Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.
Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.

Geschäftskonto für GmbH und UG: Das musst du wissen (+ 6 passende Anbieter)

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Max Benz

Gründer von BankingGeek



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Was ist ein Geschäftskonto für GmbH und UG?

Ein Geschäftskonto für GmbH und UG ist ein spezialisiertes Bankkonto, das auf die Bedürfnisse und Anforderungen dieser beiden Gesellschaftsformen ausgerichtet ist. Im Gegensatz zu normalen Geschäftskonten, die für eine breite Palette von Unternehmensarten eingerichtet werden können, erfüllt ein Geschäftskonto für GmbH und UG spezifische gesetzliche Anforderungen, die für die Gründung und den Betrieb einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) oder einer Unternehmergesellschaft (haftungsbeschränkt) (UG) notwendig sind. Solche Konten unterstützen die Inhaber darin, Transaktionen im Namen der Gesellschaft zu tätigen und eine klare Trennung zwischen Firmen- und Privatvermögen zu gewährleisten, was nicht nur aus rechtlicher Sicht wichtig ist, sondern auch für die finanzielle Übersichtlichkeit und Steuerverwaltung des Unternehmens.


Beste Geschäftskonten für GmbH und UG im Vergleich (Oktober 2024)

Wir haben 0 Geschäftskonten für GmbH und UG verglichen und dabei haben es die folgenden 5 Konten in unsere Übersicht im Oktober geschafft:

    FYRST BASE

    4,5/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Kontoführungsgebühren pro Monat 0 €

    Details

    FYRST COMPLETE

    4,3/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Kontoführungsgebühren pro Monat 10 €

    Details

    Commerzbank KlassikGeschäftskonto

    4,2/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Kontoführungsgebühren pro Monat 12,90 €

    Details

    Commerzbank PremiumGeschäftskonto

    4,2/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Kontoführungsgebühren pro Monat 29,90 €

    Details

    Deutsche Bank Business PremiumKonto

    4,2/5
    ★★★★★
    ★★★★★
    Kontoführungsgebühren pro Monat 34,90 €

    Details

    Folgende Geschaeftskonten haben wir ebenfalls verglichen: Deutsche Bank Business ClassicKonto, Postbank Business Giro, Deutsche Bank Business BasicKonto, Postbank Business Giro aktiv, Postbank Business Giro aktiv plus, Holvi Lite, Holvi Pro, Holvi Pro+, Revolut Ultimate, Revolut Basic, Revolut Professional, Revolut Grow, Revolut Enterprise und Revolut Scale.

    Worauf sollte ich achten, bevor ich ein Geschäftskonto für GmbH und UG eröffne?

    Bevor du ein Geschäftskonto für eine GmbH oder UG eröffnest, solltest du auf Konditionen, notwendige Unterlagen, den idealen Zeitpunkt für die Eröffnung und spezielle Anforderungen deines Unternehmens achten. Diese Aspekte sind entscheidend, um das passende Konto zu wählen und den Gründungsprozess effizient zu gestalten.

    • Konditionen: Vergleiche Gebühren, Zinsen und Zusatzleistungen verschiedener Banken, um ein Konto zu finden, das zu den finanziellen Anforderungen deines Unternehmens passt.
    • Notwendige Unterlagen: Stelle sicher, dass du alle erforderlichen Dokumente, wie den Handelsregisterauszug und die Gewerbeanmeldung, bereithältst.
    • Idealer Zeitpunkt: Eröffne das Konto direkt nach der Beurkundung der Gründung, um Verzögerungen zu vermeiden.
    • Spezielle Anforderungen: Berücksichtige die spezifischen Bedürfnisse deines Unternehmens, wie z.B. die Notwendigkeit von Unternehmenskrediten oder Buchhaltungssoftware.

    Welche Unterlagen benötige ich für die Eröffnung eines Geschäftskontos für eine GmbH oder UG?

    Für die Eröffnung eines Geschäftskontos für eine GmbH oder UG benötigst du beurkundete Gründungsunterlagen vom Notar, einen Reisepass oder Personalausweis und musst möglicherweise sicherstellen, dass alle Geschäftsführer und Gesellschafter beim Banktermin anwesend sind.

    Bevor du zur Bank gehst, ist es essentiell, einen Termin beim Notar zu vereinbaren, um die Gründungsunterlagen deiner Firma beurkunden zu lassen. Diese Dokumente sind für die Kontoeröffnung unerlässlich.

