Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.

Express Kredit aus dem Ausland: So bekommst du den Auslandskredit [2024]

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Max Benz

Gründer von BankingGeek

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Von einer Rechnung, die zum denkbar ungünstigsten Zeitpunkt in den Briefkasten flattert, über den Kauf einer neuen Waschmaschine, bis zum lang ersehnten Urlaub – es gibt viele Gründe dafür, warum wir Kredite beantragen, und mitunter muss es, zumal dann, wenn ein Unternehmen bereits Mahnungen verschickt, auch mal schnell gehen.

Daher schauen wir uns hier vier Unternehmen für einen Express Kredit aus dem Ausland detailliert an.

Was ist ein Express-Kredit aus dem Ausland?

Ein Express-Kredit aus dem Ausland ist ein Kredit, den man von einer ausländischen Bank oder einem Vermittler erhält, der schnell entschieden und ausgezahlt wird. Ein Vorteil von ausländischen Express-Krediten ist ist, dass viele ausländische Banken nicht mit der SCHUFA zusammenarbeiten und daher auch Personen mit negativen SCHUFA-Einträgen eine Chance auf einen Kredit haben.

Das Wichtigste zum Sofortkredit aus dem Ausland

Natürlich wirst du dich nun fragen, welche Vorteile – oder auch Probleme – mit einem Express Kredit aus dem Ausland verknüpft sind? 

Ausländische Banken arbeiten bei ihren Krediten oftmals nicht mit der Schufa zusammen. Dennoch wird auch hier deine Bonität überprüft.

Zudem können die anfallenden Kosten, nicht zuletzt die Zinsen, höher als im Inland sein. Vergleichen und das Einholen von Alternativangeboten, ggf. auch bei der eigenen Bank, lohnen sich also.

Welche Formen von Express-Krediten gibt es?

Wer sich mit Krediten beschäftigt, wird häufig mit Fachtermini regelrecht „bombardiert“. Die kreisen meist um Kredithöhe und Geschwindigkeit der Auszahlung. 

Mini- und Kleinkredite zum Beispiel bleiben häufig auf eine Darlehnssumme von 1.000 oder auch 1.500 € beschränkt.

Wer schnell Geld benötigt, wird hingegen an einem Blitzkredit oder Express Kredit aus dem Ausland wie auch seitens inländischer Anbieter interessiert sein. 

Hier wird oftmals binnen Minuten über einen Kreditantrag entschieden und erfolgt die Kreditauszahlung – bei positivem Bescheid – binnen 24 Stunden.

Als Kreditnehmer kannst du somit zügig über die Darlehnssumme verfügen.

Darauf solltest du beim Express Auslandskredit achten

Niemand hat Geld zu verschenken, daher kommt es auch bei einem Express Kredit aus dem Ausland auf Service, Kredithöhe und nicht zuletzt die Raten und den effektiven Jahreszins an.

Konditionen 

Neben den Raten und dem effektiven Jahreszins ist bei einem Express Kredit aus dem Ausland ein weiteres Kriterium entscheidend. 

Denn internationale Überweisungen, gar in Fremdwährungen, bringen oftmals hohe Gebühren und / oder einen schlechten Wechselkurs mit sich.

Daher solltest du, je nach Firmensitz des Kreditgebers, gerade bei einem Express Kredit aus dem Ausland detailliert nachfragen und nachrechnen.

Bonität

Bei einem Express Kredit aus dem Ausland ist für viele Kreditnehmer vordergründig die Tatsache, dass oftmals keine Zusammenarbeit mit der Schufa erfolgt, interessant. 

Eine Auszahlung der gewünschten Kreditsumme ist somit oftmals auch bei schlechter Bonität möglich. Zudem sind gerade Minikredite in aller Regel nicht zweckgebunden.

Damit steht das Geld dann zur freien Verfügung. Allerdings ist, trotz fehlender Schufa Abfrage, in aller Regel ein Einkommensnachweis verpflichtend.

Online-Angebot

Da gerade bei einem Express Kredit aus dem Ausland der Kreditantrag zu 100 Prozent digital und ohne lästigen Papierkram abläuft, erfolgt die Genehmigung oder auch Absage oftmals binnen Minuten.

Wer dann noch eine Sofortzahlung vereinbart, kann in aller Regel binnen ein bis zwei Tagen, oftmals am selbigen Tag, frei über das Geld verfügen. 

Bedenken solltest du freilich, dass Blitzüberweisungen meist eine zusätzliche Gebühr kosten.

