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Ungeplant hohe Rechnungen, eine kostspielige Reparatur am Auto oder der Kauf einer neuen Waschmaschine sind oftmals Gründe für finanzielle Engpässe. An dieser Stelle lässt sich der akute Geldbedarf mit einem 700 € Kredit abdecken.
Welche die passenden Anbieter sind und wo dich die günstigsten Konditionen erwarten, zeigen wir dir in diesem Beitrag.
Inhalt
Der Mikrokredit
Ein Mikrokredit zählt zur Gruppe der Kleinkredite und bezieht sich auf Summen zwischen 50 € und 1.500 €. Bei Darlehensbeträgen bis 3.000 € ist von einem Minikredit die Rede.
Die Aufnahme eines Mikrokredits ist vorrangig bei spezialisierten Kreditgebern sowie bei Direktbanken oder Kreditvermittlern möglich.
Aufgrund der niedrigen Kreditsumme gelten geringe Anforderungen bei der Einkommenshöhe und bei der Bonität.
Voraussetzungen für einen Kredit über 700 €
Zu den Grundvoraussetzungen zählt neben der Volljährigkeit ein deutscher Hauptwohnsitz sowie ein gültiger Personalausweis, der zur Verifizierung deiner Angaben dient.
Des Weiteren setzen Kreditgeber eine gute Bonität in Kombination mit einer positiven Schufa-Bewertung voraus.
Allerdings ist die Aufnahme eines 700 € Darlehens auch mit suboptimalen Bonitätsverhältnissen realisierbar.
Ebenfalls ist ein Mindesteinkommen von 500 € bis 700 € und teilweise höher erforderlich.
Kriterien für die Auswahl des richtigen Kreditinstituts
Damit du weißt, worauf du bei der Wahl deines Wunschkredits achten solltest, haben wir hier für dich eine Übersicht der wichtigsten Kriterien zusammengestellt.
Angebote und Konditionen
Vorab ist es ratsam, unterschiedliche Angebote in einem Kreditvergleich gegenüberzustellen. Dabei ist der Effektivzins entscheidend, der im Idealfall weniger als 10 % beträgt.
Ebenfalls ist die Länge der Laufzeit ein wichtiges Kriterium. Um die Zinskosten gering zu halten, sind kurze Laufzeiten empfehlenswert.
Dabei gilt es darauf zu achten, dass die monatliche Kostenbelastung innerhalb deiner finanziellen Möglichkeiten liegt.
Weitere Kosten können bei der Buchung einer Sofortauszahlung sowie bei der Inanspruchnahme von Sondertilgungen oder Ratenpausen anfallen.
Hierbei solltest du die Notwendigkeit abwägen und entscheiden, welche Zusatzleistung du tatsächlich benötigst.
Bonitätsprüfung
Obgleich eine Bonitätsprüfung in jedem Fall stattfindet, solltest du nach einem schufaneutralen Kredit Ausschau halten, wenn deine Schufa-Bewertung von einem oder mehreren Negativeinträgen geprägt ist.
In Deutschland ist die Prüfung der Schufa-Akte ein gesetzlich vorgeschriebener Bestandteil der Bonitätsprüfung.
Obwohl sich diese Kreditform auch mit einem mittelmäßigen Schufa-Score beantragen lässt, ist an dieser Stelle ein ausländischer Kreditgeber die passende Anlaufstelle. In diesem Bereich ist es wichtig, vorab die Seriosität des Anbieters zu prüfen.
Online-Angebot und Auszahlung
Bei einem 700 € Kredit sind Online-Angebote aufgrund der einfachen Beantragung empfehlenswert. Dabei solltest du darauf achten, dass du für das Videoident-Verfahren einen gültigen Ausweis hast.
Des Weiteren gibt es im Hinblick auf die Auszahlungsdauer erhebliche Unterschiede zwischen den Anbietern.
Standardmäßig nimmt die Überweisung nach der Bewilligung des Kredits 1 bis 3 Tage in Anspruch. Jedoch kann diese Zeitspanne auch bis zu 15 Tage betragen.
Wenn du das Geld dringend benötigst, sollte eine optionale 24-Stunden-Sofortauszahlung in dem Leistungsportfolio des Anbieters inkludiert sein.
Die damit verbundenen Gebühren richten sich in der Regel nach der Höhe der Kreditsumme.
Informationen und Beratung
Da es sich bei einem 700 € Kredit oftmals um Online-Angebote ohne Filiale handelt, ist es von Vorteil, wenn der Kreditgeber kostenlose Beratungen per Telefon oder Live-Chat anbietet.
