Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.

Kreditkarte sperren: So gehst du vor bei Verlust, Diebstahl oder Betrug

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Max Benz

Gründer von BankingGeek

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Das Wichtigste in Kürze

  • Um eine Kreditkarte zu sperren, sollte man zuerst den Sperr-Notruf 116 116 kontaktieren, schnell handeln, seine Bank- und Kreditkartendaten bereithalten und im Anschluss eine Ersatzkarte beantragen.
  • Wichtige Angaben für die Kreditkartensperrung sind die Kreditkartennummer, persönliche Daten, der Grund und der gewünschte Zeitpunkt der Sperrung; diese Informationen helfen Missbrauch zu verhindern.
  • Die Kosten für das Sperren einer Kreditkarte variieren je nach Bank, können im Ausland höher ausfallen und liegen in der Regel zwischen 5 und 25 Euro.
  • Die Sperrung der Kreditkarte erfolgt nahezu sofort nach Meldung des Verlusts oder des Verdachts auf Missbrauch; eine automatische Sperrung erfolgt nach dreimaliger Falscheingabe der PIN.
  • Bei Kreditkartenbetrug übernimmt in der Regel die Bank die Haftung, es sei denn, der Karteninhaber hat seine Sorgfaltspflichten verletzt, beispielsweise durch Bekanntgabe der PIN.

Wie kann ich meine Kreditkarte sperren lassen?

Das Sperren einer Kreditkarte ist in der Regel ein einfacher Prozess. Hier sind die grundlegenden Schritte, die du durchführen solltest:

1. Kontaktiere den Sperr-Notruf

In Deutschland kannst du den Sperr-Notruf 116 116 anrufen. Solltest du dich im Ausland befinden, wähle +49 116 116 oder alternativ +49 30 4050 4050.

2. Ruhe bewahren und schnell handeln

Es ist wichtig, ruhig zu bleiben und sofort zu reagieren. Bei Diebstahl der Karte solltest du unverzüglich eine Anzeige bei der Polizei erstatten.

3. Halte deine Daten bereit

Für das Kreditkarte sperren, werden Bankleitzahl, Kontonummer und Kreditkartennummer benötigt.

4. Beantrage eine Ersatzkarte

Nachdem deine Karte gesperrt wurde, kannst du eine Ersatzkarte beantragen.

Welche Angaben sind wichtig, um meine Kreditkarte sperren zu lassen?

Es ist von entscheidender Bedeutung, dass du sofort handelst, sobald dir der Verlust oder Diebstahl deiner Kreditkarte bewusst wird. Wissen, welche Angaben notwendig sind, um deine Karte sperren zu lassen, kann diesen Prozess erheblich beschleunigen.

Zuallererst benötigst du die Kreditkartennummer. Diese 16-stellige Nummer ist idealerweise schnell zur Hand. Solltest du sie jedoch nicht kennen, können auch persönliche Daten ausreichen, um die Karte zu sperren. Im nächsten Schritt rufst du in Deutschland den Sperr-Notruf 116 116 an. Befindest du dich im Ausland wähle +49 116 116 oder +49 30 4050 4050.

Sollte dein Kartenanbieter den Sperr-Notruf nicht unterstützen gibt es alternative Rufnummern für Mastercard, VISA-Card, American Express und Diners Club. Außerdem ist es ratsam, den Verlust bei einer Dienststelle der Bundespolizei anzeigen zu lassen.

Weitere wichtige Informationen sind deine Kontaktdaten sowie der Grund für die Sperrung und der gewünschte Zeitpunkt der Sperrung (sofort oder zu einem bestimmten Zeitpunkt). Eventuell zusätzliche Informationen wie Ort und Zeit des Verlusts oder Diebstahls können ebenfalls hilfreich sein.

Durch das schnelle Handeln und Bereitstellen dieser Informationen kannst du dazu beitragen, einen Missbrauch deiner Kreditkarte zu verhindern.

Was kostet es, meine Kreditkarte zu sperren?

Das Sperren deiner Kreditkarte kann mit Kosten verbunden sein, abhängig von der jeweiligen Bank. Während einige Banken diesen Service kostenfrei anbieten, verlangen andere eine Sperrgebühr. Diese variiert und kann zwischen 5 und 25 Euro liegen.

Zusätzlich dazu könnten bei einer Notwendigkeit zur Kartensperrung im Ausland weitere Gebühren entstehen, die höher ausfallen als im Inland. Es ist daher empfehlenswert, sich im Voraus bei der eigenen Bank über die genauen Kosten zu informieren.

