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Unerwartet hohe Rechnungen, Renovierungskosten, die Anschaffung von neuen Möbeln oder eine Autoreparatur können schnell zu finanziellen Engpässen führen.
In solchen Situationen erweitert ein 5000 € kurzfristig den finanziellen Handlungsspielraum. Wir zeigen dir, wie du schnellstmöglich zu deinem Wunschkredit kommst und geben dir eine Übersicht der besten Empfehlungen, die der Finanzmarkt aktuell zu bieten hat.
Inhalt
Welche Arten von 5000 € Krediten gibt es?
Ein 5000 € Kredit zählt zur Gruppe der Kleinkredite und lässt sich im Gegensatz zu Großkrediten zeitnah zurückzahlen. In diesem Bereich stehen dir verschiedene Varianten zur Verfügung, mit denen du deinen Kreditwunsch realisieren kannst.
Ein Darlehen dieser Größenordnung lässt sich als Online- oder Filialkredit im Rahmen einer verhältnismäßig unbürokratischen Beantragung aufnehmen.
Je nach Finanzinstitut befindet sich der Wunschbetrag innerhalb von 24 Stunden auf dem Konto, in diesem Fall ist von einem Eilkredit oder Sofortkredit die Rede. Eine beliebte Alternative zum klassischen Ratenkredit ist die eingeräumte Kontoüberziehung in Form eines Dispokredites.
Dieser Kredit steht mit einem entsprechenden Verfügungsrahmen sofort und ohne Zweckbindung zur Nutzung bereit.
Des Weiteren besteht die Möglichkeit, einen 5.000 € Kredit als Privatkredit aufzunehmen. Diese Darlehensform ist für geringe Anforderungen und niedrige Zinssätze bekannt. Dabei stammt das Geld nicht von der Bank, sondern von privaten Anlegern und Investoren.
Kannst du einen 5.000 € Kredit für alles verwenden?
Im Finanzdienstleistungsbereich gilt es zwischen freien und zweckgebundenen Ratenkrediten zu unterscheiden. Der Vorteil, der sich aus einem freien Darlehen ergibt, ist neben der Entscheidungsfreiheit das hohe Maß an Planbarkeit.
Überdies besteht die Möglichkeit, einen 5.000 € Kredit als zweckgebundenes Darlehen aufzunehmen. Beispielsweise bietet dir ein Autokredit die günstigen Konditionen, wenn du ein Auto oder Motorrad finanzieren möchtest.
Weitere Darlehensformen mit Zweckbindung sind Wohnkredite, Modernisierungskredite und Hochzeitskredite.
Zudem lässt sich ein 5000 € Kredit als Umschuldungsdarlehen nutzen. Diese Kreditform kommt für die Ablöse von Altkrediten zu attraktiven Konditionen zum Einsatz. Ebenfalls lässt sich ein 5000 € Kredit für Aus- und Weiterbildungen in Form eines Bildungs- und Studienkredites einsetzen.
Hierbei gelten lange Rückzahlungsfristen, was eine geringe monatliche Kostenbelastung zur Folge hat. Um die Einhaltung der Zweckbindung zu prüfen, fordert der Kreditgeber Sicherheitsnachweise. Diese Bestätigung kann durch Kaufbelege oder Rechnungen erfolgen.
Welche Voraussetzungen du für einen 5000 € Kredit erfüllen musst
Die erfolgreiche Kreditvergabe ist an einheitliche Bedingungen geknüpft. Somit ist eine Zusage unabhängig von der Betragshöhe ausschließlich bei volljährigen Kreditnehmern mit einem in Deutschland gemeldeten Hauptwohnsitz möglich.
Zusätzlich benötigst du eine deutsche Bankverbindung für die Auszahlung der Kreditsumme und für die Tilgung der Raten.
Zur Bestätigung deiner personenbezogenen Daten ist die Vorlage eines gültigen Ausweisdokumentes erforderlich. Neben den Grundvoraussetzungen gelten bei den Geldhäusern unterschiedliche Bedingungen in Bezug auf die Kreditwürdigkeit.
Mit Ausnahme von ausländischen Kreditgebern erfolgt in jedem Fall eine Abfrage deiner Schufa-Akte.
Hierbei gilt der Schufa-Score als ausschlaggebendes Merkmal. Inwiefern die Bonität Einfluss auf eine positive Kreditentscheidung hat, liegt im Ermessen des Kreditgebers. Da es sich bei einem 5000 € Kredit um einen verhältnismäßig geringen Betrag handelt, stellen viele Anbieter ihre Kredite trotz Schufa-Eintrag zur Verfügung.
