Geschäftskonto für GbR: So findest du das passende Konto

Worauf sollte ich achten, bevor ich ein Geschäftskonto GbR eröffne?

Bevor du ein Geschäftskonto für eine GbR eröffnest, solltest du auf Voraussetzungen und Unterlagen, die Kostenstruktur und Gebühren, die Kompatibilität mit Buchhaltungssoftware sowie spezielle Funktionen achten.

• Voraussetzungen und Unterlagen: Identitätsnachweis, Gewerbeanmeldungsnachweis (außer für Freiberufler), Steuernummer und eventuell Kontoauszüge sind notwendig.
• Kostenstruktur und Gebühren: Überprüfe die Kontoführungsgebühren und andere Kosten wie für Überweisungen oder Bargeldeinzahlungen.
• Kompatibilität mit Buchhaltungssoftware: Stelle sicher, dass das Konto mit gängiger Buchhaltungssoftware verbindbar ist, um den Verwaltungsaufwand gering zu halten.
• Spezielle Funktionen: Zusatzleistungen wie die Möglichkeit, Unterkonten zu führen, Firmenkreditkarten oder spezielle Beratungsangebote können entscheidend sein.

Geeky Tipp

Im Vorfeld solltest du immer prüfen, ob eine Bank dich als GbR auch akzeptiert - denn einige Business-Konten stehen ausschließlich Selbstständigen und Freiberuflern zur Verfügung.

Welche Gebühren fallen für ein Geschäftskonto GbR an?

Für Geschäftskonten GbR fallen folgende Gebühren für Kontoführung und Karten an:

Auf welche Zusatzgebühren sollte ich bei einem Geschäftskonto für eine GbR achten?

Bei einem Geschäftskonto für eine GbR können – zusätzlich zu den Kontoführungsgebühren –Kosten für beleghafte Zahlungen, Gebühren für Kredit- und Debitkarten, Auslandstransaktionsgebühren, Geldabhebegebühren und Transaktionskosten anfallen.

Für beleghafte Zahlungen können einige Euro berechnet werden, da diese für die Bank mit einem höheren Aufwand verbunden sind.

Die Nutzung von Kredit- und Debitkarten kann ebenfalls Kosten nach sich ziehen, weshalb eine Bedarfsprüfung im Vorfeld ratsam ist. Auslandstransaktionen verursachen oft Gebühren, besonders bei Zahlungen in Fremdwährung.

Beim Abheben von Bargeld mit einer Kreditkarte entstehen häufig zusätzliche Kosten. Ebenso können für jede Transaktion, sei es eine Ein- oder Auszahlung, Gebühren anfallen, die je nach Bank variieren können. Daher ist es empfehlenswert, die Konditionen verschiedener Banken zu vergleichen, um die Gebühren zu minimieren.

Wie eröffne ich ein Geschäftskonto für eine GbR?

Um ein Geschäftskonto für eine GbR zu eröffnen, musst du zunächst eine Bank auswählen, den Antrag ausfüllen, die Identität aller Gesellschafter bestätigen und auf den Erhalt der Unterlagen warten. Wähle die Bank sorgfältig aus, indem du die angebotenen Konditionen wie Online-Banking, Kontokorrentkredit und die Anzahl freier Buchungsposten vergleichst.

Nach der Entscheidung für einen Anbieter, fülle den Antrag aus, der von allen Gesellschaftern zu unterzeichnen ist. Im nächsten Schritt bestätige die Identität aller Gesellschafter, wobei verschiedene Verfahren wie Videoident, Postident oder der persönliche Besuch in einer Filiale zur Verfügung stehen. Wenn ein Gesellschaftsvertrag existiert, sollte dieser ebenfalls vorgelegt werden.

Schließlich wartest du auf den Erhalt der Unterlagen für das Online-Banking sowie EC- und Kreditkarten, was einige Wochen dauern kann.

Weitere Informationen über GbR-Geschäftskonten

Was ist das beste Geschäftskonto GbR?

Wie unterscheidet sich ein Geschäftskonto für eine GbR von einem für eine GmbH und UG?

Ein Geschäftskonto ist für eine UG oder GmbH Pflicht, während dies bei einer GbR nicht der Fall ist. Bei beiden Kontotypen variieren die Kosten je nach Anbieter und Kontomodell. Während Anbieter wie FYRST oder FINOM auch kostenlose Geschäftskonten anbieten, können diese bei anderen bis zu 34,90 Euro pro Monat kosten.

Es gibt verschiedene Optionen zur Verknüpfung mit externer Buchhaltungssoftware. Außerdem ermöglichen einige Anbieter die Einrichtung von Unterkonten für eine bessere Organisation.

