Holvi Geschäftskonto (Lite): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024

Zuletzt aktualisiert: 25.03.2024

Zusammenfassung

Das Holvi Lite-Geschäftskonto von Holvi beinhaltet eine monatliche Kontoführungsgebühr von 9 Euro. Besondere Merkmale dieses Kontos sind 500 kostenfreie SEPA-Transaktionen pro Monat und die Unterstützung von Apple Pay und Google Pay durch eine enthaltene physische und eine virtuelle Debitkarte. Diese Funktionen machen es gerade für dich als Selbstständigen oder kleinen Unternehmer attraktiv, der einen zuverlässigen, aber einfachen Bankdienst sucht.

Vorteile

• Kostenlose Debitkarte
• Kostenlose virtuelle Debitkarte
• 500 kostenlose SEPA-Transaktionen pro Monat
• Deutsche IBAN
• Integration von Buchhaltungssoftware wie Lexoffice und DATEV
• Apple Pay und Google Pay
• Persönlicher Support über Live-Chat

Nachteile

• Kontoführungsgebühren in Höhe von 9 € pro Monat
• Kein Kontokorrentkredit oder andere Finanzierungsdienstleistungen
• Keine Kreditkarte mit Verfügungssrahmen
• Geldabheben nur kostenpflichtig möglich
• Keine Bargeldeinzahlungen und beleghaften Buchungen

Holvi Lite
Kontoführungsgebühren:	9.00 € pro Monat
Dispokredit/Kontokorrentkredit:
girocard:	- pro Monat
Debitkarte:	0.00 € pro Monat
Kreditkarte:	- pro Monat
Bewertung:	3,4 (★★★☆☆)

Zuletzt aktualisiert: 25. März 2024

Welche Vorteile hat das Holvi-Geschäftskonto?

Kostenlose Debitkarte

Im Holvi Lite Geschäftskonto ist eine kostenlose Debitkarte enthalten. Diese Business Mastercard wird weltweit akzeptiert und unterstützt auch Apple Pay und Google Pay. Somit hast du die Möglichkeit, deine geschäftlichen Ausgaben unkompliziert und ohne zusätzliche Kosten für die Kartennutzung zu tätigen.

Kostenlose virtuelle Debitkarte

Bei einem Geschäftskonto ist die kostenlose virtuelle Debitkarte ein entscheidender Faktor. Sie ermöglicht es dir, online und in Apps sicher zu bezahlen, ohne dass physischer Platz in deiner Geldbörse benötigt wird. Die virtuelle Karte ist sofort nach der Erstellung einsatzbereit und erscheint direkt in der App. Sie bietet eine eigene Kartennummer, was bedeutet, dass du sie unabhängig von anderen Karten kontrollieren kannst. Du kannst sie jederzeit sperren und entsperren, was dir eine flexible Kontrolle über deine Online-Ausgaben gibt.

500 kostenlose SEPA-Transaktionen pro Monat

Du erhältst monatlich 500 SEPA-Überweisungen ohne zusätzliche Kosten. Dies erlaubt es dir, dein Unternehmensbanking effizient zu gestalten, ohne dich über Gebühren für grundlegende Transaktionen sorgen zu müssen. Jede weitere Überweisung außerhalb dieses Kontingents kostet lediglich 0,25 €. Das macht die Planung deiner Finanzen übersichtlich und vorhersehbar.

Deutsche IBAN

Dein Holvi-Geschäftskonto hat eine deutsche IBAN, auch wenn Holvi selbst kein deutsches Unternehmen ist. Wenn du eine deutsche IBAN bei deinem Geschäftskonto verwendest, erleichtert das den Zahlungsverkehr in Deutschland erheblich. Kunden und Geschäftspartner können einfacher Überweisungen tätigen, da eine deutsche IBAN oft vertrauenswürdiger wirkt und weniger Probleme bei der Zahlungsabwicklung verursacht. Seit August 2019 erhalten alle in Deutschland registrierten Kunden automatisch eine solche IBAN für ihr Konto.

