5 Prepaid-Kreditkarten mit IBAN im Vergleich
Zuletzt aktualisiert: 18.03.2024
Alle Inhalte dieses Artikels:
Was ist eine Prepaid Kreditkarte mit IBAN?
Eine Prepaid Kreditkarte mit IBAN ist ein Finanzprodukt, das dir gestattet, Zahlungen wie mit einer herkömmlichen Kreditkarte zu tätigen, jedoch auf Basis von vorher aufgeladenem Guthaben. Im Unterschied zu normalen Kreditkarten, bei denen du auf Kreditbasis Geld ausgibst, das du später zurückzahlst, musst du bei einer Prepaid Kreditkarte zunächst Geld auf die Karte laden, bevor du es ausgeben kannst. Die Besonderheit an einer Prepaid Kreditkarte mit IBAN ist, dass sie mit einer International Bank Account Number (IBAN) verknüpft ist. Dies erlaubt dir, sie nicht nur für Kartenzahlungen zu nutzen, sondern auch für Banküberweisungen, ähnlich wie ein Girokonto. So kannst du beispielsweise dein Gehalt direkt auf die Karte überweisen lassen oder selbst Überweisungen tätigen. Diese Flexibilität macht sie besonders attraktiv für Personen, die eine einfache Möglichkeit zur Verwaltung ihres Geldes suchen, ohne dabei ein traditionelles Bankkonto eröffnen zu müssen.
Beste Prepaid-Kreditkarten mit IBAN im Vergleich (April 2024)
Wir haben 0 Prepaid-Kreditkarten mit IBAN verglichen und dabei haben es die folgenden 2 Konten in unsere Übersicht im April geschafft:
Revolut Standard Mastercard
Tomorrow Now Visa-Debitkarte
Folgende Kreditkarte haben wir auch verglichen: Bank Norwegian Kreditkarte.
Inhalt
Worauf sollte ich achten, bevor ich eine Prepaid-Kreditkarte mit IBAN beantrage?
Bevor du eine Prepaid Kreditkarte mit IBAN beantragst, solltest du auf Gebührenstrukturen, Einsatzmöglichkeiten, Bonitätsprüfungen und Verfügbarkeit von Zusatzleistungen achten.
- Gebührenstrukturen: Achte darauf, ob Jahresgebühren anfallen, wie hoch die Gebühren für Bargeldabhebungen sind und ob Fremdwährungsgebühren erhoben werden.
- Einsatzmöglichkeiten: Prüfe, ob die Karte weltweit und im Internet einsetzbar ist und ob es Einschränkungen bei der Nutzung, wie etwa bei der Anmietung von Autos oder Hotelbuchungen, gibt.
- Bonitätsprüfungen: Viele Prepaid Kreditkarten erfordern keine Schufa-Prüfung. Das kann besonders bei schlechter Bonität von Vorteil sein.
- Verfügbarkeit von Zusatzleistungen: Informiere dich, ob die Karte Zusatzleistungen wie Versicherungen oder Bonusprogramme anbietet.
Welche Gebühren fallen für eine Prepaid Kreditkarte mit IBAN an?
Für Prepaid-Kreditkarten mit IBAN fallen folgende Gebühren für Jahresgebühr, effektiven Jahreszins sowie für Bezahlungen (im Inland, in der EU und weltweit) an:
| Kreditkarte | Jahresgebühr 1. Jahr | Jahresgebühr ab 2. Jahr | Effektiver Jahreszins | Bezahlungen im Inland | Bezahlungen in der EU | Bezahlungen in Fremdwährung |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revolut Standard Mastercard | 0 € | 0 € | - % | 0,00 % | 0,00 % | 0,00 % |
| Tomorrow Now Visa-Debitkarte | 0 € | 0 € | 0 % | 0 % | 0 % | 0 % |
Auf welche Zusatzgebühren sollte ich bei der Prepaid-Kreditkarte mit IBAN achten?
Auf welche Zusatzgebühren du bei der Prepaid-Kreditkarte mit IBAN achten solltest, umfasst Kosten für das Abheben von Bargeld, Gebühren für Überweisungen und Fremdwährungsgebühren.
Die Kosten für das Abheben von Bargeld sind besonders zu beachten, da diese prozentual vom abgehobenen Betrag berechnet werden und einige Anbieter eine bestimmte Anzahl kostenfreier Abhebungen pro Monat bieten. Ebenso wichtig sind die Gebühren für Überweisungen auf die Karte, die bei den meisten Anbietern kostenlos sind, jedoch solltest du die Konditionen genau prüfen. Nicht zu vergessen sind die Fremdwährungsgebühren, die bei Transaktionen außerhalb der Eurozone anfallen können.