Im Falle eines Verlustes oder Diebstahls ist das Sperren dennoch unabdingbar. Im Inland ist der zentrale Sperr-Notruf 116 116 für diese Leistung in der Regel kostenlos.

Wie lange dauert es, bis meine Kreditkarte gesperrt ist?

Die Sperrung deiner Kreditkarte erfolgt nahezu sofort nach der Meldung. Im Fall, dass du deine PIN dreimal falsch eingegeben hast, wird die Karte automatisch gesperrt. Wenn du Verdacht auf Missbrauch oder Verlust hast und dies meldest, wird dein Anbieter die Karte unverzüglich sperren.

1. Automatische Sperrung bei falscher PIN-Eingabe

Sobald du deine PIN dreimal falsch eingibst, etwa am Geldautomaten oder beim Bezahlen, wird deine Karte automatisch gesperrt. Dies ist eine Sicherheitsmaßnahme um dich vor potenziellem Betrug und Missbrauch zu schützen.

2. Sperrung bei Meldung von Verdacht auf Missbrauch oder Verlust

Wenn du den Verdacht auf Missbrauch deiner Kartendaten hast, solltest du unverzüglich deinen Anbieter kontaktieren und den Sachverhalt schildern. Gleiches gilt im Fall des Verlusts oder Diebstahls deiner Kreditkarte. Dein Anbieter wird die Karte direkt nach der Meldung sperren.

Du kannst also sicher sein: Bei einer Meldung an den Anbieter ist deine Kreditkarte schnell geschützt vor weiterer Nutzung durch Unbefugte.

Was passiert, nachdem meine Kreditkarte gesperrt wurde?

Nach der Sperrung deiner Kreditkarte, können keine weiteren Transaktionen durchgeführt werden. Das betrifft auch kleine Abbuchungen, die erst dann wieder möglich sind, wenn dein Sachverhalt geklärt ist. Diese Maßnahme dient dem Schutz gegen Betrug und soll dich bei Verlust oder Diebstahl absichern.

Sollte deine Karte fälschlicherweise gesperrt worden sein, etwa wegen auffälligen Zahlungsmustern oder Nutzung in als kritisch geltenden Ländern, musst du dich mit deinem Anbieter in Verbindung setzen. Dieser kann nach einer Prüfung die Karte wieder entsperren.

Im Falle eines tatsächlichen Betrugsversuchs bleibt die Karte jedoch gesperrt. Dein Anbieter stellt dir dann eine neue Kreditkarte aus – inklusive neuer Nummer und PIN. Um Missbrauch vorzubeugen empfiehlt sich ein sorgsamer Umgang mit deinen Kartendaten sowie regelmäßige Kontrollen deiner Abrechnungen.

Zur Entsperrung stehen dir verschiedene Wege offen: telefonisch, per Online-Banking oder Banking-App und bei manchen Banken auch direkt in der Filiale. Sollte eine Entsperrung nicht möglich sein, erhältst du oft eine neue Karte. Beachte hierbei jedoch, dass dieser Service Kosten verursachen kann.

Kann die Kreditkarte aus dem Ausland gesperrt werden?

Ja, eine Kreditkarte kann auch aus dem Ausland gesperrt werden. Dies ist eine wichtige Maßnahme, wenn du Verdacht auf Missbrauch hast oder deine Karte verloren hast. Um die Sperrung zu veranlassen, musst du zunächst den entsprechenden Anbieter deiner Kreditkarte kontaktieren.

Falls es sich um eine VISA-Karte handelt, findest du die Nummern zur Kartensperrung in einer Liste aller Länder. Solltest du keine passende Nummer finden, kannst du unter +1-303-967-1096 anrufen und ein R-Gespräch zur Sperrung führen – die Kosten übernimmt VISA für dich. Bei Mastercard erreichst du den zuständigen Dienst ebenfalls in den USA per R-Gespräch unter +1-636-722-7111.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, deine Bank direkt zu kontaktieren und dort die Kreditkarte sperren zu lassen. Dennoch ist es ratsam, stets eine zweite Kreditkarte als Backup zu haben und vorab deinen Auslandsaufenthalt bei der Bank anzumelden.

Wer haftet bei Kreditkartenbetrug?

Im Falle eines Kreditkartenbetrugs, übernimmt in den meisten Fällen die Bank die Haftung. Es gibt allerdings bestimmte Sorgfaltspflichten, die du als Karteninhaber beachten musst. Bei grober Fahrlässigkeit, wie zum Beispiel dem Bekanntgeben deiner PIN, könntest du selbst für den entstandenen Schaden haften.

