GRENKE Geschäftskonto (Business): Vorteile und Nachteile 2024
Zuletzt aktualisiert: 25.03.2024
Zusammenfassung
Das GRENKE Business Geschäftskonto bietet kostenlose Kontoführung und eine kostenlose Mastercard für Unternehmen. Mit dieser Kreditkarte kannst du flexibel und bequem deine Geschäftsausgaben im Blick behalten, sowohl im Inland als auch im Ausland. Speziell für Selbstständige, Freiberufler und kleine bis mittlere Unternehmen ist dieses Konto konzipiert, da es den Zahlungsverkehr vereinfacht und digital über eine App verwaltet werden kann. Wenn du also nach einer unkomplizierten Möglichkeit suchst, dein Business finanziell zu steuern, könnte dieses Angebot passend für dich sein.
Vorteile
- Kostenlose Kontoführung
- 50 kostenlose beleglose Buchung pro Monat
- Kontokorrentkredit verfügbar
- Kostenlose Mastercard Business-Kreditkarte (ab 2. Jahr 2,90 € pro Monat bei weniger als 3.000 € Jahresumsatz)
Nachteile
- Kostenloses Geschäftskonto (GRENKE Businesss) nur für Selbstständige und Freiberufler verfügbar
- Beleghafte Buchungen kosten 2 €
- keine girocard im Business-Tarif
GRENKE GRENKE Business | |
---|---|
Kontoführungsgebühren: | 0 € pro Monat |
Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
girocard: | - pro Monat |
Debitkarte: | - pro Monat |
Kreditkarte: | im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich pro Monat |
Bewertung: | 3,8 (★★★★☆) |
Zuletzt aktualisiert:
Welche Vorteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?
Kostenlose Kontoführung
Die kostenlose Kontoführung macht es für Freiberufler und Einzelunternehmer attraktiv, sich für das Geschäftskonto zu entscheiden. Du sparst monatliche Gebühren und kannst dein Geld für andere wichtige Investitionen nutzen. Darüber hinaus unterstützt dich die Bank mit einer modernen App, was den Überblick über Finanzen erleichtert und dir ermöglicht, Bankgeschäfte von überall zu tätigen.
50 kostenlose beleglose Buchung pro Monat
Bei diesem Geschäftskonto erhältst du 50 beleglose Buchungen jeden Monat ohne zusätzliche Kosten. Das bedeutet, dass du jeden Monat bis zu 50 elektronische Überweisungen, Lastschriften oder Gutschriften durchführen kannst, ohne dass Gebühren anfallen. Dies ist besonders vorteilhaft für dich, wenn du eine hohe Anzahl an Transaktionen hast und Kosten einsparen möchtest.
Kontokorrentkredit verfügbar
Ein Kontokorrentkredit bietet dir finanzielle Freiheit, indem du dein Konto bis zu einer festgesetzten Kreditlinie überziehen kannst. Du entscheidest, wie viel Geld du aktuell benötigst und wie schnell du den Kredit zurückzahlst. Dieser Kredit schützt vor Liquiditätsengpässen und ermöglicht es dir, von Skonti zu profitieren, da eingehende Zahlungen den Kredit automatisch ausgleichen. Zinsen fallen nur für den genutzten Betrag und Zeitraum an. Die Anfrage für einen solchen Kredit ist unkompliziert und die Entscheidung erfolgt schnell.
Kostenlose Mastercard Business-Kreditkarte (ab 2. Jahr 2,90 € pro Monat bei weniger als 3.000 € Jahresumsatz)
Bei der Eröffnung eines GRENKE Business Geschäftskontos erhalten Unternehmer eine kostenlose Mastercard Business-Kreditkarte. Dieses Angebot gilt ab dem zweiten Jahr, solange ein Jahresumsatz von mindestens 3.000 € erreicht wird. Sollte der Jahresumsatz geringer sein, fällt eine moderate Gebühr von 2,90 € pro Monat an. Die Kreditkarte ermöglicht es, weltweit flexibel und liquide zu bleiben und vereinfacht zudem die Buchhaltung, indem alle Ausgaben übersichtlich zusammengefasst werden.
Welche Nachteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?
