Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.
Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.

Kreditkarte mit Bonusprogramm: Anbieter, Programme und mehr [2024]

Foto des Autors

Max Benz

Gründer von BankingGeek

Zuletzt aktualisiert: 17.03.2024



Logo

Was ist eine Kreditkarte mit Bonusprogramm?

Eine Kreditkarte mit Bonusprogramm ist eine besondere Form einer Kreditkarte, die im Unterschied zu normalen Kreditkarten zusätzlich Vorteile und Belohnungen für die Nutzung bietet. Solche Karten ermöglichen es dir, bei jedem Einsatz Punkte, Meilen oder Cashback zu sammeln. Diese gesammelten Boni kannst du dann für verschiedene Prämien, wie Flugtickets, Hotelübernachtungen, Einkaufsgutscheine oder sogar als Bargeldrückvergütung, einlösen. Der Hauptunterschied zu herkömmlichen Kreditkarten liegt also in der Möglichkeit, durch deine alltäglichen Ausgaben zusätzlichen Nutzen zu generieren. Dies macht sie besonders attraktiv für Personen, die ihre Kreditkarte regelmäßig verwenden und so von den Prämien profitieren möchten.


Beste Kreditkarten mit Bonusprogramm im Vergleich (April 2024)

Wir haben 0 Kreditkarten mit Bonusprogramm verglichen und dabei haben es die folgenden 5 Konten in unsere Übersicht im April geschafft:

    American Express Blue Card

    3,6/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Jahresgebühr 1. Jahr 0 €
    Jahresgebühr ab 2. Jahr 0 €

    Details

    Barclays Eurowings Kreditkarte Classic

    3,5/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Jahresgebühr 1. Jahr 0 €
    Jahresgebühr ab 2. Jahr 29 €

    Details

    Miles & More Gold Credit Card

    3,3/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Jahresgebühr 1. Jahr 138 €
    Jahresgebühr ab 2. Jahr 138 €

    Details

    Miles & More Blue Credit Card

    3,2/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Jahresgebühr 1. Jahr 55 €
    Jahresgebühr ab 2. Jahr 55 €

    Details

    American Express Platinum Card

    3,1/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Jahresgebühr 1. Jahr 720 €
    Jahresgebühr ab 2. Jahr 720 €

    Details

    Folgende Kreditkarten haben wir ebenfalls verglichen: American Express Gold Card, American Express Green Card und TARGOBANK Premium-Karte.

    Welche Arten von Bonusprogrammen bieten Kreditkarten üblicherweise an?

    Welche Arten von Bonusprogrammen bieten Kreditkarten üblicherweise an? Kreditkarten bieten meistens Punktesammelprogramme, Prämienmeilenprogramme, Versicherungspakete und Rabattprogramme an.

    • Punktesammelprogramme ermöglichen es dir, mit jedem Einkauf Punkte zu sammeln. Diese Punkte kannst du später gegen Gutscheine, Produkte oder Dienstleistungen eintauschen.
    • Prämienmeilenprogramme sind besonders für Vielflieger interessant. Für jeden Euro Umsatz sammelst du Meilen, die du für Flugbuchungen, Upgrades oder andere Reiseleistungen nutzen kannst.
    • Versicherungspakete bieten zusätzlichen Schutz auf Reisen oder im Alltag. Dazu gehören Reiseversicherungen, Auslandskrankenversicherungen oder Einkaufsversicherungen.
    • Rabattprogramme sichern dir Preisnachlässe bei Partnern wie Hotels, Mietwagenfirmen oder Einzelhändlern.

    Worauf sollte ich achten, bevor ich eine Kreditkarte mit Bonusprogramm beantrage?

    Bevor du eine Kreditkarte mit Bonusprogramm beantragst, solltest du auf Gebühren, Bonusbedingungen, Akzeptanzstellen und Zusatzleistungen achten.

    • Gebühren: Prüfe Jahresgebühren, Fremdwährungsgebühren, Auslandseinsatzgebühren und Gebühren für Bargeldabhebungen.
    • Bonusbedingungen: Verstehe, wie du Punkte oder Meilen sammeln kannst und was notwendig ist, um diese einzulösen.
    • Akzeptanzstellen: Informiere dich, wo die Kreditkarte akzeptiert wird, besonders wenn du sie im Ausland nutzen möchtest.
    • Zusatzleistungen: Vergleiche Zusatzleistungen wie Versicherungen, Rabatte oder Zugang zu Flughafen-Lounges.

    Welche Gebühren fallen für eine Kreditkarte mit Bonusprogramm an?

    Für Kreditkarten mit Bonusprogramm fallen folgende Gebühren für Jahresgebühr, effektiven Jahreszins sowie für Bezahlungen (im Inland, in der EU und weltweit) an:

    KreditkarteJahresgebühr 1. JahrJahresgebühr ab 2. JahrEffektiver JahreszinsBezahlungen im InlandBezahlungen in der EUBezahlungen in Fremdwährung
    American Express Blue Card 0 € 0 € 0 % 0 % 0 % 2 %
    Barclays Eurowings Kreditkarte Classic 0 € 29 € 21,33 % 0 % 0 % 1,99 %
    Miles & More Gold Credit Card 138 € 138 € 8,9 % 0 % 0 % 1,95 %
    Miles & More Blue Credit Card 55 € 55 € 8,9 % 0 % 0 % 1,95 %
    American Express Platinum Card 720 € 720 € 0 % 0 % 0 % 2 %

    Welche Vorteile und Nachteile haben Kreditkarten mit Bonusprogramm?