    Zudem verlangen viele Banken, dass bei der Kontoeröffnung alle verantwortlichen Personen zugegen sind. Es ist daher ratsam, sich im Vorfeld mit dem Kreditinstitut in Verbindung zu setzen und die Details zum Termin abzuklären. Auf diese Weise gestaltet sich der Prozess der Kontoeröffnung effizient und unkompliziert.

    icon

    Geeky Tipp

    Führst du einen Online-Shop, kann mitunter eine Neobank für dich attraktiv sein - denn bei ihr kannst du deine Geschäfte oft in Fremdwährungen abwickeln. Dadurch sparst du Zeit und Geld.

    Welche Gebühren fallen für ein Geschäftskonto für GmbH und UG für Kontoführung und Karten an?

    Für Geschäftskonten für GmbH und UG fallen folgende Gebühren für Kontoführung und Karten an:

    GeschäftskontoKontoführungsgebührenGirocardDebitkarteKreditkarte
    FYRST BASE 0 € 0 € - 0 € (im 1. Jahr, danach 30 €/Jahr)
    FYRST COMPLETE 10 € 0 € - 0 € (im 1. Jahr, danach 30 €/Jahr)
    Commerzbank KlassikGeschäftskonto 12.90 € 0.00 € - 79,90 € pro Jahr
    Commerzbank PremiumGeschäftskonto 29.90 € 0.00 € - Inklusive
    Deutsche Bank Business PremiumKonto 34.90 € 0.00 € - 0.00 €

    Welche weiteren Gebühren und Kosten können bei einem UG- oder GmbH-Geschäftskonto anfallen?

    Bei einem UG- oder GmbH-Geschäftskonto können Kontoführungsgebühren, Kosten für beleghafte und beleglose Buchungen, Gebühren für Bargeldabhebungen und -einzahlungen, Dispositionskreditzinsen, Gebühren für Giro- und Kreditkarten sowie Transaktionskosten im Ausland anfallen.

    Die Kontoführungsgebühr wird monatlich erhoben und variiert je nach Bank im ein- bis zweistelligen Bereich. Für beleghafte Buchungen fallen in der Regel höhere Gebühren an als für beleglose Buchungen, da sie für die Bank mit mehr Aufwand verbunden sind. Beim Bargeld abheben und einzahlen können ebenfalls Kosten entstehen, deren Höhe von der gewählten Bank und dem Geldautomatennetz abhängt.

    Die Nutzung eines Dispositionskredits verursacht Zinsen, die mit der Höhe des Kredits steigen können. Für die Bereitstellung einer Giro- oder Kreditkarte werden oft keine initialen Gebühren erhoben, jedoch können für zusätzliche Karten Jahresgebühren anfallen. Bei Transaktionen im Ausland und anderen Kontobewegungen können ebenfalls Kosten entstehen, die je nach Kontomodell und Bank variieren. Ein Vergleich der Anbieter kann helfen, diese Gebühren zu minimieren.

    Auflistung Kosten und Gebühren für UG oder GmbH
    Mögliche Gebühren eines Geschäftskontos für GmbH und UG im Überblick

    Willst du dir beim Jahresabschlus Aufwand ersparen, sieh dich nach einem Konto mit Buchhaltungssoftware um. So kannst du den Prozess schnell und unkompliziert abwickeln.

    Profilbild des Experten Max Benz

    Max Benz, Geschäftsführer der LBC Finance UG (haftungsbeschränkt)

    Weitere Informationen über UG- und GmbH-Geschäftskonten

    Was ist das beste Geschäftskonto für GmbH und UG?

    Keine Daten gefunden.

    Wie unterscheidet sich ein Geschäftskonto für eine GbR von einem für GmbH und UG?

    Für GbR-Geschäftskonten zwar nicht verpflichtend, aber bei Banken wie FINOM und FYRST kostenlos zu erhalten. Dabei bieten diverse Anbieter verschiedene Kontomodelle und Leistungen an. Für GmbHs und UGs hingegen ist ein Geschäftskonto Pflicht. Hier variieren die Gebühren je nach Anbieter und Modell stark. Es lohnt sich also, die verschiedenen Angebote genau zu vergleichen.

    Kann ich als Freiberufler das gleiche Geschäftskonto wie für eine GmbH nutzen?

    Als Freiberufler kannst du in der Regel nicht das gleiche Geschäftskonto wie für eine GmbH nutzen. Die Banken bieten meist unterschiedliche Konditionen für Freiberufler und Selbstständige sowie Kapitalgesellschaften an. Während ein Geschäftskonto bei der GmbH Pflicht ist, bietet es dir als Freiberufler vorrangig organisatorische Vorteile. Es ermöglicht eine klare Trennung von privaten und geschäftlichen Finanzen sowie eine übersichtliche Verwaltung deiner Unternehmensfinanzen.