Welche Vor - und Nachteile haben Kreditkarten mit IBAN?
Die Vor- und Nachteile von Kreditkarten mit IBAN sind vielfältig und beziehen sich sowohl auf finanzielle Aspekte als auch auf den Nutzungskomfort. Ein Vorteil solcher Karten ist die volle Kostenkontrolle, die eine Verschuldung verhindert und bei Verlust oder Diebstahl den Schaden minimiert, da nur der Betrag verloren geht, der auf der Karte verfügbar ist.
Zudem sind die Kosten häufig geringer, da kein Kredit aufgenommen wird, und es entfallen verspätete Zahlungen und hohe Strafzinsen. Eine Prepaid-Karte mit IBAN erfordert kein zusätzliches Girokonto und ermöglicht einfache Überweisungen. Ein weiterer Pluspunkt ist, dass bei der Beantragung keine Schufa-Prüfung stattfindet.
Ein Nachteil ist die eingeschränkte Flexibilität, da kein Kreditrahmen besteht und man sich auf das vorhandene Guthaben beschränken muss. Zudem verlangen einige Anbieter eine regelmäßige Nutzung, um Gebühren zu vermeiden, was meist durch regelmäßige Einzahlungen erreicht werden kann.
Vorteile der Prepaid-Kreditkarte mit IBAN:
- Volle Kostenkontrolle und keine Verschuldungsgefahr
- Geringere Kosten im Vergleich zu herkömmlichen Kreditkarten
- Kein zusätzliches Girokonto für die Nutzung notwendig
- Einfache Überweisungsfunktion dank IBAN
- Keine Schufa-Prüfung bei der Beantragung
Nachteile der Prepaid-Kreditkarte mit IBAN:
- Eingeschränkte Flexibilität ohne Kreditrahmen
- Mögliche Anforderung regelmäßiger Nutzung durch den Anbieter
Weitere Informationen über Prepaid-Kreditkarten mit IBAN
Was ist die beste Prepaid Kreditkarte mit IBAN?
Laut unserem Test sind die besten 2 Prepaid-Kreditkarten mit IBAN: das Revolut Standard Mastercard und das Tomorrow Now Visa-Debitkarte.
| Kreditkarte | Bewertung |
|---|---|
| Revolut Standard Mastercard | 3.5 ★★★☆☆ |
| Tomorrow Now Visa-Debitkarte | 2.6 ★★☆☆☆ |
Wie kann ich eine Prepaid Kreditkarte mit IBAN beantragen?
Um eine Prepaid Kreditkarte mit IBAN zu beantragen, musst du drei Schritte befolgen: Anbieter auswählen, Online-Antrag ausfüllen und Identität verifizieren. Hier eine detaillierte Anleitung:
- Anbieter auswählen: Recherchiere und wähle einen Anbieter, der Prepaid Kreditkarten mit IBAN anbietet. Achte dabei auf Gebühren, Funktionen und Nutzerbewertungen.
- Online-Antrag ausfüllen: Besuche die Website des gewählten Anbieters und fülle das Online-Formular mit deinen persönlichen Daten aus. Bei einigen Anbietern kannst du zwischen verschiedenen Kartendesigns wählen.
- Identität verifizieren: Bestätige deine Identität durch ein Online-Verifikationsverfahren, das in der Regel nur wenige Minuten dauert. Dies kann über ein Video-Ident-Verfahren oder das Hochladen von Dokumenten erfolgen.
Häufig gestellte Fragen und Antworten über Prepaid Kreditkarten mit IBAN
Diese Fragestellungen sind für viele Personen, die eine Prepaid-Kreditkarte mit IBAN nutzen wollen, von Interesse. In diesem Kapitel werden häufig recherchierte Themen beleuchtet.
Kann ich eine Prepaid Kreditkarte mit IBAN sofort erhalten?
Gibt es kostenlose Prepaid Kreditkarten mit IBAN?
Gibt es Prepaid Kreditkarten mit IBAN ohne SCHUFA-Prüfung?
Wie kann ich meine Prepaid-Kreditkarte mit IBAN aufladen?
Kann ich mit einer Prepaid-Kreditkarte mit IBAN Geld am Automaten abheben?
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.