Einen wichtigeren Stellenwert nimmt der Nachweis über ein regelmäßiges Einkommen aus einer unbefristeten und nicht selbstständigen Tätigkeit ein.
Teilweise gelten bei einigen Anbietern Sonderregelungen, die es Selbstständigen und Freiberuflern ermöglichen, einen 5000 € Kredit aufzunehmen. Das Mindesteinkommen liegt in diesem Bereich durchschnittlich bei 1.000 €.
So viel kostet ein 5000 € Kredit
Die Kosten, die bei einem 5000 € Kredit entstehen, richten sich primär nach der Laufzeit und dem Konditionsmodell der Bank. Günstige Kreditangebote sind an Zinsen zwischen 2 % bis 5 % gebunden.
Weiterhin sind neben den durchschnittlichen 5 % bis 8 % Zinssätze von bis zu 16 % möglich. Bei einem zweckgebundenen Kredit profitierst du von einem günstigeren Jahreszins im Gegensatz zu freien Krediten.
Der Grund hierfür ist, dass in diesem Fall zusätzliche Sicherheiten existieren, worauf die Bank ihren Anspruch geltend machen kann, sobald eine Zahlungsunfähigkeit bei dem Kreditnehmer eintritt.
Bei Dispokrediten kannst du Zinsen von bis zu 17 % erwarten. Die hohen Zinsen liegen darin begründet, dass die Bank den eingeräumten Verfügungsrahmen für den Kontoinhaber reservieren muss.
Weitere Kosten können durch die Gebühren von Zusatzleistungen entstehen. Mittlerweile stellt jeder Darlehensgeber online einen Kreditrechner bereit, mit dem du die Kostenbelastung für unterschiedliche Laufzeiten im Blick hast. Alternativ lassen sich die Kosten durch einen zweiten Kreditnehmer mindern.
So lange dauert ein Kreditantrag für 5000 €
Die Bearbeitung deiner Kreditanfrage ist bei einem Online-Kredit oftmals in wenigen Stunden abgeschlossen. Bei Filialbanken kann die Prüfung bis zu drei Tage in Anspruch nehmen. Bis sich das Geld auf deinem Bankkonto befindet, vergehen in der Regel 1 – 3 Tage.
Je nach Kreditgeber kann die Auszahlung bis zu zwei Wochen dauern. Mit einer optionalen Sofortauszahlung lässt sich die Auszahlung auf 24 Stunden verkürzen oder ist teilweise je nach Tageszeit noch am selben Tag abgeschlossen.
Diese verschiedenen Anbieter für Kredite gibt es
Bei vielen Kreditnehmern ist die Hausbank oftmals die erste Anlaufstelle, wenn es um die Aufnahme eines Kredites geht. Allerdings solltest du vorab unterschiedliche Arten von Kreditgebern in Betracht ziehen und deren Konditionsmodelle miteinander vergleichen, bevor du dich auf ein Angebot festlegst.
Die Beantragung bei einer Filialbank ist der klassische Weg, einen 5000 € Kredit aufzunehmen. Der Vorteil bei einem Filialkredit ist der persönliche Ansprechpartner vor Ort. Allerdings sind diese Kreditangebote an hohe Zinssätze und lange Wartezeiten gebunden.
An dieser Stelle beginnen die Vorzüge einer Direktbank. Da bei diesen Bankinstituten aufgrund des fehlenden Filialnetzes geringere Kosten entstehen, zeichnen sich Online-Kredite durch einen günstigen Jahreszins aus.
Zusätzlich profitierst du von einer kurzen Bearbeitungs- und Auszahlungsdauer. Alternativ ist die Kreditaufnahme über moderne FinTech-Unternehmen, deren Finanzdienstleistungen auf fortschrittlichen Online-Banking-Technologien basieren, möglich.
Hierbei handelt es sich um Neobanken oder Online-Plattformen, welche mit einer oder mehreren Banken zusammenarbeiten. Aufgrund der volldigitalen Abwicklung können sich Kreditnehmer mit einem dringenden Geldbedarf bei FinTech-Krediten auf eine blitzschnelle Bearbeitung freuen.
Zudem überzeugen die meisten Anbieter in diesem Bereich durch geringe Zinsen und günstige Gebühren. Wenn du den direkten Kontakt mit der Bank vermeiden und den Kreditvergleich automatisieren möchtest, sind Kreditvermittler eine passende Lösung.
