Diese Kreditkarte mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen solltest du kennen
Zuletzt aktualisiert: 15.03.2024
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Was ist eine Kreditkarte mit 5000 Euro Verfügungsrahmen?
Eine Kreditkarte mit 5000 Euro Verfügungsrahmen ist ein Zahlungsmittel, das dir bis zu 5000 Euro für Ausgaben zur Verfügung stellt. Im Vergleich zu normalen Kreditkarten, die oft einen geringeren Rahmen bieten, ermöglicht diese höhere Flexibilität und finanziellen Spielraum. Du kannst mit ihr weltweit bezahlen und Geld abheben, solange der Betrag unterhalb dieses Limits bleibt. Es ist wichtig, dass du die Rückzahlungsbedingungen verstehst, denn bei Nichtbeachtung können hohe Zinsen anfallen.
Beste Kreditkarten mit 5000 Euro Verfügungsrahmen im Vergleich (November 2024)
Wir haben 0 Kreditkarten mit 5000 Euro Verfügungsrahmen verglichen und dabei haben es die folgenden 5 Konten in unsere Übersicht im November geschafft:
Barclays Visa
Hanseatic Bank GenialCard
Hanseatic Bank GoldCard
Barclays Platinum Double
Consors Finanz Mastercard
Folgende Kreditkarten haben wir ebenfalls verglichen: awa7 Visa Kreditkarte, Miles & More Gold Credit Card, American Express Platinum Card, American Express Gold Card und TF Bank Mastercard Gold .
Inhalt
Welche Voraussetzungen gibt es für eine Kreditkarte mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen?
Um eine Kreditkarte mit einem Verfügungsrahmen von 5.000 Euro zu erhalten, sind bestimmte Voraussetzungen maßgeblich. Diese umfassen:
- Positive Schufa-Auskunft und ein sehr guter Schufa-Score
- Hohes, regelmäßiges Einkommen, das Sicherheit über die Rückzahlungsfähigkeit gibt
- Die Art und Dauer des Beschäftigungsverhältnisses, um eine stabile finanzielle Lage zu belegen
- Vorhandene Ersparnisse als Nachweis finanzieller Rücklagen
- Ausbleiben von Schulden bei anderen Banken, was die finanzielle Zuverlässigkeit unterstreicht
- Eine gute Beziehung zum Finanzinstitut, was durch frühere Geschäfte positiv beeinflusst sein kann
Worauf sollte ich achten, bevor ich eine Kreditkarte mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen beantrage?
Bevor du eine Kreditkarte mit einem Verfügungsrahmen von 5000 Euro beantragst, solltest du auf Jahresgebühren, Effektive Jahreszinsen, Bargeldabhebungsgebühren, Fremdwährungsgebühren und die Möglichkeit zu mobilen Zahlungen achten. Diese Kriterien bestimmen maßgeblich die Kosten und Flexibilität deiner Kreditkarte.
- Jahresgebühren sind entscheidend, da sie die Grundkosten deiner Kreditkarte darstellen.
- Effektive Jahreszinsen beeinflussen die Kosten, die entstehen, wenn du dein Kreditkartenlimit nicht vollständig zurückzahlst.
- Bargeldabhebungsgebühren fallen an, wenn du mit der Kreditkarte Bargeld abhebst.
- Fremdwährungsgebühren werden berechnet, wenn du in einer anderen Währung als Euro bezahlst.
- Die Möglichkeit zu mobilen Zahlungen erhöht die Flexibilität und Bequemlichkeit im Alltag.
Welche Gebühren fallen für eine Kreditkarte mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen an?
Für Kreditkarten mit 5000 Euro Verfügungsrahmen fallen folgende Gebühren für Jahresgebühr, effektiven Jahreszins sowie für Bezahlungen (im Inland, in der EU und weltweit) an:
| Kreditkarte | Jahresgebühr 1. Jahr | Jahresgebühr ab 2. Jahr | Effektiver Jahreszins | Bezahlungen im Inland | Bezahlungen in der EU | Bezahlungen in Fremdwährung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Barclays Visa | 0 € | 0 € | 21,33 % | 0 % | 0 % | 0 % |
| Hanseatic Bank GenialCard | 0 € | 0 € | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % |
| Hanseatic Bank GoldCard | 0 € | 0 € | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % |
| Consors Finanz Mastercard | 0 € | 0 € | 18,9 % | 0 % | 0 % | 0 % |
| Barclays Platinum Double | 99 € | 99 € | 21,33 % | 0 % | 0 % | 0 % |
Geeky Tipp
Eine Kreditkarte mit Kreditrahmen gewährt dir einen hohen finanziellen Spielraum. Um in den Genuss eines solchen Limits zu kommen, brauchst du aber einen guten SCHUFA-Score.