Vor allem bei ausländischen Finanzinstituten bleibt der Kundenservice häufig auf der Strecke oder findet ausschließlich auf Englisch statt.
Somit stellst du sicher, dass du bei Beratungsbedarf und Rückfragen einen kompetenten Ansprechpartner an deiner Seite hast.
Die besten 7 Angebote für 700 € Kredite
Bevor du dein Finanzierungsvorhaben in die Tat umsetzt, möchten wir dir 7 seriöse Kreditinstitute vorstellen.
In diesem Kreditvergleich erwarten dich unterschiedliche Kreditmodelle mit attraktiven Konditionen.
Auxmoney
auxmoney ist Marktführer bei der Vermittlung von Privatkrediten. Die in Düsseldorf ansässige Online-Plattform bringt dich mit mehr als 50.000 Privatanlegern zusammen und stellt dir Kredite zwischen 1.000 € und 50.000 € zur Verfügung.
Der Kredit von privat ist für alle Berufsgruppen geeignet und stellt aufgrund der hohen Zusagewahrscheinlichkeit eine passende Alternative zum klassischen Bankkredit dar.
In Bezug auf die Kreditlaufzeit bietet dir auxmoney lange Tilgungszeiten ab 12 Monaten. Bei einer Zusage überweist dir der Anbieter das Geld innerhalb von 24 bis 72 Stunden sofort aufs Konto.
Online Kreditantrag: Digitale Beantragung ohne Papierkram per Online-Formular
Schufa Score: Der Schufa-Score ist aufgrund der vielschichtigen Bonitätsprüfung kein entscheidender Faktor
Sollzins: 1,90 % – 16,99 %
Bon-Kredit
Dass die Aufnahme eines Minikredits auch mit einer mittelmäßigen Schufa-Bewertung realisierbar ist, zeigt dir der Kreditvermittler Bon-Kredit. Hier erwarten dich Kreditsummen zwischen 100 € und 300.000 € mit flexiblen Laufzeiten.
Da es sich um ein in der Schweiz ansässiges Kreditinstitut handelt, sind Anfrage und Kreditaufnahme schufaneutral.
Das Unternehmen kooperiert mit mehr als 20 Bankinstituten und unterbreitet dir auf der Basis deiner Bedürfnisse ohne Vorkosten die besten Kreditangebote.
Ein weiterer Vorteil von Bon-Kredit ist, dass der Kredit zur freien Verwendung bereitsteht und sich universell einsetzen lässt.
Laufzeit: 12 – 120 Monate
Bonität: Die Bonitätsprüfung erfolgt ohne Schufa-Abfrage
Effektiver Jahreszins: 2,79 % – 15,99 %
Cashper
Du hältst nach einem echten Schnäppchen Ausschau? Dann stellt das Angebot von Cashper eine passende Finanzierungslösung dar. Dieser Kreditanbieter mit Sitz in Malta stellt seinen Kunden einen zinsfreien Erstkredit bis 1.000 € ohne Zusatzkosten zur Verfügung.
Bestandskunden profitieren von einem günstigen Sollzinssatz in Höhe von 7,95 % und können einen Nettodarlehensbetrag von bis zu 1.500 € beantragen.
Cashper richtet das Darlehen auch an Personen mit durchwachsenen Bonitätsverhältnissen und teilt dir die Kreditentscheidung innerhalb von 60 Sekunden mit.
Zusätzlich kannst du mit gebuchter Sofortauszahlung die standardmäßige Auszahlungsdauer von 7 bis 10 Tagen verkürzen und dir dein Geld binnen 24 Stunden aufs Konto überweisen lassen.
Laufzeit: 30 oder 60 Tage
Bonität: Die Bonitätsprüfung erfolgt ohne Abfrage der Schufa-Akte
Effektiver Jahreszins: 0,00 % für Erstkunden, 7,95 % für Bestandskunden
Cashpresso
Bei Cashpresso kannst du deinen Wunschkredit nach deinen individuellen Bedürfnissen anpassen.
Das Angebot des österreichischen Kreditgebers ermöglicht es dir, im Rahmen einer digitalen Kontoeröffnung einen Dispokredit bis zu einem Gesamtbetrag von 1.500 € aufzunehmen.
Im Vergleich zu anderen Anbietern existiert bei Cashpresso weder ein Mindesteinkommen noch eine feste Laufzeit, in der du das Darlehen zurückzahlen musst.
Die Ratenhöhe lässt sich über die Webseite oder bequem per Smartphone-App verwalten.
