter zu Anbieter variieren, und du alle erforderlichen Nachweise im Versicherungsfall rechtzeitig einreichst.
Was deckt eine Reiserücktrittsversicherung nicht ab?
Eine Reiserücktrittsversicherung deckt nicht ab: vorhersehbare Ereignisse, chronische Krankheiten, höhere Gewalt wie Krieg oder Terrorgefahr, Streiks, psychische Gründe, bekannte Schwangerschaften ohne Komplikationen, Flugangst, persönliche Gründe wie Krankheit oder Tod von Angehörigen, berufliche Veränderungen, Naturkatastrophen und politische Unruhen am Reiseziel.
Bereits bestehende Erkrankungen oder Schwangerschaften zum Zeitpunkt des Versicherungsabschlusses können ebenfalls zu einer Ablehnung führen. Selbstverschuldete Unfälle oder Verletzungen sind ebenfalls ausgeschlossen. Zudem ist die Einhaltung der Versicherungsbedingungen für den Anspruch auf Leistungen essenziell.
Worauf sollte ich achten, bevor ich eine Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung beantrage?
Bevor du eine Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung beantragst, solltest du auf die Jahresgebühr, inkludierte Versicherungen, den Selbstbehalt, Buchungsbedingungen und weitere Gebühren achten.
- Jahresgebühr ist der Betrag, den du jährlich für deine Kreditkarte zahlen musst.
- Inkludierte Versicherungen geben an, welche weiteren Versicherungsleistungen neben der Reiserücktrittversicherung enthalten sind.
- Selbstbehalt bedeutet, dass du im Schadensfall einen bestimmten Betrag selbst tragen musst, bevor die Versicherung greift.
- Buchungsbedingungen spezifizieren, ob Reisen mit der Kreditkarte bezahlt werden müssen, um Versicherungsschutz zu genießen.
- Weitere Gebühren können bei Bargeldabhebungen oder im Auslandseinsatz anfallen.
Welche Gebühren fallen für eine Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung an?
Für Kreditkarten mit Reiserücktrittversicherung fallen folgende Gebühren für Jahresgebühr, effektiven Jahreszins sowie für Bezahlungen (im Inland, in der EU und weltweit) an:
Kreditkarte | Jahresgebühr 1. Jahr | Jahresgebühr ab 2. Jahr | Effektiver Jahreszins | Bezahlungen im Inland | Bezahlungen in der EU | Bezahlungen in Fremdwährung |
---|---|---|---|---|---|---|
Hanseatic Bank GoldCard | 0 € | 0 € | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % |
Barclays Platinum Double | 99 € | 99 € | 21,33 % | 0 % | 0 % | 0 % |
Barclays Gold Visa | 59 € | 59 € | 21,33 % | 0 % | 0 % | 1,99 % |
gebührenfrei.de Mastercard GOLD | 0 € | 0 € | 24,69 % | 0 % | 0 % | 0 % |
Miles & More Gold Credit Card | 138 € | 138 € | 8,9 % | 0 % | 0 % | 1,95 % |
Was sind die Vorteile und Nachteile einer Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung?
Die Vorteile und Nachteile einer Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung sind vielschichtig. Einerseits bieten sie eine umfassende Versicherungsleistung für jede Reise, die nicht nur die Kosten eines Reiserücktritts abdeckt, sondern auch andere Risiken wie Flug- und Gepäckverspätungen oder Auslandskrankenversicherungen. Diese Vielseitigkeit ist oft kostengünstiger als das separate Abschließen dieser Versicherungen und spart Zeit und Aufwand, da man nicht für jede Reise separat einen Versicherungsschutz beantragen muss.
Andererseits muss die Reise zumindest teilweise mit der Kreditkarte bezahlt worden sein, damit der Versicherungsschutz greift. Ein hoher Selbstbehalt von bis zu 20 Prozent der Reisekosten kann anfallen, was bedeutet, dass du im Schadensfall einen Teil der Kosten selbst tragen musst. Außerdem sind teure Reisen aufgrund niedriger Deckungssummen oft nicht komplett abgedeckt.
Vorteile der Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung:
- Umfassende Versicherungsleistung für verschiedene Reiserisiken
- Kostengünstiger als separate Versicherungsabschlüsse
- Zeit- und Aufwandsersparnis durch entfallende separate Versicherungsanträge
Nachteile der Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung:
- Versicherungsschutz greift nur, wenn die Reise teilweise mit der Kreditkarte bezahlt wurde
- Hoher Selbstbehalt von bis zu 20% der Reisekosten
- Niedrige Deckungssummen können teure Reisen nicht komplett abdecken
Weitere Informationen über die Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung
Was ist die beste Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung?
Laut unserem Test sind die besten 5 Kreditkarten mit Reiserücktrittversicherung: das Hanseatic Bank GoldCard, das Barclays Platinum Double, das Barclays Gold Visa, das gebührenfrei.de Mastercard GOLD und das Miles & More Gold Credit Card.
