Kreditkarte mit Bonus: Diese 7 Anbieter bieten Bonusprogramme
Zuletzt aktualisiert: 18.03.2024
Alle Inhalte dieses Artikels:
Was ist eine Kreditkarte mit Bonus?
Eine Kreditkarte mit Bonus ist eine spezielle Form der Kreditkarte, die dir neben der üblichen Zahlungsfunktion zusätzliche Vorteile bietet. Im Gegensatz zu normalen Kreditkarten, die ausschließlich zum Bezahlen dienen und eventuell grundlegende Versicherungsleistungen beinhalten, zeichnen sich Bonus-Kreditkarten durch ein Rewards- oder Punktesystem aus. Du sammelst Punkte oder Cashback bei jedem Kauf, die du anschließend gegen Prämien, wie zum Beispiel Flugmeilen, Gutscheine oder Bargeld, einlösen kannst. Diese Karten sind besonders für Personen geeignet, die ihre Kreditkarte häufig nutzen und von den Bonusprogrammen profitieren möchten.
Beste Kreditkarten mit Bonus im Vergleich (Dezember 2024)
Wir haben 0 Kreditkarten mit Bonus verglichen und dabei haben es die folgenden 5 Konten in unsere Übersicht im Dezember geschafft:
Consorsbank Visa Classic Karte
American Express Blue Card
Miles & More Gold Credit Card
comdirect Visa-Kreditkarte
American Express Platinum Card
Folgende Kreditkarte haben wir auch verglichen: American Express Gold Card.
Inhalt
Was sollte ich bei der Auswahl eines Kreditkarten-Bonusprogramms beachten?
Bei der Auswahl eines Kreditkarten-Bonusprogramms solltest du verschiedene Aspekte berücksichtigen, um sicherzustellen, dass es deinen Bedürfnissen entspricht und dir echte Vorteile bietet. Hier sind die wichtigsten Punkte, die zu beachten sind:
- Art des Bonusprogramms: Es gibt unterschiedliche Bonusprogramme wie Cashback, Meilenprogramme oder Rabatte. Überlege dir, was für dich am meisten Sinn macht.
- Jahresgebühr: Manche Kreditkarten mit Bonusprogrammen haben höhere Jahresgebühren. Es ist wichtig, dass die Vorteile die Kosten überwiegen.
- Zusatzleistungen: Einige Kreditkarten bieten zusätzliche Vorteile wie Versicherungen oder kostenlosen Lounge-Zugang. Prüfe, ob diese Leistungen für dich relevant sind.
- Bedingungen für Boni: Schaue dir genau an, welche Umsätze für Bonuspunkte qualifizieren und ob es Beschränkungen gibt.
- Partnernetzwerk: Ein großes Partnernetzwerk kann bedeuten, dass du leichter Punkte sammeln und einlösen kannst.
- Umwandlungsraten: Die Rate, mit der Umsätze in Bonuspunkte umgewandelt werden, variiert. Ein guter Wechselkurs ist entscheidend für den Wert des Bonusprogramms.
- Verfallsdatum von Punkten: Einige Programme haben Verfallsdaten für gesammelte Punkte. Prüfe, ob und wann deine Punkte verfallen.
- Kreditwürdigkeit: Deine Bonität kann die Verfügbarkeit bestimmter Karten beeinflussen. Einige Anbieter erfordern eine gute Kreditwürdigkeit.
Indem du diese Faktoren berücksichtigst, wählst du ein Kreditkarten-Bonusprogramm, das zu deinem Lebensstil passt und dir wertvolle Vorteile bietet.
Welche Gebühren fallen für eine Kreditkarte mit Bonus an?
Für Kreditkarten mit Bonus fallen folgende Gebühren für Jahresgebühr, effektiven Jahreszins sowie für Bezahlungen (im Inland, in der EU und weltweit) an:
| Kreditkarte | Jahresgebühr 1. Jahr | Jahresgebühr ab 2. Jahr | Effektiver Jahreszins | Bezahlungen im Inland | Bezahlungen in der EU | Bezahlungen in Fremdwährung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Consorsbank Visa Classic Karte | 108 € | 108 € | 10,25 % | 0,00 % | 0,00 % | 0,00 % |
| American Express Blue Card | 0 € | 0 € | 0 % | 0 % | 0 % | 2 % |
| Miles & More Gold Credit Card | 138 € | 138 € | 8,9 % | 0 % | 0 % | 1,95 % |
| comdirect Visa-Kreditkarte | 0 € | 22,80 € € | 9,00 % | 0,00 % | 0,00 % | 1,75 % |
| American Express Platinum Card | 720 € | 720 € | 0 % | 0 % | 0 % | 2 % |
Weitere Informationen zu Kreditkarten mit Bonus
Was ist die beste Kreditkarte mit Bonus?