Diese Online-Plattformen kooperieren mit unterschiedlichen Bankinstituten und sind je nach Anbieter auf Bank- oder Privatkredite spezialisiert. Der Kreditvermittler ist über die tagesaktuellen Zinssätze der Partnerbanken informiert und stellt dir auf dich zugeschnittene Kreditangebote mit günstigen Zinssätzen in einer Übersicht zusammen.
Diese Art von Kreditgeber überzeugt durch eine hohe Zusagewahrscheinlichkeit und ist auch für Verbraucher mit suboptimalen Bonitätsverhältnissen eine geeignete Finanzierungslösung.
Die wichtigsten Kriterien für den Kreditvergleich im Überblick
Damit du ein faires Angebot findest, das zu deinen Vorstellungen passt, solltest du die Wahl des Kreditgebers nicht leichtfertig treffen. In dieser Übersicht geben wir dir die wichtigsten Punkte an die Hand, auf die es bei einem Kreditvergleich zu achten gilt.
Verwendungszweck
Im ersten Schritt sollte der Einsatz des Darlehens sowie die Höhe der benötigten Geldsumme klar definiert sein. Wenn der Kreditbetrag weder zu hoch noch zu niedrig ist, ersparst du dir zusätzliche Zinskosten und kostspielige Nachfinanzierungen.
Im Hinblick auf den Verwendungszweck gilt es vorab zu prüfen, ob ein freies oder ein zweckgebundenes Darlehen die bessere Option ist. Der Vorteil, der sich durch die Zweckbindung ergibt, ist der günstige Zins. Jedoch bietet dir ein freier Ratenkredit maximale Entscheidungsfreiheit und erspart dir die Vorlage von Verwendungsnachweisen.
Kreditlaufzeit
Die Kreditlaufzeit ist ein wichtiger Faktor mit einem maßgeblichen Einfluss auf die Kostenbelastung. Im Vorfeld sollte sichergestellt sein, dass die monatliche Rate auf deine finanziellen Gegebenheiten angepasst ist.
Hierbei gelten 40 % deines Nettoeinkommens als empfohlene Obergrenze, um Zahlungsengpässe zu vermeiden. Grundsätzlich ist es ratsam, die Laufzeit möglichst kurz zu wählen, um die Gesamtkosten gering zu halten. Lange Laufzeiten reduzieren zwar die Höhe der Monatsrate, wirken sich jedoch negativ auf den Effektivzins aus, da dieser sich mit zunehmender Laufzeit erhöht.
Konditionen
Ein günstiger Effektivzins siedelt sich bei Kleinkrediten bis 5000 € in einem Bereich zwischen 2 % und 5 % an. Bei den meisten Anbietern beläuft sich der effektive Jahreszins auf durchschnittlich 5 % bis 8 %.
Oftmals richtet sich der Zins nach deiner Bonität und deinem Einkommen und kann bis zu 16 % betragen. Um die Zusatzkosten gering zu halten, empfehlen wir dir, ein Darlehen mit einem Zinssatz von unter 10 % aufzunehmen.
Überdies hat der Verwendungszweck einen Einfluss auf die Zinshöhe. Bei freien Ratenkrediten profitierst du von einem gleichbleibenden Zinssatz während der gesamten Laufzeit. Allerdings fallen bei einem zweckgebundenen Kredit die Zinsen höher aus.
Dispokredite sind die kostenintensivste Variante, um ein 5000 € Darlehen aufzunehmen. Der Dispozins liegt im Durchschnitt bei 10 % und kann bis zu 17 % betragen.
Bonitäts-Prüfung
Vor der Kreditvergabe führt die Bank eine Bonitätsprüfung durch und fragt deine Schufa-Akte ab. Mit der Schufa-Prüfung gewinnt der Kreditgeber einen Überblick über dein Zahlungsverhalten und kann das Risiko für Zahlungsausfälle einschätzen.
Infolgedessen verbessert ein hoher Schufa-Score die Zusagewahrscheinlichkeit und wirkt sich positiv auf die Kreditzinsen aus. Vorab kannst du falsche oder veraltete Einträge aus deiner Schufa-Akte entfernen lassen und somit deine Chancen erhöhen.
Des Weiteren bietet der Finanzmarkt eine Vielzahl an Anbietern, die dir einen Kredit trotz mittelmäßiger Bonität zur Verfügung stellen.
Online-Antrag
Wenn du das Geld dringend benötigst, sind Online-Kredite mit einem papierlosen Beantragungsprozess empfehlenswert. Der Vorteil ergibt sich neben der ortsunabhängigen Beantragung via PC oder Smartphone aus der blitzschnellen Abwicklung. Zusätzliche Dokumente wie Einkommensnachweise lassen sich mit einem Klick hochladen und zum Formular hinzufügen.