Informationen und Beratung bei ausländischen Banken

Gerade dann, wenn ein Kreditgeber keine Filiale vor Ort unterhält, sind der Service und die Beratung von besonderem Belang. 

Daher sollte, bei einem Express Kredit aus dem Ausland, auch der Support des Kreditgebers mit in deine Überlegungen einfließen.

Spricht man hier deutsch, und wie ist das Unternehmen zu erreichen? Gibt es zum Beispiel, neben einem Support via Telefon und E-Mail, auch einen Live Chat?

Vorteile und Nachteile des Schnellkredits aus dem Ausland

Gerne möchten wir an dieser Stelle die Vor- und Nachteile, die mit einem Express Kredit aus dem Ausland einhergehen, schon mal in einem vorläufigen Fazit zusammenfassen. 

Positiv ist, dass Kreditsummen mitunter ganz ohne Schufa Abfrage oder zumindest auch bei negativer Auskunft ausgezahlt werden. 

Dennoch wird deine Bonität überprüft und sind Kreditanfragen in aller Regel mit einem Einkommensnachweis respektive einem bestimmten monatlichen Geldeingang auf deinem Konto verknüpft.

Tatsächlich musst du – gerade wenn keine Schufa Abfrage erfolgt – deinen finanziellen Hintergrund detailliert darlegen. 

Zudem können Fremdwährungen und Überweisungsgebühren die Kosten für deinen Wunschkredit in die Höhe treiben.

Nicht zuletzt ist Obacht geboten, wenn Vorkosten für die Bearbeitung des Kreditantrages gestellt werden. Auch solltest du dir im Klaren darüber sein, dass manche Kreditgeber Zusatzleistungen wie Versicherungen anbieten.

Die 4 besten Anbieter für Sofortkredite aus dem Ausland

Wie du gesehen hast, ist es gerade bei (d) einem Express Kredit aus dem Ausland wichtig, dass du dir einen seriösen Anbieter auswählst. 

Wir stellen dir hier namhafte Kreditgeber mit Firmensitz im Ausland vor:

Ferratum Money

Als durch die maltesische Finanzaufsichtsbehörde lizenziertes Kreditinstitut gilt die Ferratum Bank als

Seriöser Kreditgeber und wird von der Europäischen Zentralbank reguliert. Geworben wird mit schnellen und einfachen Online-Krediten, einer 24 Stunden Auszahlung und bis zu sechs Monatsraten.

Möglicher Kreditbetrag:  1.500 €

Schufa Abfrage:  ja

Cashper

Cashper wirbt mit Krediten ohne Vorkosten und einer Laufzeit von 61 Tagen. Genau genommen handelt es sich hier um eine Marke der Novum Bank, die Online-Minikredite vermittelt.

Neben der üblichen Auszahlung der Darlehnssumme, die einige Tage dauert, lässt sich für alle, die es eilig haben, auch eine Auszahlung innerhalb von 24 Stunden vereinbaren.

Möglicher Kreditbetrag: 1.500 €

Schufa Abfrage: ja

Novum Bank

Die Novum Bank mit Unternehmenssitz in Malta bietet Support via Telefon und E-Mail und ist bei vielen Kreditnehmern wegen ihrer Minikredite beliebt. 

Es gibt kein Kredit ohne Einkommensnachweis, dafür jedoch interessante Angebote zum Kennenlernen, wenn du erstmals deinen Express Kredit aus dem Ausland beantragst.

Möglicher Kreditbetrag: 1.500 €

Schufa Abfrage: ja

Bon-Kredit

Bon-Kredit gilt als Kreditvermittler, der auch in schwierigen Fällen eine Auszahlung ermöglicht. 

Da auch höhere Darlehnssummen möglich sind, ist der Anbieter auch für Immobilien- oder Umschuldungskredite interessant; eine Express-Auszahlung der vereinbarten Kreditsumme binnen 24 Stunden ist möglich.

Möglicher Kreditbetrag:  Sofortkredite bis zu einer Höhe von 100.000 €, zusätzlich Kredite für

Rentner oder Immobilienkredite (das Darlehen ist also an einen bestimmten Zweck gebunden)

 Schufa Abfrage: nein (allerdings ist ein Einkommensnachweis erforderlich)

Was sind Alternativen zum Express-Kredit aus dem Ausland?

Privatkredit?

