Kreditkarte mit Mietwagenversicherung: Das solltest du wissen (+ 3 Karten)
Zuletzt aktualisiert: 18.03.2024
Alle Inhalte dieses Artikels:
Was ist eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung?
Eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung ist eine spezielle Art von Kreditkarte, die eine Versicherung für Mietfahrzeuge bietet, wenn du ein Auto mietest. Im Gegensatz zu normalen Kreditkarten, die solche Zusatzleistungen nicht standardmäßig beinhalten, deckt diese Kreditkartenvariante verschiedene Schäden oder Verluste ab, die während der Mietdauer des Fahrzeugs entstehen können. Dazu gehören unter anderem Kollisionsschäden, Diebstahl des Mietwagens sowie bestimmte Schäden, die durch Unfälle verursacht werden. Sie bietet dir somit zusätzliche Sicherheit und kann Kosten sparen, die sonst durch den Abschluss einer separaten Versicherung beim Mietwagenunternehmen entstehen würden.
Beste Kreditkarten mit Mietwagenversicherung im Vergleich (November 2024)
Wir haben 0 Kreditkarten mit Mietwagenversicherung verglichen und dabei haben es die folgenden 5 Konten in unsere Übersicht im November geschafft:
gebührenfrei.de Mastercard GOLD
Miles & More Gold Credit Card
Miles & More Blue Credit Card
American Express Platinum Card
American Express Gold Card
Folgende Kreditkarten haben wir ebenfalls verglichen: TARGOBANK Premium-Karte und TF Bank Mastercard Gold .
Inhalt
Worauf sollte ich achten, bevor ich eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung beantrage?
Bevor du eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung beantragst, solltest du auf Deckungssumme, Selbstbeteiligung, Voraussetzungen für den Versicherungsschutz und ob die Kreditkarte als Sicherheit zum Blocken der Kaution genutzt werden kann, achten. Diese Kriterien sind entscheidend für einen umfassenden und passenden Schutz im Schadensfall.
- Deckungssumme gibt an, bis zu welchem Betrag die Versicherung im Schadensfall aufkommt.
- Selbstbeteiligung definiert den Betrag, den du im Schadensfall selbst tragen musst.
- Voraussetzungen für den Versicherungsschutz umfassen Bedingungen, die erfüllt sein müssen, damit der Versicherungsschutz greift, wie zum Beispiel die Nutzung der Kreditkarte zur Zahlung der Mietwagenbuchung.
- Kreditkarte als Sicherheit betrifft die Möglichkeit, die Kreditkarte zum Blocken der Kaution zu nutzen, was bei den meisten Autovermietungen erforderlich ist.
Welche Gebühren fallen für eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung an?
Für Kreditkarten mit Mietwagenversicherung fallen folgende Gebühren für Jahresgebühr, effektiven Jahreszins sowie für Bezahlungen (im Inland, in der EU und weltweit) an:
| Kreditkarte | Jahresgebühr 1. Jahr | Jahresgebühr ab 2. Jahr | Effektiver Jahreszins | Bezahlungen im Inland | Bezahlungen in der EU | Bezahlungen in Fremdwährung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| gebührenfrei.de Mastercard GOLD | 0 € | 0 € | 24,69 % | 0 % | 0 % | 0 % |
| Miles & More Gold Credit Card | 138 € | 138 € | 8,9 % | 0 % | 0 % | 1,95 % |
| Miles & More Blue Credit Card | 55 € | 55 € | 8,9 % | 0 % | 0 % | 1,95 % |
| American Express Platinum Card | 720 € | 720 € | 0 % | 0 % | 0 % | 2 % |
| American Express Gold Card | 144 € | 144 € | 0 % | 0 % | 0 % | 2 % |
Welche zusätzlichen Kosten fallen für die Kreditkarte mit Mietwagenversicherung an?