Dank der digitalen Prüfprozesse erhältst du in Echtzeit oder binnen weniger Stunden eine Rückmeldung. Des Weiteren zählt die zeitsparende Identitätsprüfung per Video-Ident-Legitimierung zum Standardverfahren bei den meisten Finanzinstituten.
Service und Beratung
Eine gebührenfreie Beratung in Kombination mit einem gut erreichbaren Kundenservice sind wichtige Faktoren bei seriösen Kreditgeschäften. Neben Telefon und E-Mail ist es von Vorteil, wenn das Unternehmen Live-Chats anbietet.
Somit hast du bei Fragen und Problemen einen direkten Ansprechpartner, der sich um dein Anliegen kümmert. Auch nachträgliche Änderungen wie Ratenpausen oder Sondertilgungen lassen sich auf diese Weise unkompliziert abklären.
Diese Servicemodule stellen eine professionelle Alternative zum persönlichen Kundenkontakt einer Filialbank dar.
Bei diesen 7 Anbieter bekommst du einen 5000 € Kredit
Wenn du dich noch nicht auf einen Kreditgeber festlegen konntest, dann hilft dir die folgende Leistungs- und Konditionsübersicht bei deiner Entscheidung weiter. Im Folgenden haben wir für dich 7 etablierte Online-Kreditgeber unter die Lupe genommen.
auxmoney
Geld leihen auf Augenhöhe? Möglich! Das ist der Slogan des größten Online-Kreditvermittlers in Deutschland. Auf der Basis einer zukunftsorientierten Kreditvergabe stellt das in Düsseldorf ansässige Finanzunternehmen Privatkredite von mehr als 50.000 professionellen Anlegern zur Verfügung.
Flexible Laufzeiten ab 12 Monaten in Verbindung mit fairen Zinssätzen schaffen die Grundlage für eine günstige Finanzierung.
Ein großer Pluspunkt ist der günstige Effektivzins, welcher bei einer guten Bonität ab 3,95 % beginnt. Ebenso ist eine negative Schufa aufgrund einer vielschichtigen Bonitätsprüfung kein Ausschlusskriterium.
Demnach kannst du infolge der hohen Zusagewahrscheinlichkeit bei auxmoney schnell deinen Liquiditätsbedarf decken. Dank der schnellen Auszahlung befindet sich das Geld innerhalb von 24 bis 72 Stunden auf deinem Konto.
Zinsen und Gebühren: 3,95 % – 16,20 % eff. p.a.
Mögliche Kreditlaufzeit: 12 – 84 Monate
Beantragung und Auszahlung: Volldigitaler Antragsprozess, Auszahlung binnen 1 – 3 Tagen
Online-Angebot: Privatkredite zwischen 1.000 € und 50.000 €
Vorteile:
- Kostenlose Sondertilgungen
- Gute Alternative zum Bankkredit
- Kreditvergabe trotz Schufa-Eintrag
- Kredit mit und ohne Zweckbindung
- Unkomplizierte Beantragung ohne Papierkram
- Optionales Sorglos-Paket inklusive Restschuldversicherung
- Kreditvergabe erfolgt auch an Studierende, Selbstständige und Rentner
- Einkommensnachweise per Online-Kontoauszug der letzten drei Monate
- Hohe Annahmequote durch eine innovative Bonitätsbewertung auf der Grundlage von 300 unterschiedlichen Merkmalen
Nachteile:
- 2,95 % Vermittlungsgebühr
- Vorfälligkeitsentschädigungen bei vorzeitiger Tilgung des Darlehens
- Oftmals hohe Kreditzinsen durch Vermittlungsprovisionen und Anlagerenditen
Cashper
Cashper ist ein von der Novum Bank gegründetes Tochterunternehmen mit Sitz in Malta. Dieser Kreditgeber stellt dir Blitzkredite bis zu 1.500 € zur Verfügung. Das Besondere an Cashper ist die zinsfreie Kreditvergabe für Neukunden im Rahmen der Nullzins-Aktion.
Bei einer zweiten Kreditaufnahme kannst du dich auf einen günstigen Effektivzins in Höhe von 7,95 % freuen.
Dank der fortschrittlichen Online-Beantragung genießt du als Verbraucher das höchste Maß an Datenschutz und kannst dir dein Geld innerhalb von 24 Stunden auszahlen lassen.