Ein Privatkredit ist ein Darlehen, das du von einer Bank oder einem privaten Geldgeber für persönliche Ausgaben erhältst. Dabei kann es sich um verschiedene Arten von Krediten handeln, wie Mini- und Kleinkredite oder Blitzkredite. Ein ausländischer Privatkredit funktioniert ähnlich, allerdings arbeiten ausländische Banken oft nicht mit der Schufa zusammen und die Kosten können höher sein.

Bankkredit

Ein Bankkredit ist eine finanzielle Abmachung, bei der die Bank dir einen bestimmten Geldbetrag vorübergehend zur Verfügung stellt. Es gibt verschiedene Arten wie Verbraucher-, Immobilien- und Unternehmenskredite. Sie dienen oft größeren Anschaffungen oder Investitionen.

P2P Plattformen

P2P-Plattformen sind Online-Marktplätze, wo du als Privatperson Kredite direkt an andere vergeben oder aufnehmen kannst. Sie umgehen die traditionelle Bankenrolle als Vermittler. Die Zinsen und Bedingungen werden meist durch Angebot und Nachfrage geregelt.

Sie ermöglichen eine Diversifizierung deiner Investitionen durch die Möglichkeit in verschiedene Kredite zu investieren. Beispielsweise kann jemand mit mäßiger Bonität hier einen Kredit erhalten. Es gibt auch weitere Services wie automatische Investitionsoptionen und Risikobewertungen.

Aber Vorsicht! Prüfe vorher die Seriosität der Plattform, denn hohe Zinsen und das Risiko fehlender Einlagensicherung können Nachteile sein.

Regulärer Kredit aus dem Ausland

Ein regulärer Kredit aus dem Ausland ist ebenfalls ein Darlehen, das du von einer Bank oder Instituten außerhalb deines Heimatlandes erhältst. Attraktiv wird es durch günstigere Zinskonditionen oder wenn die heimische Schufa-Abfrage umgangen werden soll. Anstatt der Schufa findet eine alternative Bonitätsprüfung statt, meist anhand deiner Einkünfte.

Du kannst den Auslandskredit direkt bei einer Bank oder über einen Makler beantragen und das Verfahren dauert in der Regel nur wenige Minuten online. Allerdings sollte auf unseriöse Angebote geachtet und die Konditionen genau verglichen werden.

Was sind typische Kreditbeträge für einen Express-Kredit aus dem Ausland?

15.000 Euro

Vielleicht planst du eine Urlaubsreise, benötigst eine neue Waschmaschine oder möchtest einfach Rechnungen begleichen. Ein Kredit von 15.000 Euro kann dir dabei helfen, diese Ausgaben zu decken.

10.000 Euro

Ein Kredit über 10.000 Euro kann vielfältig genutzt werden. Ob für Renovierungen, Fahrzeugkauf oder zur Schuldenkonsolidierung – die Möglichkeiten sind breit gefächert.

5.000 Euro

Ein 5.000 Euro Kredit kann für unerwartete Kosten, Renovierungen oder Anschaffungen genutzt werden.

3.000 Euro

Ein 3.000 Euro Kredit, auch Minikredit genannt, kann für mehrere Zwecke eingesetzt werden. Sei es für plötzliche Reparaturen, unerwartete Rechnungen oder zum Ausgleichen von Kontodispo.

2000 Euro

Ein Minikredit von 2000 Euro kann vielseitig eingesetzt werden, etwa für unerwartete Rechnungen oder dringende Anschaffungen.

Was sind Alternativen zu einem Express Kredit aus dem Ausland bei schlechter Bonität?

Kredit ohne Schufa

Ein Kredit ohne Schufa ist ein Darlehen, bei dem die Bonitätsprüfung unabhängig von der Schufa-Auskunft erfolgt. Negative Schufa-Einträge sind hierbei irrelevant. Stattdessen sind andere Faktoren wie Einkommen und persönliche Lebensumstände entscheidend. Diese Art von Kredit hat oft höhere Zinsen als reguläre Kredite.

Zu den Beispielen gehören Umschuldungskredite oder Auto- und Immobilienfinanzierungen.

Kredit ohne Einkommensnachweis

Ein Kredit ohne Einkommensnachweis ist ein Finanzprodukt, bei dem du keine regelmäßigen Einnahmen nachweisen musst.

Um solch einen Kredit zu erhalten, müssen alternative Bonitätsprüfungen bestehen werden. Hierzu zählen etwa Kontoauszüge oder eine SCHUFA-Selbstauskunft. Sie sind daher besonders für Personen wie Selbstständige, Studenten oder Arbeitslose interessant.