Integration von Buchhaltungssoftware wie Lexoffice und DATEV

Die Integration von Buchhaltungssoftware wie Lexoffice in das Holvi Lite-Geschäftskonto ermöglicht eine nahtlose Synchronisierung von Transaktionsdaten. Dies führt zu einer erheblichen Vereinfachung der Buchhaltungsprozesse. Du musst keine Daten manuell übertragen, was Zeit spart und Fehler reduziert. Zudem unterstützt diese Funktion die Trennung von privaten und geschäftlichen Finanzen und macht die Erstellung von Rechnungen sowie die monatliche Buchhaltung direkt in Lexoffice ohne Vorkenntnisse möglich.

Apple Pay und Google Pay

Alle Karten bei diesem Konto unterstützen Apple Pay und Google Pay. Das bedeutet, du kannst kontaktlos mit deinem Smartphone oder Smartwatch bezahlen, wo immer diese Zahlungsmethoden akzeptiert werden. Diese Funktion macht das Bezahlen schnell und sicher, da deine tatsächlichen Kartendaten nicht mit dem Händler geteilt werden. Stattdessen wird eine verschlüsselte Version übermittelt, die dein Konto schützt. Egal, ob in Geschäften, Apps oder im Web, mit diesen digitalen Wallets bist du weltweit flexibel und hast keine Notwendigkeit, physische Karten mitzuführen.

Persönlicher Support über Live-Chat

Kunden des Holvi Lite Geschäftskontos profitieren von einem sofort verfügbaren Chatbot namens Solvi, der rund um die Uhr Unterstützung bietet. Für persönliche Anliegen steht das Support-Team montags bis freitags von 09-15 Uhr im Live-Chat zur Verfügung. Der Zugang zum Chat erfolgt einfach durch Einloggen auf Holvi.com und Auffinden des Chatsymbols unten rechts auf dem Bildschirm. Dies gewährleistet eine direkte und schnelle Kommunikationslinie für Nutzer, um Lösungen für ihre Anfragen zu erhalten. Nutzer sollten sich dabei mit ihrer registrierten primären E-Mail-Adresse anmelden, um aus Sicherheitsgründen den bestmöglichen Service zu erhalten.

Welche Nachteile hat das Holvi-Geschäftskonto?

Kontoführungsgebühren in Höhe von 9 € pro Monat

Die monatlichen Kontoführungsgebühren für das Konto betragen 9 €. Dieser Betrag fällt unabhängig von der Nutzungshäufigkeit oder dem Umsatzvolumen an. Es handelt sich um eine feste Gebühr, die jeden Monat vom Kontostand abgezogen wird.

Kein Kontokorrentkredit oder andere Finanzierungsdienstleistungen

Das Geschäftskonto Holvi Lite bietet dir keine Möglichkeit, einen Kontokorrentkredit oder andere Finanzierungsdienstleistungen zu nutzen. Das bedeutet, du kannst auf keine vorübergehenden finanziellen Mittel zugreifen, die über dein aktuelles Guthaben hinausgehen. Dies kann für dein Unternehmen eine Herausforderung darstellen, insbesondere wenn du kurzfristig Liquidität benötigst oder in Wachstumsphasen investieren möchtest.

Keine Kreditkarte mit Verfügungssrahmen

Bei Holvi Lite ist keine Kreditkarte mit Verfügungskraft enthalten. Das bedeutet, du kannst nicht über einen finanziellen Rahmen verfügen, der über deinen tatsächlichen Kontostand hinausgeht. Dieser Aspekt ist besonders bei der Planung größerer Anschaffungen oder der Überbrückung kurzfristiger Zahlungsengpässe von Bedeutung. Im Gegensatz dazu bietet die Holvi Business Kreditkarte einen Kreditrahmen bis zu 5.000 €, was zusätzliche finanzielle Flexibilität ermöglicht. Nutzer von Holvi Lite müssen somit auf die Möglichkeit verzichten, größere Beträge zu finanzieren oder ungeplante Ausgaben ohne sofortige Deckung des Kontos zu tätigen.