Ebenfalls richtet sich das Kreditangebot des Online-Anbieters an Kunden mit einer vorbelasteten Schufa. Des Weiteren ist die Kreditvergabe an ein geringes Mindesteinkommen von 500 € geknüpft.
Zinsen und Gebühren: 0,00 % für Neukunden, 7,95 % eff. p.a. bei Folgekrediten
Mögliche Kreditlaufzeit: 30 oder 60 Tage
Beantragung und Auszahlung: Beantragung per Online-Formular, Auszahlung binnen 24 Stunden per Sofortauszahlung oder standardmäßig innerhalb von 7 bis 10 Werktagen
Online-Angebot: Minikredite mit einem Netto-Darlehensbetrag bis 1.500 €
Vorteile:
- Kostenlose Kreditberatung
- Schufaneutrale Kreditanfrage
- Günstige Zinsen bei Folgekrediten
- Papierlose 24/7 Kreditabwicklung
- Zinsfreier Erstkreit für Neukunden
- Echtzeit-Kreditentscheidung in 60 Sekunden
- Das Angebot gilt auch für Auszubildende, Studenten und Rentner
- Kreditvergabe trotz Schufa dank geringer Bonitätsanforderungen
- Kompetenter Kundenservice mit vielen Kontaktierungsmöglichkeiten
Nachteile:
- Kein Kredit für Selbstständige und Freiberufler
- Hohe Gebühren bei Buchung der Sofortauszahlung zwischen 39 € und 99 €
- Die Kreditsumme ist für Neukunden auf 1.000 € und für Bestandskunden auf 1.500 € begrenzt
Ferratum Money
Ferratum Money ist ein in Malta ansässiger Online-Kreditgeber für die Überbrückung von kleinen und großen Liquiditätsengpässen. Hierfür stellt der Kreditanbieter den Xpresscredit mit 50 € bis 3.000 € und einen Ratenkredit mit Summen von bis zu 30.000 € zur Verfügung.
Wenn die Zeit brennt, kannst du das Loch in deiner Haushaltskasse mit der Expressüberweisung innerhalb von 24 Stunden füllen.
Was die Zinsbelastung angeht, bewegen sich die Konditionen von Ferratum Money mit einem Effektivzins von 10,36 % im Mittelfeld.
Nach der Kreditanfrage erhältst du innerhalb von 60 Sekunden eine Rückmeldung über die Bewilligung deines Wunschdarlehens. Der Kredit ist für alle Personengruppen mit einem Mindesteinkommen von 700 € verfügbar.
Zinsen und Gebühren: 10, 36 % eff. p.a.
Mögliche Kreditlaufzeit: 1 – 6 Monate bei dem Xpresscredit, 6 – 96 Monate bei dem Ratenkredit bis 30.000 €
Beantragung und Auszahlung: Online-Antrag, Auszahlung erfolgt mit dem XpressService in 24 Stunden und standardmäßig innerhalb von 15 Tagen
Online-Angebot: Klein- und Großkredite
Vorteile:
- Variable Laufzeiten
- Kostenlose Sondertilgungen
- Schufaneutrale Kreditanfragen
- Kreditvergabe trotz Schufa möglich
- Kein Einkommensnachweis erforderlich
- Kredit steht zur freien Verwendung bereit
- Schnelle Beantragung mit kurzen Wartezeiten
- Auszahlung in 24 Stunden mit der Express-Option
- Hilfsbereiter Kundenservice mit schnellen Antwortzeiten
Nachteile:
- Ohne Sofortauszahlung dauert die Auszahlung bis zu 15 Tage
- Teurere Sofortauszahlung bei Kleinkrediten mit Gebühren von bis zu 300 €
Minikredit.de
Bei Minikredit.de handelt es sich um einen auf Sofortkredite spezialisierten Anbieter. Das Finanzunternehmen kooperiert mit der Novum Bank und bietet dir Minikredite bis zu einem Nettokreditbetrag von 199 €.
Diese Kreditsumme unterliegt keiner Zweckbindung und lässt sich für jedes beliebige Projekt einsetzen. Des Weiteren setzt das Team von Minikredit.de auf Schnelligkeit und bearbeitet deinen Antrag innerhalb von 60 Sekunden.
Im Hinblick auf die Auszahlung hast du die Wahl zwischen der standardmäßigen Überweisungsdauer von bis zu 10 Tagen oder der SUPER-Deal-Option, bei der sich das Geld innerhalb eines Werktages auf deinem Konto befindet.