    Benötige ich ein Geschäftskonto mit Bargeldeinzahlung für meine GmbH oder UG?

    Ob dein Firmenkonto Bargeldeinzahlungen ermöglichen sollte, hängt von deinem Geschäftsmodell ab. Wenn du häufig Bargeldtransaktionen abwickelst, kann ein solches Geschäftskonto mit Bargeldeinzahlung hilfreich sein. Verschiedene Banken wie FYRST und TARGOBANK bieten solche Konten an, wobei Gebühren in unterschiedlicher Art berechnet werden können.

    Wie kann eine DATEV-Schnittstelle die Buchhaltung meiner GmbH oder UG verbessern?

    Die DATEV-Schnittstelle kann die Buchhaltung deiner GmbH oder UG wesentlich verbessern. Sie ermöglicht einen reibungslosen Datenaustausch zwischen verschiedenen Programmen, automatisiert deine Buchhaltungsprozesse und vereinfacht die digitale Buchführung. Ein- und Ausgangsrechnungen können schnell und einfach übertragen werden. Verschiedene Anbieter wie N26, Qonto, Deutsche Bank, DKB und Commerzbank bieten Geschäftskonten mit DATEV-Schnittstelle an. Obwohl die Kosten variieren können, ist das Potenzial zur Zeit- und Kostenersparnis in der Buchhaltung ein großer Vorteil für jede GmbH oder UG.

    Benötige ich ein Geschäftskonto mit Lastschrifteinzug für meine GmbH oder UG?

    Wenn du in deinem Unternehmen Lastschriften einziehst, bietet sich ein Geschäftskonto mit Lastschrifteinzug für deine GmbH oder UG an. Dieses Konto erleichtert die Verwaltung von Ausgaben, speichert Belege und zeigt sogar die anfallende Umsatzsteuer an. Ein Geschäftskonto mit Lastschrifteinzug ist besonders vorteilhaft, wenn dein Unternehmen regelmäßige Zahlungen hat. Dafür brauchst du ein SEPA-Lastschriftmandat und kannst zwischen verschiedenen Lastschriftverfahren wählen.

    Wichtige Fragen rund um Geschäftskonten für GmbH und UG

    Willst du ein Geschäftskonto als GmbH und UG eröffnen, musst du dich mit folgenden Fragestellungen auseinandersetzen. Es ist dir in Bezug auf das Konto nur so möglich, eine gut durchdachte Entscheidung für dein Unternehmen zu treffen.

    Muss ich für meine GmbH oder UG ein Geschäftskonto eröffnen?

    Wenn du eine GmbH oder UG gründest, ist es deine Pflicht, ein Geschäftskonto zu eröffnen. Dieses Konto ist notwendig, um das Vorhandensein des Gründungskapitals nachzuweisen, was für die Handlungsfähigkeit deines Unternehmens und die Eintragung ins Handelsregister essenziell ist. Ein Geschäftskonto ermöglicht die klare Trennung von privaten und geschäftlichen Ausgaben, was im Sinne des Trennungsprinzips der Besteuerung steht. Darüber hinaus kann die Eröffnung mehrerer Geschäftskonten zur besseren Verwaltung von Umsätzen, Fixkosten und Überschüssen beitragen und somit deine Liquidität sichern.

    Gibt es kostenlose Geschäftskonten für GmbH und UG?

    Ja, es gibt kostenlose Geschäftskonten für GmbH und UG, z. B.: FYRST BASE und Revolut Basic.

    Gibt es Geschäftskonten für GmbH und UG trotz SCHUFA-Eintrag?

    Ja, es gibt Geschäftskonten für GmbH und UG trotz SCHUFA-Eintrag, z. B.: Revolut Basic, Revolut Professional, Revolut Grow, Revolut Scale und Revolut Enterprise.

    Wie schnell kann auf ein neu eröffnetes Geschäftskonto für eine GmbH oder UG zugegriffen werden?

    Der Zugriff auf ein neu eröffnetes Geschäftskonto für eine GmbH oder UG ist unmittelbar nach der erfolgreichen Kontoeröffnung möglich. Sobald die Bank die Kontoeröffnungsunterlagen bearbeitet und das Konto freigeschaltet hat, kannst du darauf zugreifen.

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    Max Benz

    Gründer von BankingGeek

    Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.