Kostenloses Geschäftskonto (GRENKE Businesss) nur für Selbstständige und Freiberufler verfügbar
Dieses Konto ist exklusiv für Selbstständige und Freiberufler gestaltet. Andere Unternehmensformen wie Personengesellschaften oder Kapitalgesellschaften können es nicht nutzen.
Beleghafte Buchungen kosten 2 €
Bei beleghaften Buchungen fallen 2 € Gebühren an. Dies bedeutet, jeder Vorgang, der auf traditionellem Papierweg stattfindet, verursacht zusätzliche Kosten. Es empfiehlt sich daher, Transaktionen möglichst elektronisch durchzuführen, um diese Gebühren zu vermeiden.
keine girocard im Business-Tarif
Im Business-Tarif des Kontos ist keine girocard enthalten. Das bedeutet, du kannst nicht mit einer girocard auf das Konto zugreifen oder damit bezahlen. Stattdessen bietet das Konto eine Mastercard im ersten Jahr kostenfrei an, was Flexibilität im In- und Ausland gewährleistet. Jedoch könnte die fehlende girocard für den Alltag in Deutschland, wo girocards weit verbreitet und oft akzeptiert sind, eine Einschränkung darstellen.
Welche Kontomodelle bietet GRENKE an?
GRENKE bietet die Kontomodelle GRENKE Business, GRENKE Business Professional und GRENKE Business Premium an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
GRENKE Business | GRENKE Business Professional | GRENKE Business Premium | |
---|---|---|---|
Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 7,90 € | 12,50 € |
girocard Kosten | - | 0 Euro | 0 Euro |
Debitkarte Kosten | - | - | - |
Kreditkarte Kosten | im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich | 0.00 € | 0.00 € |
Für welche Unternehmensformen ist das GRENKE Geschäftskonto geeignet?
Das GRENKE-Geschäftskonto eignet sich für , Selbstständige und Kapitalgesellschaften. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
Unternehmensform | GRENKE Business | GRENKE Business Professional | GRENKE Business Premium |
---|---|---|---|
Selbstständige | |||
Selbstständige und Freiberufler | |||
Einzelunternehmer | |||
Einzelkaufleute (e.K.) | |||
Gewerbetreibende | |||
Kapitalgesellschaften | |||
UG und GmbH | |||
GmbH & Co. KG | |||
KGaA | |||
AG | |||
Limited (Ltd.) | |||
Personengesellschaften & weitere | |||
GbR | |||
OHG | |||
Partnerschaftsgesellschaft | |||
Verein | |||
Genossenschaft (eG) | |||
KG | |||
Kapitalgesellschaften in Gründung | |||
GmbH und UG in Gründung |
GRENKE Business-Test und Erfahrungen
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto GRENKE Business 3,8 von 5 Sternen.
Kriterium | Punkte |
---|---|
Mobile_Banking | 9 / 12 |
Apple Pay | |
Google Pay | |
Android App | |
IOS App | |
Kostenlose_Kontoführung | 3 / 3 |
Keine Kontoführungsgebühren | |
Transaktionen | 4 / 7 |
Kostenlose beleglose Buchungen | |
SWIFT Überweisungen möglich | |
Bargeld_abheben | 3 / 3 |
Kostenlos Bargeld abheben | |
Bargeld_einzahlen | 3 / 3 |
Bargeld einzahlen möglich | |
Karten | 7 / 7 |
Kostenlose girocard | |
Kostenlose Debitkarte | |
Kostenlose Kreditkarte | |
Zusätzliche_Finanzprodukte | 7 / 7 |
Kontokorrentkredit | |
Ratenkredit | |
Unternehmensformen | 6 / 6 |
Selbstständige und Gewerbe | |
UG und GmbH | |
Funktionen | 6 / 14 |
Echtzeitüberweisungen | |
Unterkonten | |
Wechselservice | |
Lastschrifteinzug | |
Beleghafte Buchungen | |
Filialen | 2 / 2 |
Filialen | |
Support | 7 / 10 |
Telefon | |
Live-Chat | |
Sicherheit | 8 / 8 |
Einlagensicherung | |
3D Secure für Online-Zahlungen | |
2-Faktor-Authentisierung | |
Cashback | 0 / 1 |
Cashback auf Zahlungen | |
Buchhaltung | 4 / 8 |
Integration zu Buchhaltungssoftware | |
DATEV Schnittstelle | |
Digitale Belegverwaltung | |
Kategorisierung von Transaktionen | |
Gesamt-Punkte | 69 / 91 |