Allerdings ist dieser Service mit einer Gebühr in Höhe von 39 € verbunden. Zudem ist das Darlehen für alle Personengruppen und für Kreditnehmer mit einer geringen Bonität geeignet. Die Rückzahlungsmodalitäten basieren auf einer 2-Raten-Option.
Zinsen und Gebühren: 0,00 % eff. p.a. für Neukunden, 7,95 % bei Folgekrediten
Mögliche Kreditlaufzeit: 61 Tage
Beantragung und Auszahlung: Volldigitale Beantragung, die Auszahlung dauert mit Expressüberweisung 24 Stunden und außerhalb dieses Services bis zu 10 Tage
Online-Angebot: Online-Blitzkredit mit einem Gesamtbetrag von 199 €
Vorteile:
- Zinsfreies Darlehen
- Keine Zweckbindung
- Freundliche Kundenbetreuung
- Kreditvergabe trotz Schufa-Eintrag
- Niedriges Monatseinkommen von 500 €
- Blitzschnelle Auszahlung der Kreditsumme
- Komfortables Nutzungserlebnis durch eine papierlose Antragsabwicklung und der schnellen Rückmeldung in 60 Sekunden
Nachteile:
- Kleiner Kreditbetrag
- Keine variablen Laufzeiten
- Kostspielige Sofortauszahlung
Novum Bank
Mit dem Kredit der Novum Bank kannst du finanzielle Engpässe zinsfrei innerhalb eines Tages überbrücken.
Das europaweit lizenzierte Bankinstitut mit Sitz in Malta stellt Kredite bis zu 1.500 € für alle Personengruppen, inklusive Selbstständige und Freiberufler bereit. Ein großer Pluspunkt der Novum Bank ist die schnelle Antragsabwicklung binnen 60 Sekunden.
Bei Bedarf lässt sich eine Sofortauszahlung buchen. Mit diesem Service steht dir der Kreditbetrag in 24 Stunden zur freien Verwendung zur Verfügung.
Für diese Dienstleistung berechnet die Novum Bank eine Gebühr zwischen 39 € – 99 €. Ebenfalls überzeugt das Finanzinstitut durch geringe Bonitätsanforderungen, wodurch auch Kunden mit einer mittelmäßigen Schufa-Akte bei der Darlehensvergabe willkommen sind.
Zinsen und Gebühren: 0,00 % eff. p.a. für Neukunden, 7,95 % eff. p.a. bei Folgekrediten
Mögliche Kreditlaufzeit: 61 Tage
Beantragung und Auszahlung: Schnelle Online-Beantragung in 5 Minuten, Auszahlung in 24 Stunden per Sofortauszahlung oder standardmäßig innerhalb von 7 Tagen
Online-Angebot: Kleinkredite zwischen 100 € und 1.500 €
Vorteile:
- Zinsfreies Kennlernangebot
- Geringe Bonitätsanforderungen
- Günstige Zinsen bei Bestandskunden
- Blitzschnelle Überweisung innerhalb eines Tages
- Seriöser Kreditgeber mit europäischer Banklizenz
- Freundlicher Kundenservice mit guter Erreichbarkeit
- Echtzeit-Kreditantwort dank moderner Prüfverfahren
Nachteile:
- Teure Sofortauszahlung
- Keine Sondertilgungen oder Ratenpausen
- Durch den geringen Gesamtbetrag sind für einen 5.000 € Kredit Nachfinanzierungen notwendig
SMAVA
Du suchst nach einer umfangreichen Auswahl an Bank- und Privatkrediten mit einem automatisierten Kreditvergleich? Dann bist du bei Smava genau richtig. Das Finanzangebot dieses Online-Kreditvermittlers erstreckt sich von 500 € bis 120.000 €.
Diesbezüglich bietet Smava neben freien Ratenkrediten eine breit gefächerte Palette an Darlehensformen von Autokrediten über Modernisierungskrediten bis zu einer Umschuldung an.
Durch die Zusammenarbeit mit mehr als 20 Partnerbanken ist der Anbieter in der Lage, dir eine umfangreiche Übersicht an Krediten zusammenzustellen, die zu deinen Vorstellungen passen.
Das Besondere an Smava ist die Günstiger-Geht-Nicht-Garantie sowie die -0,4 % Negativzinsen bei freien Ratenkrediten. Zusätzlich ergeben sich aufgrund der langen Laufzeiten geringe Monatsraten.
Zinsen und Gebühren: -0,4 % – 10 % eff. p.a.