Geldabheben nur kostenpflichtig möglich

Beim Abheben von Bargeld fällt für dich eine Gebühr von 2,5 % des Abhebebetrages an. Dies bedeutet, bei jeder Bargeldabhebung am Automaten wird ein zusätzlicher Betrag berechnet, der sich nach der Höhe deines abgehobenen Geldes richtet.

Keine Bargeldeinzahlungen und beleghaften Buchungen

Bargeldeinzahlungen und beleghafte Buchungen sind bei diesem Konto nicht möglich. Dies bedeutet, dass du keine physischen Einzahlungen vornehmen oder traditionelle Papierüberweisungen tätigen kannst. Für Geschäfte, die viel mit Bargeld arbeiten oder eine physische Belegführung bevorzugen, könnte dies eine Einschränkung darstellen.

Welche Kontomodelle bietet Holvi an?

Holvi bietet die Kontomodelle Lite, Pro und Pro+ an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:

	Lite	Pro	Pro+
Kontoführungsgebühren pro Monat	9.00 €	15.00 €	18.17 €
girocard Kosten	-	-	-
Debitkarte Kosten	0.00 €	0.00 €	0.00 €
Kreditkarte Kosten	-	6 € monatliche Kartengebühr (nächster Monat); 9 € (3 Raten); 12 € (6 Raten)	6 € monatliche Kartengebühr (nächster Monat); 9 € (3 Raten); 12 € (6 Raten)

Für welche Unternehmensformen ist das Holvi Geschäftskonto geeignet?

Das Holvi-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige, Kapitalgesellschaften und Kapitalgesellschaften in Gründung. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:

Unternehmensform	Lite	Pro	Pro+
Selbstständige
Selbstständige und Freiberufler
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (e.K.)
Gewerbetreibende
Kapitalgesellschaften
UG und GmbH
GmbH & Co. KG
KGaA
AG
Limited (Ltd.)
Personengesellschaften & weitere
GbR
OHG
Partnerschaftsgesellschaft
Verein
Genossenschaft (eG)
KG
Kapitalgesellschaften in Gründung
GmbH und UG in Gründung

Holvi Lite-Test und Erfahrungen

In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Lite 3,4 von 5 Sternen.

Kriterium	Punkte
Mobile_Banking	12 / 12
Apple Pay
Google Pay
Android App
IOS App
Kostenlose_Kontoführung	0 / 3
Keine Kontoführungsgebühren
Transaktionen	4 / 7
Kostenlose beleglose Buchungen
SWIFT Überweisungen möglich
Bargeld_abheben	0 / 3
Kostenlos Bargeld abheben
Bargeld_einzahlen	3 / 3
Bargeld einzahlen möglich
Karten	7 / 7
Kostenlose girocard
Kostenlose Debitkarte
Kostenlose Kreditkarte
Zusätzliche_Finanzprodukte	0 / 7
Kontokorrentkredit
Ratenkredit
Unternehmensformen	6 / 6
Selbstständige und Gewerbe
UG und GmbH
Funktionen	6 / 14
Echtzeitüberweisungen
Unterkonten
Wechselservice
Lastschrifteinzug
Beleghafte Buchungen
Filialen	0 / 2
Filialen
Support	7 / 10
Telefon
Live-Chat
E-Mail
Sicherheit	8 / 8
Einlagensicherung
3D Secure für Online-Zahlungen
2-Faktor-Authentisierung
Cashback	1 / 1
Cashback auf Zahlungen
Buchhaltung	8 / 8
Integration zu Buchhaltungssoftware
DATEV Schnittstelle
Digitale Belegverwaltung
Kategorisierung von Transaktionen
Gesamt-Punkte	62 / 91
Gesamt-Sterne	3,4 ★★★☆☆

Alle Konditionen des Holvi Lite-Geschäftskontos im Überlick

Wie kann ich das Holvi-Geschäftskonto eröffnen?