Kreditkarte | Bewertung |
---|---|
Hanseatic Bank GoldCard | 4.7 ★★★★☆ |
Barclays Platinum Double | 4.4 ★★★★☆ |
Barclays Gold Visa | 4.2 ★★★★☆ |
gebührenfrei.de Mastercard GOLD | 4.1 ★★★★☆ |
Miles & More Gold Credit Card | 3.3 ★★★☆☆ |
Welche Versicherungen sind neben einer Reiserücktrittsversicherung noch sinnvoll bei Kreditkarten?
Neben einer Reiserücktrittsversicherung sind weitere Versicherungen bei Kreditkarten sinnvoll. Die Auslandskrankenversicherung deckt unerwartete medizinische Kosten im Ausland ab und beinhaltet oft auch eine Unfallversicherung, was besonders für Reisende relevant ist.
Eine Mietwagenvollkaskoversicherung schützt vor hohen Kosten bei Schäden am gemieteten Fahrzeug und ist vorteilhaft, wenn du im Urlaub ein Auto mieten möchtest. Eine Einkaufsversicherung bietet Schutz gegen Diebstahl oder Beschädigung von mit der Kreditkarte gekauften Gegenständen und vermittelt ein zusätzliches Sicherheitsgefühl beim Shoppen auf Reisen.
Welche Kreditkarten-Typen bieten noch Zusatzservices an?
Kreditkarte mit Versicherungen
Ein Kreditkartenmodell mit Versicherungen bietet neben der Zahlungsfunktion auch unterschiedliche Versicherungsleistungen. Dazu können Reise-, Kfz- oder Einkaufsversicherungen gehören. Spezifische Angebote variieren je nach Kartentyp und Anbieter.
Kreditkarte mit Mietwagenversicherung
Eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung bietet neben der Zahlungsfunktion eine Versicherungsdeckung für gemietete Fahrzeuge, was besonders Vielreisenden und Geschäftsleuten nützt. Anbieter wie Barclays, American Express und Miles & More bieten unterschiedliche Deckungen an.
Kreditkarte zum Meilen sammeln
Die Kreditkarte zum Meilen sammeln ermöglicht es, Bonuspunkte oder Flugmeilen zu generieren. Je aktiver die Nutzung der Karte und je pünktlicher die Begleichung der Rechnungen, desto mehr Punkte können generiert werden.
Kreditkarte mit Tankrabatt
Die Kreditkarte mit Tankrabatt ermöglicht Rabatte beim Tanken und kann wie eine reguläre Kreditkarte genutzt werden. Anbieter solcher Karten sind beispielsweise Santander und American Express.
Kreditkarten mit Cashback
Kreditkarten mit Cashback geben einen Umsatzanteil als Guthaben zurück und lohnen sich bei häufiger Nutzung. Zusätzliche Vorteile können Tankrabatte und Prämienmeilen sein.
Kreditkarte mit Bonusprogramm
Bei einer Kreditkarte mit Bonusprogramm werden durch Nutzung Punkte gesammelt. Je häufiger eingesetzt, desto mehr Prämien, wie Flugmeilen oder Cashback, können verdient werden.
Wenn du eine Kreditkarte für ein bestimmtes Land suchst, sieh dir auch unsere Übersicht über Reisekreditkarten an:
- 🇳🇿 Kreditkarte für Neuseeland
- 🇸🇪 Kreditkarte für Schweden
- 🇩🇰 Kreditkarte für Dänemark
- 🇪🇸 Kreditkarte für Spanien
- 🇮🇹 Kreditkarte für Italien
- 🇹🇷 Kreditkarte für Türkei
- 🇫🇷 Kreditkarte für Frankreich
- 🇮🇸 Kreditkarte für Island
- 🇳🇱 Kreditkarte für Niederlande
- 🇭🇷 Kreditkarte für Kroatien
- 🇬🇷 Kreditkarte für Griechenland
- 🇬🇧 Kreditkarte für England
- 🇨🇿 Kreditkarte für Tschechien
- 🇵🇱 Kreditkarte für Polen
- 🇳🇴 Kreditkarte für Norwegen
- 🇵🇹 Kreditkarte für Portugal
- 🇺🇸 Kreditkarten für die USA
- 🇹🇭 Kreditkarten für Thailand
- 🇦🇺 Kreditkarten für Australien
FAQ: Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung
In diesem Abschnitt werden wir einige häufig gestellte Fragen rund um Kreditkarten mit Reiserücktrittsversicherung beantworten.
Wann ist eine Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung sinnvoll?
Sind Familienmitglieder auch durch die Reiserücktrittsversicherung meiner Kreditkarte abgedeckt?
Kann ich eine Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung sofort erhalten?
Gibt es kostenlose Kreditkarten mit Reiserücktrittversicherung?
Gibt es Kreditkarten mit Reiserücktrittversicherung ohne SCHUFA-Prüfung?
Gibt es Kreditkarten mit Reiserücktrittversicherung ohne Gehaltsnachweis?
Muss die Reise vollständig mit der Kreditkarte bezahlt werden, um den Versicherungsschutz zu aktivieren?
Welche Unterlagen und Nachweise sind im Schadensfall vorzulegen?
Gibt es Altersgrenzen oder maximale Reisedauern für den Versicherungsschutz?
Wie früh vor der Reise muss die Kreditkarte mit Reiserücktrittsversicherung beantragt werden?
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.