Mögliche Kreditlaufzeit: 12 – 84 Monate
Beantragung und Auszahlung: Online-Beantragung mit digitalem Dokumenten-Upload, die Auszahlungsdauer unterscheidet sich je nach Geldgeber und beträgt 24 bis 48 Stunden
Online-Angebot: Kreditvermittlung bis zu 120.000 € von Banken oder Privatanlegern
Vorteile:
- Schnelle Überweisung
- Schnelle Bearbeitungsdauer
- Schufaneutraler Kreditvergleich
- TÜV-zertifizierte Finanzdienstleistung
- Hohe Kreditsummen mit günstigen Effektivzins
- Auch für Kreditnehmer mit schwacher Bonität geeignet
- Günstiger-Geht-Nicht-Garantie mit -0,4 % Negativzinsen bei freien Krediten
- Darlehensvergabe erfolgt auch an Selbstständige, Studenten und Auszubildende
- Freie und zweckgebundene Kredite als Bank- oder Privatdarlehen stehen zur Auswahl
Nachteile:
- Ratenpausen sind nur teilweise möglich
- Vorfälligkeitsentschädigungen bei vollständigen Sondertilgungen
- Die Vertragsgestaltung ist je nach Geldgeber unterschiedlich geregelt
VEXCASH
Vexcash ist einer der führenden Online-Anbieter, wenn es um Kurzzeitkredite bis 3.000 € geht. Das Unternehmen bietet dir bei finanziellen Engpässen die nötige Flexibilität und zählt zu der Kategorie von Kreditinstituten, die auch Kunden mit einer schwachen Bonität akzeptieren.
Der Kredit ist an keinen Verwendungszweck gebunden und lässt sich für die Begleichung von Rechnungen, die Finanzierung von neuen Möbeln oder für ein anderes beliebiges Vorhaben einsetzen.
Grundsätzlich ist Vexcash ein Unternehmen, das Wert auf effiziente Abwicklungsprozesse legt. Ebendarum steht dir auf Wunsch eine 24-Stunden-Sofortauszahlung zur Verfügung, bei der sich das Geld je nach Uhrzeit innerhalb einer Stunde auf deinem Konto befindet.
Die Tilgung des Kredites ist in 30, 60 oder 90 Tagen möglich. Wenn dir die monatliche Rate zu hoch ist, kannst du bei Bedarf gegen Aufpreis eine Laufzeitverlängerung vereinbaren.
Zinsen und Gebühren: 14,82 % eff. p.a.
Mögliche Kreditlaufzeit: 30, 60 oder 90 Tage
Beantragung und Auszahlung: Digitaler Kreditantrag ohne Papierkram, die Auszahlung erfolgt bei gebuchter Expressüberweisung maximal in 24 Stunden und standardmäßig innerhalb von 10 Tagen
Online-Angebot: Minikredite zwischen 100 € und 3.000 €
Vorteile:
- Minutenschnelle Kreditantwort
- Optionale Laufzeitverlängerung
- Geringes Mindesteinkommen von 500 €
- Freundlicher und hilfsbereiter Kundenservice
- Auszahlung in weniger als 24 Stunden möglich
- Mittelmäßige Bonitätsverhältnisse sind kein Ausschlusskriterium
- Intelligentes System zur Bonitätsbewertung mit hoher Annahmequote
- Optionales Smart-Paket mit attraktiven Zusatzleistungen wie einem persönlichen Finanzplan, Cashback-Vorteilen, SMS-Erinnerungen und bevorzugter Kundenbetreuung
Nachteile:
- Hoher Jahreszinssatz
- Der Kreditbetrag ist für Neukunden auf 1.000 € limitiert
- kostenintensive Sofortauszahlung mit Gebühren zwischen 39 € und 149 €
Welche Kreditbeträge kann ich noch aufnehmen?
4.500 Euro
Ein Kredit über 4.500 Euro kann für Renovierungsarbeiten oder Auto-Upgrades genutzt werden.
4.000 Euro
Ein Kredit von 4.000 Euro eignet sich für eine kleine Weltreise oder eine neue Heizungsanlage.
3.500 Euro
Ein Kredit von 3.500 Euro kann für berufliche Weiterbildung oder dringende Autoreparaturen verwendet werden.
3.000 Euro
Ein Kredit von 3.000 Euro könnte für eine Hochzeitsfeier oder eine neue Küche genutzt werden.
2.500 Euro
Ein Kredit von 2.500 Euro ist ideal für den Kauf neuer Möbel oder eines hochwertigen Fahrrads.
2.000 Euro
Ein Kredit von 2.000 Euro kommt oft bei kleineren Renovierungen oder unerwarteten Ausgaben zum Einsatz.