Laut unserem Test sind die besten 5 Kreditkarten mit Bonus: das Consorsbank Visa Classic Karte, das American Express Blue Card, das Miles & More Gold Credit Card, das comdirect Visa-Kreditkarte und das American Express Platinum Card.
| Kreditkarte | Bewertung |
|---|---|
| Consorsbank Visa Classic Karte | 3.8 ★★★☆☆ |
| American Express Blue Card | 3.6 ★★★☆☆ |
| Miles & More Gold Credit Card | 3.3 ★★★☆☆ |
| comdirect Visa-Kreditkarte | 3.2 ★★★☆☆ |
| American Express Platinum Card | 3.1 ★★★☆☆ |
Welche Voraussetzungen gibt es für eine Kreditkarte mit Bonus?
Für eine Kreditkarte mit Bonus sind bestimmte Voraussetzungen erforderlich. Diese inkludieren Volljährigkeit, einen festen Wohnsitz in Deutschland und eine positive Kreditwürdigkeit.
- Volljährigkeit: Du musst mindestens 18 Jahre alt sein, um eine solche Kreditkarte beantragen zu können.
- Fester Wohnsitz in Deutschland: Ein gemeldeter Wohnsitz innerhalb Deutschlands ist eine Grundvoraussetzung.
- Positive Kreditwürdigkeit: Deine finanzielle Vergangenheit und aktuelle Situation müssen eine ausreichende Bonität aufzeigen, was oft durch eine Schufa-Abfrage geprüft wird.
Welche Arten von Boni kann ich mit meiner Kreditkarte erhalten?
Mit deiner Kreditkarte kannst du verschiedene Arten von Boni erhalten, darunter Punkte, Meilen und Cashback.
- Punkte sammelst du mit jedem Einkauf. Diese kannst du später für Waren, Dienstleistungen oder sogar zur Bezahlung deiner Kreditkartenabrechnung einsetzen.
- Meilen sind besonders bei Vielreisenden beliebt. Mit jedem getätigten Umsatz sammelst du Flugmeilen, die du für Flugtickets, Upgrades oder andere Reisevorteile nutzen kannst.
- Cashback bedeutet, dass du einen bestimmten Prozentsatz deiner Ausgaben zurückbekommst. Dieser Betrag wird entweder deinem Kreditkartenkonto gutgeschrieben oder direkt ausgezahlt.
Welche Alternativen gibt es zur Kreditkarte mit Bonus?
Kreditkarte mit Startguthaben
Die Kreditkarte mit Startguthaben bietet dir Vergünstigungen in Form von Guthaben oder Boni, die oft nach dem Erreichen bestimmter Bedingungen gutgeschrieben werden.
Kreditkarte mit Cashback
Die Cashback-Kreditkarte bietet dir Rückvergütungen für deine Ausgaben. Mit jedem Kauf erhältst du einen bestimmten Prozentsatz deines Umsatzes zurück, bekannt als Cashback.
Kreditkarte mit Bonusprogramm
Die Kreditkarte mit Bonusprogramm ermöglicht dir, Prämien wie Punkte oder Meilen zu sammeln, jedes Mal wenn du sie für Einkäufe verwendest. Die Belohnungen können vielfältig sein - sie reichen von Rabatten bei bestimmten Händlern bis hin zu Vergünstigungen bei der Buchung von Reisen.
Kreditkarte zum Meilen sammeln
Die Kreditkarte zum Meilen sammeln ermöglicht dir, mit jedem Umsatz Bonusmeilen zu sammeln. Manchmal erhältst du direkt Meilen, manchmal sammelst du Punkte, die dann in Meilen umgewandelt werden können.
Kreditkarte mit Prämie
Die Kreditkarte mit Prämie bietet dir als Nutzer diverse Vergünstigungen. Sie erlaubt das Abheben von Bargeld und bargeldloses Bezahlen und das Besondere sind die Bonusprogramme, durch die du beim Einsatz der Karte profitieren kannst.
Häufig gestellte Fragen und Antworten über Kreditkarten mit Bonus
Mit diesen Fragen setzen sich viele Personen, die sich für eine Kreditkarte mit Bonus interessieren, auseinander. In diesem Kapitel werden häufig recherchierte Themen im Detail abgehandelt.
Lohnt sich eine Kreditkarte mit Bonusprogramm für mich?
Kann ich eine Kreditkarte mit Bonus sofort erhalten?
Gibt es kostenlose Kreditkarten mit Bonus?
Gibt es Kreditkarten mit Bonus ohne SCHUFA-Prüfung?
Wie funktioniert das Bonusprogramm einer Kreditkarte?
Wie kann ich vermeiden, dass meine Bonuspunkte verfallen?
Sind Bonusprogramme bei Kreditkarten auch für Vielreisende geeignet?
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.