    Die Vorteile und Nachteile von Kreditkarten mit Bonusprogramm sind vielfältig. Vorteile umfassen das Sammeln von Punkten oder Meilen, die für verschiedene Prämien eingelöst werden können, sowie attraktive Zusatzeistungen wie Versicherungen oder Rabatte, die einen Anreiz zur Nutzung der Kreditkarte bieten und die Möglichkeit zur Geldersparnis eröffnen. Zudem existieren Kooperationen mit populären Marken und Dienstleistungen.

    Auf der anderen Seite stehen die Nachteile: Höhere Jahresgebühren und die Notwendigkeit, die Karte tatsächlich zu verwenden, um die Vorteile nutzen zu können. Außerdem sind die Einlösemöglichkeiten oftmals begrenzt, und bei einigen Kreditkarten müssen spezifische Voraussetzungen erfüllt sein, um Zugang zu den Vorteilen zu erhalten.

    Vorteile von Kreditkarten mit Bonusprogramm:

    • Punktesammeln und Meilen für Prämien
    • Zusatzeistungen wie Versicherungen oder Rabatte
    • Geldersparnis durch Anreize zur Kartennutzung
    • Kooperationen mit populären Marken

    Nachteile von Kreditkarten mit Bonusprogramm:

    • Höhere Jahresgebühren
    • Vorteile nur bei tatsächlicher Nutzung
    • Begrenzte Einlösemöglichkeiten
    • Erfüllung spezifischer Voraussetzungen notwendig

    Weitere Informationen zu Kreditkarten mit Bonusprogramm

    Welche Voraussetzungen gibt es für eine Kreditkarte mit Bonusprogramm?

    Für eine Kreditkarte mit Bonusprogramm gibt es bestimmte Voraussetzungen. Diese umfassen:

    • Eine gute Bonität, die meist über eine Schufa-Abfrage geprüft wird.
    • Ein Mindestalter von 18 Jahren, um die Kreditkarte beantragen zu können.
    • Bei manchen Karten kann eine Jahresgebühr anfallen, die durch Bonusprogramme jedoch oft kompensiert werden kann.
    • Einige Anbieter setzen voraus, dass Umsätze mit der Kreditkarte getätigt werden, um Vorteile des Bonusprogramms nutzen zu können.

    Was ist die beste Kreditkarte mit Bonusprogramm?

    Laut unserem Test sind die besten 5 Kreditkarten mit Bonusprogramm: das American Express Blue Card, das Barclays Eurowings Kreditkarte Classic, das Miles & More Gold Credit Card, das Miles & More Blue Credit Card und das American Express Platinum Card.

    KreditkarteBewertung
    American Express Blue Card3.6 ★★★☆☆
    Barclays Eurowings Kreditkarte Classic3.5 ★★★☆☆
    Miles & More Gold Credit Card3.3 ★★★☆☆
    Miles & More Blue Credit Card3.2 ★★★☆☆
    American Express Platinum Card3.1 ★★★☆☆

    Welche Alternativen gibt es zur Kreditkarte mit Bonusprogramm?

    Kreditkarte mit Prämie

    Die Kreditkarte mit Prämie bietet dir extra Vorteile in Form von Prämien, die einmalig als Startguthaben vergeben werden oder wiederkehrend durch Cashbacks auftreten können. Die genaue Art und Höhe der Prämie hängt dabei von der ausgebenden Bank ab und kann an bestimmte Bedingungen geknüpft sein.

    Kreditkarte mit Startguthaben

    Die Kreditkarte mit Startguthaben bietet dir als Nutzer Vergünstigungen in Form von Guthaben oder Boni oft nach Erfüllung bestimmter Bedingungen. Du kannst mit dieser Art von Kreditkarte Geld sparen und profitierst von Rückvergütungsprogrammen sowie Bonuspunkten.

    Kreditkarte ohne Gebühren

    Die Kreditkarte ohne Gebühren ist eine Zahlungsmittel, bei dem keine jährlichen Kosten für die Nutzung entstehen. Diese Karten können auch zusätzliche Vorteile wie Cashback oder Rabatte bieten.

    Kreditkarte zum Meilen sammeln

    Die Kreditkarte zum Meilen sammeln ist eine Bonusprogramm-Kreditkarte. Mit ihr kannst du bei jedem Einkauf Prämienpunkte oder "Meilen" sammeln und diese gegen vielfältige Belohnungen einlösen.

    Kreditkarte mit Bonus

    Die Kreditkarte mit Bonus ist ein Zahlungsmittel, das dir Vergünstigungen und Rabatte zusichert, wenn du sie nutzt. Die Art der Boni variiert - es können Tankrabatte, Reiserabatte oder Bonusmeilen sein.