Um das Holvi-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du drei Schritte befolgen: Persönliche Daten ausfüllen, Identität mit Videocall bestätigen und Unternehmensinfos ausfüllen.

1. Gib deine persönlichen Daten ein.
2. Bestätige deine Identität mit einem Videocall.
3. Fülle die Unternehmensinformationen aus.

Welche Voraussetzungen gelten für das Holvi Geschäftskonto?

Welche Voraussetzungen gelten für das Holvi Geschäftskonto? Für das Holvi Geschäftskonto sind persönliche Informationen, Identitätsnachweis, Unternehmensinfos sowie spezifische Anforderungen für bestimmte Unternehmensformen erforderlich.

• Persönliche Informationen: Du musst deinen Namen, Wohnsitz, E-Mail-Adresse und Telefonnummer bereitstellen.
• Identitätsnachweis: Ein gültiges Ausweisdokument ist notwendig, um deine Identität zu bestätigen.
• Unternehmensinfos: Informationen zu Name, Branche und Standort deines Unternehmens, geschätzter Jahresumsatz und Infos zu den Eigentumsverhältnissen sind erforderlich. Bei GmbHs und UGs werden noch zusätzliche Unterlagen benötigt.
• Identitätsprüfung über Videocall: Für die Verifizierung deiner Identität musst du einen Videocall durchführen.
• Unternehmensformen: Holvi erlaubt Konten für Einzelunternehmen, Freiberufler, GmbH, GmbH in Gründung, UG (haftungsbeschränkt) und UG in Gründung, allerdings ohne komplexe Eigentümerstrukturen.
• Smartphone: Für die Kontoeröffnung und Nutzung der Holvi-App ist ein Smartphone erforderlich.

Wie unterstützt das Holvi Geschäftskonto meine Buchhaltung?

Das Holvi Geschäftskonto unterstützt deine Buchhaltung durch die Vereinfachung von Rechnungsstellung, die Automatisierung von Zahlungszuordnungen, eine direkte DATEV-Schnittstelle für den Steuerberater, die Möglichkeit, Belege zu scannen und zu speichern, sowie eine Echtzeit-Finanzübersicht.

• Rechnungsstellung erleichtert dir, Rechnungen direkt im System zu erstellen und zu versenden. Das spart Zeit und reduziert den administrativen Aufwand.
• Automatisierung von Zahlungszuordnungen bedeutet, dass eingehende Zahlungen automatisch den entsprechenden Rechnungen zugeordnet werden, was die Buchhaltung erheblich vereinfacht.
• Mit der DATEV-Schnittstelle kannst du deine Buchhaltungsdaten problemlos mit deinem Steuerberater teilen, was den Informationsaustausch und die Zusammenarbeit verbessert.
• Die Funktion, Belege zu scannen und zu speichern, hilft dir, den Überblick über Ausgaben zu bewahren und alles digital für die Steuererklärung vorzubereiten.
• Die Echtzeit-Finanzübersicht gibt dir einen direkten Überblick über deine finanzielle Situation, Einnahmen und Ausgaben, was die Finanzplanung erleichtert.

Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um das Holvi Geschäftskonto

Kann ich ein Holvi Geschäftskonto trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen?

Ein Holvi Geschäftskonto kann trotz SCHUFA-Eintrag eröffnet werden, aber negative Einträge können die Entscheidung beeinflussen.

Wie sicher ist das Holvi Geschäftskonto?

Das Holvi Geschäftskonto ist sehr sicher. Die Sicherheit wird durch mehrere Maßnahmen gewährleistet:

• Einlagensicherung: Kundengelder sind zu 100 % auf separaten Konten in europäischen Banken gesichert. Im unwahrscheinlichen Fall einer Firmeninsolvenz von Holvi bleiben diese unberührt.
• 3D Secure: Für Online-Zahlungen wird das 3D Secure Verfahren genutzt, das zusätzliche Sicherheit durch die Verifizierung direkt in der Holvi-App bietet.
• 2-Faktor-Authentifizierung: Zugang zum Konto erfolgt nur nach einer erfolgreichen Bestätigung durch zwei unabhängige Komponenten, was unbefugten Zugriff deutlich erschwert.