Welche Vor- und Nachteile hat die Kreditkarte mit 5.000 Euro Limit?
Die Kreditkarte mit einem Limit von 5.000 Euro bietet sowohl Vorteile als auch Nachteile. Zu den Vorteilen zählt ihre weltweite Akzeptanz, was sie zu einem vielseitigen Zahlungsmittel macht. Der hohe Verfügungsrahmen ermöglicht spontane Ausgaben und kurzfristige Investitionen, was besonders auf Reisen von Nutzen ist. Zusatzleistungen wie Reise-Versicherungen und das Fehlen von Gebühren bei Bargeldabhebungen in der Eurozone erhöhen ihre Attraktivität. Zudem profitierst du von exklusiven Rabatten und Programmen in Partnergeschäften.
Dennoch gibt es auch Nachteile. Für die Beantragung ist eine positive Schufa-Auskunft und ein hohes Einkommen notwendig. Hohe Zinsen bei der Ratenrückzahlung und das Risiko der Überschuldung durch den umfangreichen Kreditrahmen sollten ebenfalls bedacht werden.
Vorteile der Kreditkarte mit 5.00 Euro Verfügungsrahmen
- Weltweit akzeptiertes Zahlungsmittel.
- Hoher finanzieller Spielraum für spontane Ausgaben und Investitionen.
- Ideal für Reisen: Unkomplizierte Bezahlung von Hotel- oder Mietwagenrechnungen.
- Zusatzleistungen wie Reise-Versicherungen zu günstigen Konditionen.
- Möglichkeit zur gebührenfreien Bargeldabhebung innerhalb der Eurozone.
- Exklusive Rabatte und Vergünstigungen in Partnergeschäften.
Nachteile der Kreditkarte mit 5.00 Euro Verfügungsrahmen
- Erfordert positive Schufa-Auskunft und hohes Einkommen.
- Hohe Zinsen bei Rückzahlung in Raten.
- Risiko der Überschuldung durch hohen Verfügungsrahmen.
Weitere Informationen über Kreditkarten mit 5.000 € Verfügungsrahmen
Was ist die beste Kreditkarte mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen?
Laut unserem Test sind die besten 5 Kreditkarten mit 5000 Euro Verfügungsrahmen: das Barclays Visa, das Hanseatic Bank GoldCard, das Hanseatic Bank GenialCard, das Consors Finanz Mastercard und das Barclays Platinum Double.
| Kreditkarte | Bewertung |
|---|---|
| Barclays Visa | 4.9 ★★★★☆ |
| Hanseatic Bank GoldCard | 4.7 ★★★★☆ |
| Hanseatic Bank GenialCard | 4.7 ★★★★☆ |
| Consors Finanz Mastercard | 4.4 ★★★★☆ |
| Barclays Platinum Double | 4.4 ★★★★☆ |
Wie funktioniert die Rückzahlung bei einer Kreditkarte mit 5000 Euro Verfügungsrahmen?
Bei der Rückzahlung einer Kreditkarte mit 5000 Euro Verfügungsrahmen gibt es verschiedene Möglichkeiten. Du kannst den beanspruchten Betrag in einer Summe oder in monatlichen Raten zurückzahlen. Bei Ratenzahlungen fallen Zinsen an, die niedriger sein können als bei einem Dispokredit. Es besteht auch die Option, die Ratenzahlung zu deaktivieren, um in einer Summe zu tilgen.
- Der gesamte genutzte Betrag kann am Monatsende zurückgezahlt werden.
- Mit der Option der Ratenzahlung kannst du den Betrag über mehrere Monate verteilen, wobei Zinsen anfallen.
- Um Zinsen zu sparen, ist es möglich, die Ratenzahlungsfunktion zu deaktivieren und die Summe auf einmal zu tilgen.
- Sondertilgungen sind oft erlaubt und können helfen, schneller schuldenfrei zu werden.
Welche Alternativen gibt es zur Kreditkarte mit hohem Verfügungsrahmen?
Kreditkarte mit Dispo
Eine Kreditkarte mit Dispo ist ein Zahlungsmittel, das dir erlaubt, dein Konto "überziehen", ohne sofortige finanzielle Konsequenzen. Aber Vorsicht, Nutzen des Dispokredits ist Kosten verbunden.