    Kostenlose Kreditkarte

    Die kostenlose Kreditkarte ist ein Zahlungsinstrument, das keine jährlichen oder versteckten Gebühren hat. Sie bietet Basisfunktionen und eignet sich für gelegentliche Kartennutzer.

    Kreditkarten mit Cashback

    Cashback-Kreditkarten sind Karten, die dir einen Prozentsatz deiner Ausgaben zurückgeben. Sie unterscheiden sich in ihrem Cashback-System und den Partnerunternehmen. Beispielsweise können sie Geld bei lokalen Einkäufen oder Online-Shopping retten.

    FAQ: Kreditkarte mit Bonusprogramm

    In diesem Abschnitt erfährst du, welches Bonusprogramm am besten zu dir passt, ob Bonusprogramme bei Kreditkarten gebührenfrei sind und wie du deine Bonuspunkte einlösen kannst.

    Lohnt sich eine Kreditkarte mit Bonusprogramm für mich?

    Ob sich eine Kreditkarte mit Bonusprogramm für dich lohnt, hängt von deinem Nutzungsverhalten ab. Profitierst du oft von Zusatzleistungen wie Rabatten oder Prämienpunkten, können die Vorteile die eventuell höheren Gebühren schnell ausgleichen. Besonders attraktiv können Flugmeilen oder exklusiver Zugang zu Events und Lounges sein, wenn diese einen Mehrwert für dich darstellen. Eine Kosten-Nutzen-Rechnung ist jedoch essentiell, um die tatsächliche Ersparnis zu ermitteln. Beachte auch, dass einige Programme bestimmte Umsätze oder Bedingungen voraussetzen.

    Kann ich mehrere Bonusprogramme gleichzeitig nutzen?

    Ja, du kannst mehrere Bonusprogramme gleichzeitig nutzen, jedoch mit Einschränkungen. Bei Fluglinien ist es meist nicht möglich, Meilen bei zwei Programmen gleichzeitig zu sammeln. Auch viele Hotelprogramme raten davon ab, da es schwierig sein kann, einen angemessenen Status zu erreichen, wenn du dich auf mehrere Programme verteilst. Es wird empfohlen, sich auf ein oder zwei Programme zu konzentrieren, um das Beste daraus zu machen.

    Kann ich eine Kreditkarte mit Bonusprogramm sofort erhalten?

    Nein, sofortige Erhaltung einer Kreditkarte mit Bonusprogramm ist in der Regel nicht möglich, da eine Bonitätsprüfung und ein Antragsprozess erforderlich sind.

    Gibt es kostenlose Kreditkarten mit Bonusprogramm?

    Ja, es gibt kostenlose Kreditkarten mit Bonusprogramm, z. B.: die American Express Blue Card, Barclays Eurowings Kreditkarte Classic.

    Gibt es Kreditkarten mit Bonusprogramm ohne SCHUFA-Prüfung?

    Nein, es gibt keine Kreditkarten mit Bonusprogramm ohne SCHUFA-Prüfung.

    Gibt es Kreditkarten mit Bonusprogramm ohne Gehaltsnachweis?

    Nein, es gibt keine Kreditkarten mit Bonusprogramm ohne Gehaltsnachweis.

    Gibt es Kreditkarten mit Bonusprogramm trotz SCHUFA-Eintrag?

    Nein, es gibt keine spezifischen Anbieter, die Kreditkarten mit Bonusprogramm trotz SCHUFA-Eintrag anbieten.

    Wann erhalte ich meinen Bonus bei der Nutzung einer Kreditkarte mit Bonusprogramm?

    Den Bonus bei der Nutzung einer Kreditkarte mit Bonusprogramm erhältst du zu unterschiedlichen Zeiten, abhängig vom jeweiligen Anbieter und den Bedingungen des Bonusprogramms. Bei der American Express Blue Card kannst du beispielsweise ein Startguthaben von bis zu 25 Euro erhalten, wenn du innerhalb der ersten sechs Monate nach Erhalt der Karte einen Mindestkartenumsatz von 600 Euro erzielst. Zudem bietet die Eurowings Kreditkarte Classic einen Willkommensbonus von 1.500 Miles & More Meilen, wenn die Karte innerhalb der ersten sechs Wochen nach Ausstellung mindestens einmal benutzt wird.

    Sind Bonusprogramme bei Kreditkarten gebührenfrei?

    Bonusprogramme bei Kreditkarten sind nicht immer gebührenfrei. Bei der American Express Blue Card zum Beispiel musst du 30 Euro pro Jahr zahlen, um am Membership Rewards Programm teilzunehmen. Die Eurowings Kreditkarte Classic bietet zwar ein Bonusprogramm, bei dem du Meilen sammelst, aber ab dem zweiten Jahr fällt eine Jahresgebühr von 29 Euro an. Somit hängt es vom spezifischen Kartenanbieter und dem jeweiligen Bonusprogramm ab, ob zusätzliche Kosten anfallen.

    Mehr zum Autor:

    Foto des Autors

    Max Benz

    Gründer von BankingGeek

    Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.