Gesamt-Sterne | 3,8 ★★★★☆ |
Alle Konditionen des GRENKE Business-Geschäftskontos im Überlick
Karten
Girocard | keine |
Debitkarte | - |
Anbieter der Debitkarte | - |
Kreditkarte | Business Mastercard |
Anbieter der Kreditkarte | Mastercard |
Virtuelle Kreditkarten | - |
Weitere Finanzprodukte
Dispokredit/Kontokorrentkredit | Ja |
Ratenkredit | Ja |
Leistung
Anzahl der Unterkonten | - |
Anzahl der Nutzer im Online-Banking | - |
Cashback | - |
Support via Telefon | Ja |
Support via E-Mail | Ja |
Support via Live-Chat | - |
3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
2-Faktor-Authentisierung | Ja |
Höhe der Einlagensicherung | 100.000 € |
Android-App | Ja |
iOS-App | Ja |
Apple Pay | Ja |
Google Pay | Nein |
Deutsche IBAN | Ja |
Anzahl der Filialen | 37 |
Kontoeröffnung
Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Nein |
Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Nein |
VideoIdent | Ja |
PostIdent | Ja |
Filialeröffnung | Nein |
Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 €- |
Beleglose Buchungen | 50 Freiposten pro Monat |
Beleghafte Buchungen | 2.50 € |
Kostenloses Bargeld abheben | Ja, bei Grenke Handelspartnern, max. 300 € täglich |
Anzahl der Bargeldabhebungen | Gebühren der Fremdbanken |
Kosten für Bargeldeinzahlungen | 5 Einzahlungen pro Monat kostenlos, danach 2,90 € |
Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
Lastschrifteinzug | - |
Kosten für die Girocard | - |
Zusätzliche Girocards | - |
Kosten für die Debitkarte | - |
Zusätzliche Debitkarten | - |
Kosten für die Kreditkarte | im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich |
Zusätzliche Kreditkarten | - |
Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
Kosten für Sofortüberweisungen | - |
Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | - |
Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | - |
Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
Buchhaltungsoptionen | - |
Integration zu Buchhaltungssoftware | Nein |
DATEV-Schnittstelle | - |
Digitale Belegverwaltung | - |
Kategorisierung von Transaktionen | - |
Wie kann ich das GRENKE-Geschäftskonto eröffnen?
Um das GRENKE-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du deine Unternehmensdokumente digital vorbereiten, den Kontoantrag ausfüllen und die persönliche Identifikation via VideoIdent durchführen.
- Bereite deine Unternehmensdokumente in digitaler Form vor.
- Fülle den Kontoantrag online am PC, Smartphone oder Tablet aus und hänge die angeforderten Unterlagen elektronisch an.
- Führe die persönliche Identifikation via VideoIdent durch und leiste anschließend die elektronische Unterschrift.
Welche Voraussetzungen gelten für das GRENKE Geschäftskonto?
Die Voraussetzungen für das GRENKE Geschäftskonto umfassen die Einreichung von Unternehmensdokumenten in digitaler Form, ein gültiges Ausweisdokument, die persönliche Identifikation via VideoIdent, die elektronische Unterschrift und die Angabe von E-Mail-Adresse und Handynummer für den Unterschriftenprozess und die Online-Legitimation.
- Unternehmensdokumente in digitaler Form: Du musst offizielle Dokumente deines Unternehmens elektronisch zur Verfügung stellen können.
- Gültiges Ausweisdokument: Ein offizieller Identitätsnachweis ist für die Kontoeröffnung notwendig.
- VideoIdent-Verfahren: Deine Identität wird online über ein Video-Gespräch verifiziert.
- Elektronische Unterschrift: Du signierst den Kontoeröffnungsantrag digital.
- E-Mail-Adresse und Handynummer: Diese Angaben sind erforderlich für den Prozess der digitalen Unterschrift und die Online-Legitimation.
Wie unterstützt das GRENKE Geschäftskonto meine Buchhaltung?