Platin-Kreditkarte
Die Platin-Kreditkarte ist ein hochpreisiges Finanzprodukt, dessen Vorteile umfassende Versicherungsleistungen und spezielle Zusatzangebote sind. Sie hebt sich durch ihre Vorteile in Form von Exklusiv-Events, hohem Verfügungsrahmen und persönlichem Concierge-Service ab.
Schwarze Kreditkarte
Eine schwarze Kreditkarte ist ein Premium-Modell, das sich durch einen hohen Verfügungsrahmen auszeichnet. Zusatzleistungen beinhalten weltweite Akzeptanz, Rabatte, Bonusprogramme und Versicherungspakete. Allerdings sind sie teurer und setzen eine positive Bonität voraus.
Kreditkarte zum Meilen sammeln
Eine Kreditkarte zum Meilen sammeln ermöglicht dir mit jedem Kauf, Flugmeilen oder Prämienpunkte zu sammeln. Gesammelte Meilen können für Flüge, Upgrades oder Lounge-Zugänge eingelöst werden. Kosten können jedoch variieren.
Kreditkarte mit hohem Limit
Die Kreditkarte mit hohem Limit bietet erhebliche finanzielle Flexibilität, ist jedoch an eine ausreichende Bonität und ein regelmäßiges Einkommen gebunden.
Kreditkarte mit Kreditrahmen
Eine Kreditkarte mit Kreditrahmen ermöglicht dir Ausgaben, auch wenn dein Kontostand nicht ausreicht. Der Kreditrahmen ist ein vorab festgelegter Betrag, der monatlich bereitgestellt wird.
Kreditkarte mit Verfügungsrahmen
Eine Kreditkarte mit Verfügungsrahmen bietet dir einen kurzfristigen Kreditrahmen. Du kannst so Zahlungen tätigen, selbst wenn kein Geld auf dem Konto ist. Bei dieser Karte ist die Gefahr der Übeschuldung zu beachten.
Kreditkarte ohne Bonitätsprüfung und mit Verfügungsrahmen
Die Kreditkarte ohne Bonitätsprüfung und mit Verfügungsrahmen ist wie ein zinsloses Darlehen, das du jeden Monat nutzen kannst. Sie erfordert nicht unbedingt eine gute Bonität oder ein regelmäßiges Einkommen und ist somit auch bei mittlerer bis schlechter Bonität nutzbar.
Rahmenkredit
Ein Rahmenkredit ist eine Art Darlehen, bei dem du nur Zinsen für den Betrag zahlst, den du tatsächlich nutzt. Dieser bietet finanzielle Flexibilität, kann jedoch zu Überschuldung führen.
Girokonto mit Dispo
Ein Girokonto mit Dispo ist ein Konto, das dir erlaubt, es bis zu einem festgelegten Limit zu überziehen. Dies bietet Flexibilität, kann jedoch zu Schulden führen.
Häufig gestellte Fragen und Antworten über Kreditkarten mit 5000 Euro Guthaben
Gibt es virtuelle Kreditkarten mit 5.000 € Verfügungsrahmen?
Verfügungsrahmen vs Guthaben vs Limit: Was sind die Unterschiede?
Das Limit, auch Verfügungsrahmen genannt, bleibt hingegen fix. Es definiert den maximalen Kreditrahmen, den dir der Anbieter gewährt, und basiert auf deiner Bonität und deinem Einkommen. Die Begriffe Limit und Verfügungsrahmen werden synonym verwendet und stellen somit dasselbe Konzept dar.
Kann ich eine Kreditkarte mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen sofort erhalten?
Gibt es kostenlose Kreditkarten mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen?
Gibt es Kreditkarten mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen ohne SCHUFA-Prüfung?
Gibt es Kreditkarten mit 5.000 Euro Verfügungsrahmen ohne Gehaltsnachweis?
Wie wird das Kreditkartenlimit berechnet?
Kann ich den Verfügungsrahmen meiner Kreditkarte temporär für eine größere Anschaffung erhöhen?
Welche Möglichkeiten habe ich, wenn ich meinen Verfügungsrahmen überschritten habe?
Wie wirkt sich die Nutzung einer Kreditkarte mit 5000 Euro Verfügungsrahmen auf meine Bonität aus?
Gibt es Kreditkarten mit noch höherem Verfügungsrahmen als 5.000 Euro?
Was ist ein gutes Kreditkartenlimit?
Was bedeutet monatlicher Verfügungsrahmen?
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.