Wie kann ich den Holvi-Kundenservice erreichen?

Den Holvi-Kundenservice kannst du erreichen, indem du dich in dein Konto einloggst und den Chat unten rechts auf dem Bildschirm nutzt, der montags bis freitags von 9:00 bis 15:00 Uhr mit einem Support-Team besetzt ist. Außerhalb dieser Zeiten steht dir ein Chatbot zur Verfügung. Eine weitere Möglichkeit ist das Kontaktformular, das du jederzeit senden kannst, wobei die Antwort in der Regel innerhalb eines Arbeitstages erfolgt. Beachte dabei, immer deine registrierte primäre E-Mail-Adresse zu verwenden. Eine direkte telefonische Hotline gibt es derzeit nicht, aber in bestimmten Fällen kann ein Rückruf angefordert werden.

Bietet Holvi spezielle Angebote für Gründer an?

Ja, Holvi bietet spezielle Angebote für Gründer an. Du kannst mit Holvi ein Geschäftskonto eröffnen, das dir hilft, deine Finanzen zu verwalten, Rechnungen zu schreiben und Belege zu speichern – alles in einem Konto.

Gibt es Holvi-Apps?

Ja, es gibt Holvi-Apps. Diese Apps ermöglichen es dir, dein Geschäftskonto unterwegs zu verwalten, Belege zu scannen und Transaktionen zu kategorisieren.

Bietet das Holvi-Geschäftskonto Unterkonten an?

Bietet das Holvi-Geschäftskonto Unterkonten an? Nein, das Holvi-Geschäftskonto bietet keine Möglichkeit, Unterkonten zu eröffnen. Aktuell kann für jedes Unternehmen nur ein Konto eröffnet werden.

Bietet das Holvi Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle an?

Ja, das Holvi Geschäftskonto bietet eine DATEV-Schnittstelle an. Diese Schnittstelle vereinfacht durch die automatische Synchronisierung der Transaktionen und eine einfache Einrichtung die Zusammenarbeit mit dem Steuerbüro, was Zeit und Geld spart.

Bietet Holvi auch Firmenkredite an?

Bietet Holvi auch Firmenkredite an? Ja, Holvi bietet Firmenkredite in Form von individuellen Kreditrahmen an, die speziell auf das Business zugeschnitten sind, mit flexiblen Rückzahlungsmöglichkeiten und fairen Zinssätzen.

Erhalte ich beim Holvi Geschäftskonto einen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit?

Nein, beim Holvi Geschäftskonto erhältst du keinen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit. Holvi bietet stattdessen eine Kreditkarte mit einem Kreditrahmen bis zu 5.000 € an, um finanzielle Flexibilität zu gewähren.

Was sind Alternativen zum Holvi Geschäftskonto?

Gute Alternativen zum Holvi Lite sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Commerzbank KlassikGeschäftskonto. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:

	FYRST BASE	Qonto Basic	Commerzbank KlassikGeschäftskonto
Kontoführungsgebühren pro Monat	0 €	9 €	12.90 €
Beleglose Buchungen	0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen	30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung	10 kostenlose Buchungen, danach 0,20 € pro Buchung
Beleghafte Buchungen	5.00 €	-	2.50 €
Bargeld Abhebungen	mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung	1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €)	2,50 € an Cash Group Automaten
Bargeld Einzahlungen	n/a	n/a	n/a
girocard	FYRST Card (Girocard)	--	Commerzbank Girocard (Debitkarte)
Debitkarte	FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte)	One Card (Debit Mastercard Business)	Business Card Premium Debit
Kreditkarte	Postbank Mastercard Business Classic	-	Business Card Premium
Buchhaltungsoptionen	Nein	Ja	Ja
Firmenkredit möglich	Ja	Ja	Ja

Mehr zum Autor:

Max Benz

Gründer von BankingGeek

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.