Das GRENKE Geschäftskonto unterstützt deine Buchhaltung durch einfaches Online-Banking, die Möglichkeit, Kontoumsätze kostenfrei über Servicerechenzentren wie DATEV abzurufen, und durch eine zusammengefasste monatliche Kreditkartenabrechnung, die die Buchungsvorgänge vereinfacht.
- Online-Banking ermöglicht dir, jederzeit und überall Zugriff auf dein Konto zu haben. Du kannst Umsätze einsehen und Überweisungen tätigen, was dir hilft, deine Finanzen stets zu überblicken.
- Die Kontoumsätze können über Servicerechenzentren wie DATEV kostenfrei abgerufen werden, was die Zusammenarbeit mit deinem Steuerberater erleichtert und deine Buchhaltung effizienter macht.
- Die zusammengefasste monatliche Kreditkartenabrechnung verringert die Zahl der Transaktionen auf deinem Geschäftskonto und spart Buchungsgebühren, während sie gleichzeitig eine übersichtliche Zusammenfassung deiner Ausgaben bietet.
Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um das GRENKE Geschäftskonto
Kann ich ein GRENKE Geschäftskonto trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen?
Ein GRENKE Geschäftskonto kannst du trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen, da es schufafreie Kontomodelle gibt.
Wie sicher ist das GRENKE Geschäftskonto?
Die Sicherheit des GRENKE Geschäftskontos ist hoch, da es über Einlagensicherung, 3D Secure und 2-Faktor-Authentifizierung verfügt. Diese Maßnahmen sorgen dafür, dass dein Geld bis zu einer Obergrenze von 100.000 Euro abgesichert ist, Online-Transaktionen zusätzlich geschützt und der Zugang zum Konto nur nach Verifizierung durch zwei unabhängige Sicherheitsmerkmale möglich ist.
Wie kann ich den GRENKE-Kundenservice erreichen?
Den GRENKE-Kundenservice erreichst du durch E-Mail an [email protected], telefonisch unter +49 7221 5007-0, oder postalisch an die Adresse GRENKE AG, Neuer Markt 2, 76532 Baden-Baden, Deutschland. Leider stehen Informationen zu einem Chat-Angebot nicht zur Verfügung.
Bietet GRENKE spezielle Angebote für Gründer an?
Ja, GRENKE bietet spezielle Angebote für Gründer an. Diese umfassen individuell abgestimmte Liquiditätslösungen wie Factoring, die Gründern helfen, nach dem ersten Unternehmensjahr finanziell flüssig zu bleiben.
Gibt es GRENKE-Apps?
Ja, es gibt GRENKE-Apps. Diese ermöglichen dir, deine Bankkonten und Kreditkarten zu verwalten, Überweisungen zu tätigen und Daueraufträge einzurichten, alles bequem von unterwegs oder zuhause.
Bietet das GRENKE-Geschäftskonto Unterkonten an?
Das GRENKE-Geschäftskonto bietet die Möglichkeit, Unterkonten zu führen. Die genaue Anzahl der möglichen Unterkonten, Kosten oder besondere Bedingungen für diese Unterkonten sind in den bereitgestellten Informationen nicht explizit aufgeführt.
Bietet das GRENKE Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle an?
Das GRENKE Geschäftskonto bietet eine DATEV-Schnittstelle an. Über verschiedene Servicerechenzentren, wie beispielsweise DATEV, kann dein Steuerberater die Kontoumsätze kostenfrei abrufen.
Bietet GRENKE auch Firmenkredite an?
Ja, GRENKE bietet auch Firmenkredite an. Dies umfasst unter anderem Mikrokredite und Kontokorrentkredite, die speziell auf die Bedürfnisse von Firmenkunden zugeschnitten sind.
Erhalte ich beim GRENKE Geschäftskonto einen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit?
Beim GRENKE Geschäftskonto erhältst du einen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit, sobald das Geschäftskonto dort geführt wird und die Voraussetzungen erfüllt sind. Allerdings gibt es keinen generellen Anspruch auf einen Kontokorrentkredit.
Was sind Alternativen zum GRENKE Geschäftskonto?
Gute Alternativen zum GRENKE GRENKE Business sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
FYRST BASE | Qonto Basic | Postbank Business Giro | |
---|---|---|---|
Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 9.90 € |
Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € |
Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Postbank Card (V pay) |
Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) |
Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold |
Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.