Die zusätzlichen Kosten für eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung setzen sich vor allem aus der Abhebegebühr, Fremdwährungsgebühr, und Zinsen zusammen. Wenn du Geld abhebst, fällt eine prozentuale Gebühr an, die sich nach der abgehobenen Summe richtet.
Bei Zahlungen in einer anderen Währung wird die Fremdwährungsgebühr wichtig, besonders wenn du dich häufig im Ausland aufhältst. Die Zinsen sind relevant, wenn du den Kreditbetrag in Teilzahlungen zurückzahlst, was einmalig hohe Ausgaben erspart, jedoch zur Belastung durch Zinszahlungen führt.
Es ist wichtig, sich über diese Kostenpunkte im Klaren zu sein, um später keine unangenehmen Überraschungen zu erleben.
Vor- und Nachteile von Kreditkarten mit Mietwagenversicherung auf einen Blick
Ein großer Vorteil von Kreditkarten mit Mietwagenversicherung ist der Wegfall der Notwendigkeit, beim Ausleihen eines Autos eine zusätzliche Mietwagenversicherung abzuschließen. Dies spart nicht nur Kosten, sondern auch Zeit.
Zudem locken einige Anbieter mit attraktiven Vergünstigungen, die je nach Kreditinstitut variieren können, und einer umfassenden Reiseversicherung, die oft mehr als nur den Mietwagen abdeckt. Die Verfügbarkeit eines Kreditrahmens, dessen Höhe sich nach deinem Einkommen und deiner Bonität richtet, bietet finanzielle Flexibilität.
Auf der anderen Seite stehen die höheren Kosten im Vergleich zu Standard-Kreditkarten als deutlicher Nachteil. Diese Mehrkosten erfordern einen sorgfältigen Vergleich verschiedener Angebote, um die für dich passende Option zu finden und unerwartete Ausgaben zu vermeiden. So gewappnet, kannst du eine fundierte Entscheidung treffen.
Vorteile von Kreditkarten mit Mietwagenversicherung:
- Keine zusätzliche Mietwagenversicherung nötig
- Attraktive Vergünstigungen bei einigen Anbietern
- Umfassende Reiseversicherung inkludiert
- Verfügbarer Kreditrahmen nach Einkommen und Bonität
Nachteile von Kreditkarten mit Mietwagenversicherung:
- Höhere Kosten im Vergleich zu Standard-Kreditkarten
- Notwendigkeit des Vergleichs verschiedener Anbieter
- Risiko unerwarteter Ausgaben
Weitere Informationen über Kreditkarten mit Mietwagenversicherung
Was ist die beste Kreditkarte mit Mietwagenversicherung?
Laut unserem Test sind die besten 5 Kreditkarten mit Mietwagenversicherung: das gebührenfrei.de Mastercard GOLD, das Miles & More Gold Credit Card, das Miles & More Blue Credit Card, das American Express Platinum Card und das American Express Gold Card.
| Kreditkarte | Bewertung |
|---|---|
| gebührenfrei.de Mastercard GOLD | 4.1 ★★★★☆ |
| Miles & More Gold Credit Card | 3.3 ★★★☆☆ |
| Miles & More Blue Credit Card | 3.2 ★★★☆☆ |
| American Express Platinum Card | 3.1 ★★★☆☆ |
| American Express Gold Card | 3.1 ★★★☆☆ |
Wie verhalte ich mich im Schadensfall, wenn ich eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung habe?
Im Schadensfall mit einer Kreditkarte mit Mietwagenversicherung solltest du folgendermaßen vorgehen: den Schaden umgehend melden, Dokumente sammeln, den Selbstbehalt beachten und den Versicherungsanspruch geltend machen.
- Melde den Schaden sofort bei der Autovermietung und der Kreditkartenfirma.
- Sammle alle notwendigen Dokumente wie Unfallberichte und Fotos vom Schaden.
- Beachte den Selbstbehalt, der eventuell auf dich zukommen kann.
- Mache den Versicherungsanspruch bei der Kreditkartengesellschaft geltend.