Aber was bedeutet eigentlich Kreditkartenbetrug? Hier sind einige der gängigen Methoden:

  • Kartendiebstahl: Die Täter stehlen deine Kreditkarte und verwenden sie für unautorisierte Zahlungen.
  • Phishing und Pharming: Betrüger spähen online Daten aus, indem sie gefälschte Webseiten oder Links verwenden. Sie verleiten dich dazu, deine Kreditkartendaten preiszugeben.
  • Skimming: Dies bezeichnet die Manipulation von Geldautomaten oder Kartengeräten, um Kartendaten auszulesen und zu speichern.
  • Datenklau durch Sicherheitslücken bei der Bank: Durch Schwachstellen im System der Bank können Betrüger an Kartendaten gelangen.
  • Hacking: Betrüger hacken Online-Shops, um an Kundendaten zu gelangen.

Egal welche Methode angewendet wird – sobald du merkst, dass etwas nicht stimmt, solltest du sofort deine Kreditkarte sperren lassen. Sobald die Sperrung aktiv ist, bist du in der Regel vor weiterem Missbrauch geschützt. Doch Vorsicht: Ein Restrisiko bleibt immer bestehen – daher solltest du stets sorgsam mit deinen Kontodaten umgehen!

Wie kann ich meine Kreditkarte entsperren lassen?

Um deine Kreditkarte zu entsperren, sind einige Schritte notwendig: Nimm Kontakt mit deiner Bank auf. Dies kann telefonisch geschehen oder über das Online-Banking geschehen. Deine Bank wird dich durch den Prozess führen. In einigen Fällen muss möglicherweise ein Entsperrungsformular ausgefüllt und an die Bank geschickt werden.

Bei einer automatischen Sperrung deiner Karte durch die Bank ist es unter Umständen möglich, diese direkt beim Kartenherausgeber entsperren zu lassen. Wenn du deine verlorene Karte wiedergefunden hast, kontaktiere sofort deine Bank um eine weiterführende Sperrung zu verhindern. Falls bereits eine neue Kreditkarte beantragt wurde, ist die Entsperrung der alten in der Regel nicht mehr möglich.

Weitere Informationen zur Kreditkartensperrung

In vielen Fällen ist es sicherer und sinnvoller, statt einer Entsperrung eine neue Kreditkarte anzufordern. Je nach Bank und Art deiner Karte können für das Entsperren Gebühren anfallen und es kann bis zu vier Werktage dauern bis dein Anliegen bearbeitet wird. Zudem sollte bei einem Diebstahl oder Verlust der bisherigen Karte unverzüglich gehandelt und die entsprechende Rufnummer genutzt werden um Missbrauch zu vermeiden..

FAQ: Kreditkarte sperren

In diesem Abschnitt beantworten wir häufig gestellte Fragen zum Thema “Kreditkarte sperren”. Erfahre, ob die PIN bei einer neuen Karte nach Sperrung dieselbe bleibt und wie du deine Bank kontaktieren kannst, wenn du deine Kreditkarte verloren hast. Außerdem geben wir dir Tipps, wann es sinnvoll ist, deine Kreditkarte zu sperren.

Ist die PIN bei einer neuen Karte nach Sperrung dieselbe?

Nach der Sperrung und Erneuerung einer Kreditkarte ist die PIN in der Regel nicht dieselbe. Oftmals erhältst du eine neue PIN von deinem Bank- oder Kreditkartenanbieter. Es ist jedoch immer empfehlenswert, sich direkt an die zuständige Institution zu wenden, um genaue Informationen zu erhalten.

Wie kann ich meine Bank bei Verlust der Kreditkarte kontaktieren?

Bei Verlust der Kreditkarte kannst du über die zentrale Notrufnummer 116 116 deine Karte sperren lassen. Diese ist rund um die Uhr erreichbar und kostenlos. Aus dem Ausland wählst du bitte +49 116 116, beachte jedoch hierbei entstehende Gebühren.

Wann sollte ich überlegen, meine Kreditkarte zu sperren?

Du solltest deine Kreditkarte sofort sperren, wenn du feststellst, dass sie verloren gegangen oder gestohlen wurde. Zudem ist eine Sperrung ratsam bei ungewöhnlichen Kontobewegungen, die auf einen möglichen Missbrauch hinweisen.