Laufzeit: Ohne feste Kreditlaufzeit
Bonität: Prüfung der Kreditwürdigkeit inklusive Schufa-Abfrage
Effektiver Jahreszins: 14,99 %
Ferratum Money
Wenn du deinen finanziellen Engpass mit einem günstigen Kredit ohne Verwendungszweck und trotz Schufa-Eintrag überbrücken möchtest, ist Ferratum Money der passende Anbieter.
Dieses Kreditinstitut mit Sitz in Malta bietet dir den Xpresscredit bis 3.000 € und fordert keinen Einkommensnachweis.
Die standardmäßige Auszahlungsdauer von bis zu 15 Tagen lässt sich mit dem XpressService gegen eine Gebühr verkürzen.
Mit dieser Zusatzleistung überweist dir Ferratum Money das Geld innerhalb von 24 Stunden sofort aufs Konto.
Bei Bedarf kannst du über den deutschsprachigen Live-Chat eine kostenlose Kreditberatung in Anspruch nehmen.
Laufzeit: 2 bis 6 Monate bei einem 700 € Kredit
Bonität: Im Zuge der Bonitätsprüfung findet keine Abfrage der Schufa-Akte statt
Effektiver Jahreszins: 10,36 %
Novum Bank
Das Kreditangebot der Novum-Bank richtet sich primär an Verbraucher mit dringendem Geldbedarf und umfasst Summen bis 1.500 €.
Hier ist die Kreditvergabe trotz negativen Schufa-Eintrag und mit einem geringen Einkommen von mindestens 700 € möglich.
Obwohl der Kreditbetrag für Erstkunden auf 1.000 € limitiert ist, zahlst du bei deiner ersten Beantragung keine Zinsen.
Die Rückzahlung erfolgt in Form einer 2-Raten-Option zu zwei gleichen Teilen.
Wenn du es mit der Auszahlung eilig hast, kannst du dein Geld mit der Sofortauszahlung innerhalb eines Tages auf deinem Konto in Empfang nehmen.
Laufzeit: 61 Tage
Bonität: Eine Schufa-Abfrage findet bei der Bonitätsprüfung nicht statt
Effektiver Jahreszins: 0,00 % für Neukunden, 7,95 % bei Folgekrediten
VEXCASH
Der Kredit von Vexcash verschafft dir innerhalb kurzer Zeit finanzielle Flexibilität in einem Rahmen von bis zu 3.000 €.
Das Darlehen ist aufgrund der blitzschnellen Auszahlungsdauer von 1 bis 24 Stunden perfekt für Kreditnehmer mit einem dringenden Geldbedarf geeignet.
Allerdings ist die Buchung der Express-Option mit Zusatzgebühren von 49 € bis 139 € verbunden. Der Vorteil von Vexcash ist, dass der Anbieter das Darlehen für jeden Kreditnehmer mit einem regelmäßigen Einkommen von mindestens 500 € zugänglich macht.
Auch eine mittelmäßige Bonität stellt in der Regel kein Hindernis dar.
Laufzeit: 30, 60 oder 90 Tage
Bonität: Kreditwürdigkeitsprüfung inklusive Schufa-Abfrage
Effektiver Jahreszins: 14,82 %
Alternativen zum 700 € Kredit
Eine von Verbrauchern häufig genutzte Alternative zum klassischen Ratenkredit ist der Dispositionskredit. Dabei handelt es sich um den Überziehungskredit des Girokontos.
Bei diesem Kredit stellt dir die Bank auf der Grundlage deiner Bonitäts- und Einkommensverhältnisse einen individuellen Kreditrahmen zur Verfügung.
Da der Dispo ein unbesicherter Kredit ohne feste Raten ist, lassen sich Banken das damit verbundene kreditorische Risiko durch hohe Zinssätze bezahlen.
Somit erwarten dich im Durchschnitt Zinsen in Höhe von 10 %, die je nach Finanzinstitut bis zu 19 % betragen können. Zusätzlich sind Dispokredite nicht zweckgebunden und lassen sich für jedes Finanzierungsvorhaben einsetzen.
Vorteilhaft gegenüber dem Ratenkredit ist, dass der Dispo jederzeit ohne eine zusätzliche Beantragung zur Verwendung bereitsteht, sobald die Bank diesen freigegeben hat.
Welche Kreditbeträge kann ich noch aufnehmen?
1.000 Euro
Ein Kredit von 1.000 Euro kann ideal für den Kauf von hochwertigen Elektrogeräten oder für eine umfangreiche Autoreparatur verwendet werden. Auch kleinere Renovierungen können damit finanziert werden.