Kann ich als Freiberufler das gleiche Geschäftskonto wie für eine GbR nutzen?

Als Freiberufler kannst du zwar ein Geschäftskonto nutzen, aber es sollte nicht dasselbe sein wie das der GbR. Der Grund dafür ist die Trennung von geschäftlichem und privatem Zahlungsverkehr. Damit sorgst du für eine übersichtliche Verwaltung deiner Finanzen und vermeidest Verwechslungen. Dabei hast du die Wahl zwischen verschiedenen Kontomodellen verschiedener Anbieter, beispielsweise bunq oder Commerzbank. Achte auf die Funktionen und Kosten der Modelle, um das beste Konto für deine Bedürfnisse zu finden.

Welche Vorteile bringt ein Online-Geschäftskonto für meine GbR?

Ein Online-Geschäftskonto für deine GbR bietet dir zahlreiche Vorteile - von digitaler Kontoführung bis hin zu integrierten Buchhaltungstools. Schauen wir uns einige dieser Vorteile genauer an:

• Digitale Kontoführung: Du kannst alle finanziellen Transaktionen digital steuern, was eine klare Trennung zwischen privaten und geschäftlichen Finanzen erleichtert.
• Zahlungsverkehr: Empfange und tätige Zahlungen ganz einfach online. Das vereinfacht die Abwicklung von Rechnungen und Überweisungen.
• Buchhaltungstools: Nutze hilfreiche Zusatzfunktionen wie Buchhaltungstools für einen genauen Überblick über Einnahmen und Ausgaben.
• Sicherheit: Dank integrierter Sicherheitsfeatures wie Zwei-Faktor-Authentifizierung sind deine Transaktionen sicher.

Wie beeinflusst die SCHUFA die Eröffnung eines Geschäftskontos für meine GbR?

Die SCHUFA kann bei der Eröffnung eines Geschäftskontos für deine GbR tatsächlich eine Rolle spielen. Zwar gibt es Anbieter wie bunq, Revolut oder N26, die ein Konto trotz negativer SCHUFA-Einträge eröffnen und auf Bonitätsprüfungen verzichten. Doch diese "Schufa-freien" Konten können höhere Gebühren mit sich bringen oder die Kreditmöglichkeiten einschränken. Außerdem musst du immer noch grundlegende Voraussetzungen erfüllen - festen Wohn- und Firmensitz in Deutschland sowie korrekte Angaben zur Rechtsform und zum Geschäftszweck deiner GbR.

Benötige ich bei meinem Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle?

Ja, ein Geschäftskonto mit DATEV-Schnittstelle kann für deine GbR von Vorteil sein. Sie ermöglicht den schnellen Austausch von Buchhaltungsdaten zwischen Programmen. Dadurch werden Prozesse automatisiert und die digitale Buchhaltung vereinfacht. Anbieter wie N26, Qonto, Deutsche Bank und Commerzbank bieten solche Konten an. Jedoch variiert der Preis bei jedem Anbieter.

Welche Geschäftskonten eignen sich besonders für Startups mit der Rechtsform GbR?

Mit der Rechtsform GbR gibt es verschiedenste Geschäftskonten für Startups. Besonders interessant können die Angebote von Anbietern wie FYRST, Qonto oder bunq sein. Sie bieten niedrige Gebühren, verschiedene Kontomodelle und den Vorteil einer integrierten Buchhaltungssoftware. Praktisch sind auch Unterkonten, die du bei einigen Anbietern führen kannst. Bei deiner Wahl solltest du neben den Kosten und Leistungen auch auf Aspekte wie Verfügbarkeit und Rechtliches achten. Ein Vergleich lohnt sich!

Kann ich als GbR ein Privatkonto als Geschäftskonto nutzen?

Ja, als GbR kannst du ein Privatkonto als Geschäftskonto nutzen. Dies ist allerdings nicht immer die beste Wahl. Geschäftskonten bieten dir mehr Funktionen und einen besseren Überblick über deine Finanzen. Zudem kann eine Trennung von privaten und geschäftlichen Konten die Buchhaltung und Steuererklärung vereinfachen. Beachte aber: Deine Bank kann das Konto kündigen oder in ein Geschäftskonto umwandeln, wenn sie merkt, dass es gewerblich genutzt wird.

Wichtige Fragen und Antworten rund um Geschäftskonten für eine GbR

Hier beantworten wir dir die häufig gestellten Fragen zum Thema Geschäftskonten für eine GbR.

Mehr zum Autor:

Max Benz

Gründer von BankingGeek

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.