1.500 Euro
Ein Kredit von 1.500 Euro kann für den Kauf eines neuen Laptops für das Home Office genutzt werden.
1.100 Euro
Ein Kredit von 1.100 Euro könnte für eine neue Waschmaschine oder einen Umzug verwendet werden.
Für welche Verwendungszwecke wird ein Kredit über 5.000 Euro oft genutzt?
Konsumkredit
Ein Konsumkredit dient dem Kauf von Waren oder Dienstleistungen, wie zum Beispiel einem Urlaub.
Fahrradkredit
Ein Fahrradkredit ist für den Kauf eines Fahrrads, etwa eines E-Bikes, gedacht.
Umzugskredit
Ein Umzugskredit kann für Mietkaution, Transporter-Miete und neues Mobiliar verwendet werden.
Kredit für freie Verwendung
Ein Kredit für freie Verwendung kann für beliebige Anschaffungen genutzt werden.
Kredit für Zahnersatz
Ein Zahnersatzkredit dient der Finanzierung von Zahnprothesen oder Implantaten.
Autokredit
Ein Autokredit wird für den Kauf eines Pkw oder Motorrads verwendet.
Häufig gestellte Fragen und Antworten zum 5000 € Kredit
Diese Informationen dürften dich interessieren, wenn du aktuell auf der Suche nach einem passenden Kreditangebot bist. Wir geben dir die Antworten auf die wichtigsten Fragen.
- Wie schnell bekomme ich einen 5000 € Kredit?
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Wie viel Zeit die Prüfung deiner Unterlagen sowie die Auszahlung deines Kredites in Anspruch nimmt, ist je nach Kreditinstitut unterschiedlich. Bei Online-Krediten ist die Prüfung deines Antrages samt der eingereichten Unterlagen in wenigen Minuten abgeschlossen.
Vereinzelt kann dieser Prozess bei Filialbanken bis zu drei Werktage in Anspruch nehmen.
Bis der Kreditbetrag überwiesen ist, vergehen in der Regel 1 – 3 Tage. Teilweise kann es bis zu zwei Wochen dauern, bis du den Betrag auf deinem Konto in Empfang nehmen kannst.
Wenn du das Geld dringend benötigst, bieten dir die meisten Anbieter gegen Aufpreis eine 24-Stunden-Sofortauszahlungen an.
- Was ist der beste Anbieter für einen 5000 € Kredit
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Welcher Kreditgeber für dich der beste ist, hängt neben dem Finanzierungsvorhaben von deinem Einkommen und deiner Bonität ab. Bei vielen Anbietern ist das Kreditangebot auf geringe Summen begrenzt oder ist für Neukunden eingeschränkt verfügbar.
Daher sind Kreditgeber wie auxmoney, Ferratum Money und Smava für einen 5.000 € Kredit ideal geeignet. Alternativ stellt das Angebot der Fidor Bank eine interessante Option dar. Diese Online-Bank bietet dir Kredite bis 50.000 € zu einem effektiven Jahreszins zwischen 1,61 % und 13,47 %.
- Benötige ich für einen 5.000 € Kredit einen Schufa-Nachweis?
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Grundsätzlich ist jedes deutsche Kreditinstitut durch das Kreditwesengesetz (KWG) zu einer Bonitätsprüfung verpflichtet. Infolgedessen prüft die Bank vor der Vergabe des Darlehens deine Schufa-Akte auf negative Einträge.
Durch diesen Prozess vergewissert sich die Bank, ob du in der Lage bist, den gewünschten Kredit im Rahmen der vereinbarten Laufzeit zu tilgen.
Allerdings gelten keine einheitlich festgelegten Bonitätsanforderungen, wodurch die Aufnahme eines 5000 € Kredites zum Teil auch mit einer vorbelasteten Schufa möglich ist. Bei ausländischen Kreditgebern entfällt die Schufa-Prüfung.
Dennoch findet eine Bewertung der Kreditwürdigkeit durch die Prüfung von anderen bonitätsrelevanten Merkmalen statt.
Fazit
Kleinkredite sind eine sinnvolle Möglichkeit, um in finanziellen Notlagen oder bei dringenden Anschaffungen zahlungsfähig zu bleiben. Bei vielen Kreditgebern lassen sich lange Laufzeiten vereinbaren, wodurch sich für dich eine geringe Kostenbelastung ergibt.
Allerdings gibt es große Unterschiede in Bezug auf die Konditionen. Angesichts dessen empfehlen wir dir im Voraus, seriöse Anbieter miteinander zu vergleichen, um das zinsgünstigste Angebot zu finden.