Geschäftskonto-Vergleich: Hier findest du das passende Business-Konto [inkl. Ratgeber]

Welche Kriterien sind beim Vergleich von Geschäftskonten besonders wichtig?

Beim Vergleich von Geschäftskonten sind besonders die Gebühren, Leistungen wie Karten und digitales Bezahlen, Finanzierungsangebote, Bargeldmanagement, Auslandszahlungsverkehr, Features wie Buchhaltungsintegrationen und Servicequalität wichtig.

• Gebühren: Prüfe die Kontoführungsgebühren, Kosten für Buchungen und weitere Gebühren, die anfallen können.
• Leistungen: Sieh dir an, welche Karten angeboten werden und ob digitales Bezahlen unterstützt wird.
• Finanzierungsangebote: Informiere dich über Kreditmöglichkeiten und andere Finanzierungsangebote der Bank.
• Bargeldmanagement: Beachte die Möglichkeiten und Kosten für Bargeldeinzahlungen und -abhebungen.
• Auslandszahlungsverkehr: Wichtig für Unternehmen mit internationalen Geschäftsbeziehungen sind die Konditionen für den Auslandszahlungsverkehr.
• Features: Zusatzfunktionen wie die Integration von Buchhaltungssoftware können den administrativen Aufwand reduzieren.
• Servicequalität: Guter Service und Support sind entscheidend, schaue daher auf die Verfügbarkeit und Qualität des Kundendienstes.

Geeky Tipp

Bei der Auswahl des Geschäftskontos solltest du dein Nutzerverhalten berücksichtigen. Auf diese Weise findest du ein Kontomodell, das deinen Bedürfnissen entspricht.

Wie eröffne ich ein Geschäftskonto?

Um ein Geschäftskonto erfolgreich zu eröffnen, ist es essenziell, sich vorab gründlich mit den Voraussetzungen auseinanderzusetzen und die notwendigen Vorbereitungen zu treffen. Dazu gehört unter anderem der Nachweis über eine Gründung oder eine bald erfolgende Gründung deines Unternehmens.

Zudem ist eine positive Einstufung bei der Schufa notwendig, um die Vertrauenswürdigkeit gegenüber der Bank zu signalisieren. Ein weiteres Kriterium ist die Volljährigkeit des Kontoinhabers. Für deutsche Staatsbürger besteht zudem die Möglichkeit, ein Geschäftskonto zu eröffnen, während bei Personengesellschaften ein Gesellschaftsvertrag vorzulegen ist.

Nachdem du dich mit diesen Voraussetzungen vertraut gemacht hast, folgt der Ablauf der Kontoeröffnung. Zunächst wählst du den Anbieter, der am besten zu deinen Bedürfnissen passt. Anschließend füllst du das Antragsformular aus. Dieser Schritt erfordert deine Unterschrift, selbst wenn es sich um ein kostenloses Konto handelt.

Die letzte Etappe im Prozess ist die Bestätigung deiner Identität. Dies kann entweder in einer Filiale der Bank, bei der Post oder online mittels des Videoident-Verfahrens erfolgen. Hierbei präsentierst du deinen Personalausweis, um deine Angaben zu verifizieren.

FinTechs erweisen sich als interessante Alternative zu klassischen Banken – denn bei den jungen Anbietern ist es oft möglich, ein Geschäftskonto mit integrierter Buchhaltungssoftware zu eröffnen. Dies erleichtert dir die Steuererklärung.

Max Benz, Geschäftsführer der LBC Finance UG (haftungsbeschränkt)

Welche Gebühren fallen für ein Geschäftskonto an?

Für Geschäftskonten fallen folgende Gebühren für Kontoführung und Karten an:

Auf welche zusätzlichen Kosten sollte ich bei meinem Geschäftskonto achten?

Neben den Kontoführungsgebühren solltest du besonders auf Kosten für beleghafte Zahlungen, Gebühren für Kredit- und Debitkarten, Auslandstransaktionsgebühren, Geldabhebegebühren und Transaktionskosten achten.

Beleghafte Zahlungen können aufgrund des höheren Bearbeitungsaufwands der Bank einige Euro kosten. Die Nutzung von Kredit- und Debitkarten kann ebenfalls zu zusätzlichen Ausgaben führen, weshalb eine genaue Bedarfsprüfung wichtig ist. Auslandstransaktionen ziehen oft Gebühren nach sich, insbesondere bei Zahlungen in Fremdwährung.

Auch das Abheben von Bargeld mit einer Kreditkarte kann teuer werden. Da die Gebühren für Transaktionen, sei es Ein- oder Auszahlungen, von Bank zu Bank variieren, empfiehlt sich ein Vergleich der Konditionen verschiedener Anbieter, um die Kosten zu minimieren.

Weitere Informationen über das Geschäftskonto

Was sind die Unterschiede zwischen Privat- und Geschäftskonto?

Die Unterschiede zwischen Privat- und Geschäftskonto liegen hauptsächlich in ihrer Ausrichtung und den gebotenen Funktionen. Ein Privatkonto bietet eine begrenzte Zahl an Funktionen wie Geldabhebungen, Online-Überweisungen und den Empfang von Zahlungen, was für den alltäglichen privaten Gebrauch konzipiert ist. Die Gebühren für ein privates Girokonto sind dabei vergleichsweise gering.

Ein Geschäftskonto hingegen ist speziell für den unternehmerischen Bereich ausgelegt und bietet Funktionen, die einen umfassenden Überblick über Einnahmen und Ausgaben ermöglichen. Dies erleichtert nicht nur die Buchhaltung und das Finanzmanagement, sondern verbessert auch die Kreditwürdigkeit bei der Beantragung von Darlehen. Zudem verfügen einige Geschäftskonten über integrierte Buchhaltungsfunktionen, die speziell für Unternehmer und Freiberufler entwickelt wurden, um den administrativen Aufwand zu minimieren.

Was ist das beste Geschäftskonto im Vergleich?

Welche Arten von Geschäftskonten gibt es?

Es gibt verschiedene Arten von Geschäftskonten, die deinen Bedürfnissen und dem persönlichen Nutzerverhalten gerecht werden können. Ein Geschäftskonto für Freiberufler und Selbstständige zeichnet sich durch vergleichsweise geringe Gebühren aus und erleichtert den Zugang zu Dispo- und Sofortkrediten. Banken wie die Deutsche Bank und N26 bieten speziell für Kleinunternehmer konzipierte Konten an, inklusive EC-Karte.

Für die Gründung einer GbR mit mehreren Geschäftspartnern ist ein Gemeinschaftskonto sinnvoll, das einen klaren Überblick über alle Transaktionen bietet und die Bezahlung der Partner vereinfacht. UGs und GmbHs hingegen benötigen ein Konto, das einen umfassenderen Service bietet, da diese Unternehmensformen in der Regel größer sind und komplexere Anforderungen haben. Das richtige Geschäftskonto sollte in diesem Fall die Buchhaltung vereinfachen und effizient gestalten.

Die wichtigsten Fragen und Antworten rund um Geschäftskonten

Bist du auf der Suche nach einem Geschäftskonto, siehst du dich unter Umständen mit folgenden Fragen konfrontiert. In diesem Kapitel erhältst du einen fundierten Überblick über häufige Fragen zum Geschäftskonto.

Mehr zum Autor:

Max Benz

Gründer von BankingGeek

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.