Bonitätsunabhängiger Kredit

Ein bonitätsunabhängiger Kredit ist ein Darlehen, bei dem der Zinssatz fest ist und nicht von deiner Bonität abhängt. Trotzdem sind ausreichende Bonität und Sicherheiten, wie regelmäßiges Einkommen oder Immobilien, oft erforderlich. Dies fördert Chancengleichheit und Transparenz durch feste Zinsen.

Doch es gibt auch Nachteile: Zugangsbeschränkungen und potenzielle zusätzliche Kosten können auftreten.

Kredit, den jeder bekommt

Ein Kredit, den jeder bekommt, ist eine Finanzhilfe, die unabhängig von der Schufa-Bonität verfügbar ist. Oft sind das geringe Darlehenssummen oder Auslandskredite. Die Bonitätsprüfung läuft dann primär über dein Einkommen.

Neben klassischen Ratenkrediten gibt es auch Optionen wie Privatkredite ohne Zweckbindung oder Kreditkarten mit Kreditrahmen. Wichtig sind immer ein gültiger Personalausweis und Nachweise über ein regelmäßiges Einkommen.

Bedenke aber: Gute Konditionen gibt’s nicht immer – oft fallen höhere Zinsen an.

Kredit ohne Absage

Ein Kredit ohne Absage ist ein Darlehen, das selbst bei mäßiger Bonität gewährt wird. Hierbei gelten lockerere Schufa-Normen und trotzdem erhältst du den Kredit innerhalb kürzester Zeit. Dennoch sind bestimmte Voraussetzungen wie Volljährigkeit und ein deutsches Bankkonto notwendig.

Die Zinsen können höher sein, aber es gibt auch Anbieter mit attraktiven Bedingungen. Du solltest darauf achten, seriöse Anbieter zu wählen, um unerwünschte Überraschungen zu vermeiden.

Häufig gestellte Fragen und Antworten zum Kredit aus dem Ausland

Gerade bei Bankgeschäften mit Firmensitz im Ausland wären Rechtsstreitigkeiten natürlich fatal. 

Wir gehen daher hier auf eure wichtigsten Sorgen und Fragen rund um den Express Kredit aus dem Ausland ein:

  • Wie schnell bekomme ich das Geld bei einem Blitzkredit aus dem Ausland?

    Zuletzt aktualisiert:

    Bei vielen Kreditgebern kann zwischen einer normalen und einer Express-Auszahlung gewählt werden.

    Im letzten Fall ist dein Kredit aus dem Ausland respektive die genehmigte Darlehnssumme dann binnen 24 Stunden auf deinem Konto.

  • Welche Unterlagen benötige ich bei einem Schnellkredit aus dem Ausland?

    Zuletzt aktualisiert:

    Natürlich prüfen auch Unternehmen für einen Express Kredit aus dem Ausland deine monetäre Situation. Somit ist – primär dann, wenn keine Schufa Abfrage erfolgt – in aller Regel ein Einkommensnachweis zwingend erforderlich.

    Zudem musst du dich identifizieren, wozu die Kreditgeber verschiedene Verfahren, per Video oder auch per PostIdent, anbieten.

  • Sind Expresskredite aus dem Ausland seriös?

    Zuletzt aktualisiert:

    Natürlich gibt es auch unseriöse Anbieter, die bereits im Vorfeld Gebühren einfordern. 

    Die hier vorgestellten Unternehmen für einen Kredit aus dem Ausland dürfen – basierend auf unserem Test wie auch den Erfahrungen der Nutzer – jedoch als seriös gelten.

Fazit

Ein Mini- oder Express Kredit aus dem Ausland kann sehr wohl als Alternative zum Darlehn der Hausbank in Betracht kommen. 

Denn oftmals werden die beantragten Kreditsummen auch bei negativer Schufa-Auskunft oder sogar ganz ohne Schufa Abfrage ausgezahlt.

Einige Anbieter für einen Express Kredit aus dem Ausland verstehen sich sogar als Helfer für schwierige Fälle und werden selbst dort tätig, wo andere Institute bereits abgelehnt haben. 

Dennoch solltest du als Kreditnehmer ganz genau nachrechnen und Vor- und Nachteile sorgfältig abwägen. Insbesondere bei Gebührenforderungen vor Bearbeitung ist Skepsis angesagt.