Welche Kreditkarten-Typen bieten noch Zusatzservices an?
Kreditkarte mit Versicherungen
Die Kreditkarte mit Versicherungen bietet neben der Bezahlfunktion zusätzliche Absicherungen an. Optimal für Reisende gibt es Varianten mit Mietwagenversicherung, welche finanziellen Schutz bei Unfällen bietet.
Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung
Die Kreditkarte mit Reiserücktrittversicherung ist mehr als ein Zahlungsmittel. Sie deckt auch Stornokosten ab, sollte etwas Unvorhersehbares passieren. Die Bedingungen variieren jedoch und sollten genau geprüft werden.
Kreditkarte zum Meilen sammeln
Die Kreditkarte zum Meilen sammeln ermöglicht das Sammeln von Prämienpunkten oder Meilen bei jedem Einkauf. Besondere Vorteile sind dabei z.B. Mietwagenversicherungen. Kosten sollten jedoch beachtet werden.
Kreditkarte mit Bonusprogramm
Bei der Kreditkarte mit Bonusprogramm erhältst du Prämienpunkte oder Meilen bei jedem Einkauf. Beliebte Programme sind Miles and More und Payback. Es gibt jedoch bestimmte Bedingungen zu erfüllen.
Wenn du eine Kreditkarte für ein bestimmtes Land suchst, sieh dir auch unsere Übersicht über Reisekreditkarten an:
- 🇳🇿 Kreditkarte für Neuseeland
- 🇸🇪 Kreditkarte für Schweden
- 🇩🇰 Kreditkarte für Dänemark
- 🇪🇸 Kreditkarte für Spanien
- 🇮🇹 Kreditkarte für Italien
- 🇹🇷 Kreditkarte für Türkei
- 🇫🇷 Kreditkarte für Frankreich
- 🇮🇸 Kreditkarte für Island
- 🇳🇱 Kreditkarte für Niederlande
- 🇭🇷 Kreditkarte für Kroatien
- 🇬🇷 Kreditkarte für Griechenland
- 🇬🇧 Kreditkarte für England
- 🇨🇿 Kreditkarte für Tschechien
- 🇵🇱 Kreditkarte für Polen
- 🇳🇴 Kreditkarte für Norwegen
- 🇵🇹 Kreditkarte für Portugal
- 🇺🇸 Kreditkarten für die USA
- 🇹🇭 Kreditkarten für Thailand
- 🇦🇺 Kreditkarten für Australien
Häufig gestellte Fragen und Antworten über Kreditkarten mit Mietwagenversicherung
Mit folgenden Fragestellungen solltest du dich auseinandersetzen, wenn du dich für Kreditkarten mit integrierter Mietwagenversicherung interessierst. In diesem Kapitel erhältst du Antworten auf häufig gestellte Fragen.
Kann ich eine Kreditkarte mit Mietwagenversicherung sofort erhalten?
Gibt es kostenlose Kreditkarten mit Mietwagenversicherung?
Gibt es Kreditkarten mit Mietwagenversicherung ohne SCHUFA-Prüfung?
Was deckt die Mietwagenversicherung einer Kreditkarte genau ab?
Muss ich die Mietwagenbuchung mit der Kreditkarte bezahlen, um Versicherungsschutz zu erhalten?
Gibt es Länder, in denen die Mietwagenversicherung der Kreditkarte nicht gilt?
Wie hoch ist die Selbstbeteiligung bei der Mietwagenversicherung einer Kreditkarte?
Kann ich die Mietwagenversicherung meiner Kreditkarte auch für andere Fahrer nutzen?
Welche Kreditkarten bieten eine Vollkaskoversicherung ohne Selbstbeteiligung für Mietwagen an?
Wie schnell wird im Schadensfall durch die Mietwagenversicherung der Kreditkarte reguliert?
Gibt es Kreditkarten mit Mietwagenversicherung, die speziell für Geschäftsreisen geeignet sind?
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.