900 Euro
Mit einem Kredit von 900 Euro hast du die Möglichkeit, den Beginn deines Geschäfts zu finanzieren, dein Fahrrad auf Vordermann zu bringen oder auch dringende Zahnarztkosten zu decken.
800 Euro
Auch ein 800 Euro Kredit kann helfen, wichtige Bedürfnisse abzudecken. Aktualisiere deinen Laptop oder decke Schulkosten für deine Kinder.
600 Euro
Ein 600 Euro Kredit kann zur Unterstützung verwendet werden, um den Haushalt zu führen oder dringend benötigte kleinere Haushaltsgeräte zu kaufen.
500 Euro
Ein 500 Euro Kredit kann nützlich sein, um beispielsweise notwendige Reparaturen an der Wohnung oder dem Auto zu finanzieren.
400 Euro
Ein 400 Euro Kredit kann dir helfen, über die Runden zu kommen, wenn du vorübergehend knapp bei Kasse bist oder um die Kosten für einen plötzlichen Autoreifenwechsel zu decken.
300 Euro
Mit einem 300 Euro Kredit könntest du dringende Kosten für Haustiere decken oder Studentenbücher für das kommende Semester kaufen.
200 Euro
Ein Kredit von 200 Euro kann ideal sein, um kleine, unerwartete Ausgaben wie einen Arztbesuch oder reparaturbedürftige Haushaltsgeräte zu decken.
100 Euro
Ein Kredit von 100 Euro kann verwendet werden, um den Kauf von Notwendigkeiten wie Lebensmitteln oder Medikamenten zu unterstützen.
Für welche Verwendungszwecke wird ein Kredit über 700 Euro oft genutzt?
Konsumkredit
Der Konsumkredit ist eine häufige Form von Kredit, bei dem die Kreditsumme für den Kauf von Konsumgütern wie Haushaltsgeräten oder Möbeln verwendet wird.
Fahrradkredit
Ein Fahrradkredit ist ein besonderer Kredit, der genutzt wird, um den Kauf eines Fahrrads oder E-Bikes zu finanzieren.
Kredit für freie Verwendung
Ein Kredit für freie Verwendung bietet dir die Flexibilität, den Betrag für alle Zwecke zu nutzen, sei es für eine Renovierung oder für persönliche Anschaffungen.
Häufig gestellte Fragen und Antworten zum 700 € Kredit
Wenn du bislang noch nicht den passenden Kreditanbieter gefunden hast, solltest du die Antworten auf die folgenden Fragen kennen.
In diesem Kapitel fassen wir alle wichtigen Informationen für dich zusammen.
- Gibt es Kredite über 700 € für Geringverdiener?
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Kredite in einem Bereich von 700 € und mehr sind im Gegensatz zu Großkrediten an geringe Anforderungen gebunden.
Somit setzen die meisten Anbieter ein geregeltes Einkommen zwischen 500 € und 700 € voraus. Unterhalb von 500 € ist es schwer, eine positive Kreditentscheidung zu bekommen.
- Wo bekomme ich einen 700 € Kredit mit Barauszahlung?
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Im Gegensatz zu den herkömmlichen Kreditformen überweist du dir das Geldhaus bei einem Barkredit den Betrag nicht auf dein Bankkonto, sondern zahlt dir das Geld bar aus.
Klassischerweise erfolgt die Auszahlung über den Schalter einer Filialbank.
Bei Direktbanken erhältst du das Geld per Kurierdienst.
Eine Sonderform des Barkredits ist der Dispositionskredit des Girokontos, bei dem du eine zuvor eingeräumte Kreditlinie bar am Bankautomaten abheben kannst.
- Benötige ich für einen 700 € Kredit ein Girokonto?
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Ja. Im Zuge des Beantragungsprozesses ist die Angabe eines deutschen Girokontos erforderlich.
Die Kontoverbindung benötigt das Kreditinstitut, um dir nach der Bewilligung des Kredits die Summe auszahlen zu können.
Fazit
Ein 700 € Kredit hilft dir im Fall von finanziellen Notlagen und steht dir dank der moderaten Anforderungen zeitnah zur Verfügung.
Der Finanzmarkt bietet dir eine Vielzahl von seriösen Kreditgebern im In- und Ausland. Vorteilhaft sind neben den teilweise langen Laufzeiten die attraktiven Zusatzleistungen.
Allerdings ergeben sich im Bereich der Zinsen große Unterschiede.
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