Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.
Max Benz

Geschäftsführer und Gründer

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.

GRENKE Geschäftskonto (Business): Vorteile und Nachteile 2024

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Max Benz

Gründer von BankingGeek

Zuletzt aktualisiert: 25.03.2024

Zusammenfassung

Das GRENKE Business Geschäftskonto bietet kostenlose Kontoführung und eine kostenlose Mastercard für Unternehmen. Mit dieser Kreditkarte kannst du flexibel und bequem deine Geschäftsausgaben im Blick behalten, sowohl im Inland als auch im Ausland. Speziell für Selbstständige, Freiberufler und kleine bis mittlere Unternehmen ist dieses Konto konzipiert, da es den Zahlungsverkehr vereinfacht und digital über eine App verwaltet werden kann. Wenn du also nach einer unkomplizierten Möglichkeit suchst, dein Business finanziell zu steuern, könnte dieses Angebot passend für dich sein.

Vorteile Icon

Vorteile

  • Kostenlose Kontoführung
  • 50 kostenlose beleglose Buchung pro Monat
  • Kontokorrentkredit verfügbar
  • Kostenlose Mastercard Business-Kreditkarte (ab 2. Jahr 2,90 € pro Monat bei weniger als 3.000 € Jahresumsatz)
Nachteile Icon

Nachteile

  • Kostenloses Geschäftskonto (GRENKE Businesss) nur für Selbstständige und Freiberufler verfügbar
  • Beleghafte Buchungen kosten 2 €
  • keine girocard im Business-Tarif
Logo
GRENKE GRENKE Business
Kontoführungsgebühren: 0 € pro Monat
Dispokredit/Kontokorrentkredit:
girocard: - pro Monat
Debitkarte: - pro Monat
Kreditkarte: im ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich pro Monat
Bewertung: 3,8 (★★★★☆)

Zuletzt aktualisiert:

Welche Vorteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?

Kostenlose Kontoführung

Die kostenlose Kontoführung macht es für Freiberufler und Einzelunternehmer attraktiv, sich für das Geschäftskonto zu entscheiden. Du sparst monatliche Gebühren und kannst dein Geld für andere wichtige Investitionen nutzen. Darüber hinaus unterstützt dich die Bank mit einer modernen App, was den Überblick über Finanzen erleichtert und dir ermöglicht, Bankgeschäfte von überall zu tätigen.

50 kostenlose beleglose Buchung pro Monat

Bei diesem Geschäftskonto erhältst du 50 beleglose Buchungen jeden Monat ohne zusätzliche Kosten. Das bedeutet, dass du jeden Monat bis zu 50 elektronische Überweisungen, Lastschriften oder Gutschriften durchführen kannst, ohne dass Gebühren anfallen. Dies ist besonders vorteilhaft für dich, wenn du eine hohe Anzahl an Transaktionen hast und Kosten einsparen möchtest.

Kontokorrentkredit verfügbar

Ein Kontokorrentkredit bietet dir finanzielle Freiheit, indem du dein Konto bis zu einer festgesetzten Kreditlinie überziehen kannst. Du entscheidest, wie viel Geld du aktuell benötigst und wie schnell du den Kredit zurückzahlst. Dieser Kredit schützt vor Liquiditätsengpässen und ermöglicht es dir, von Skonti zu profitieren, da eingehende Zahlungen den Kredit automatisch ausgleichen. Zinsen fallen nur für den genutzten Betrag und Zeitraum an. Die Anfrage für einen solchen Kredit ist unkompliziert und die Entscheidung erfolgt schnell.

Kostenlose Mastercard Business-Kreditkarte (ab 2. Jahr 2,90 € pro Monat bei weniger als 3.000 € Jahresumsatz)

Bei der Eröffnung eines GRENKE Business Geschäftskontos erhalten Unternehmer eine kostenlose Mastercard Business-Kreditkarte. Dieses Angebot gilt ab dem zweiten Jahr, solange ein Jahresumsatz von mindestens 3.000 € erreicht wird. Sollte der Jahresumsatz geringer sein, fällt eine moderate Gebühr von 2,90 € pro Monat an. Die Kreditkarte ermöglicht es, weltweit flexibel und liquide zu bleiben und vereinfacht zudem die Buchhaltung, indem alle Ausgaben übersichtlich zusammengefasst werden.

Welche Nachteile hat das GRENKE-Geschäftskonto?

Kostenloses Geschäftskonto (GRENKE Businesss) nur für Selbstständige und Freiberufler verfügbar

Dieses Konto ist exklusiv für Selbstständige und Freiberufler gestaltet. Andere Unternehmensformen wie Personengesellschaften oder Kapitalgesellschaften können es nicht nutzen.

Beleghafte Buchungen kosten 2 €

Bei beleghaften Buchungen fallen 2 € Gebühren an. Dies bedeutet, jeder Vorgang, der auf traditionellem Papierweg stattfindet, verursacht zusätzliche Kosten. Es empfiehlt sich daher, Transaktionen möglichst elektronisch durchzuführen, um diese Gebühren zu vermeiden.

keine girocard im Business-Tarif

Im Business-Tarif des Kontos ist keine girocard enthalten. Das bedeutet, du kannst nicht mit einer girocard auf das Konto zugreifen oder damit bezahlen. Stattdessen bietet das Konto eine Mastercard im ersten Jahr kostenfrei an, was Flexibilität im In- und Ausland gewährleistet. Jedoch könnte die fehlende girocard für den Alltag in Deutschland, wo girocards weit verbreitet und oft akzeptiert sind, eine Einschränkung darstellen.

Welche Kontomodelle bietet GRENKE an?

GRENKE bietet die Kontomodelle GRENKE Business, GRENKE Business Professional und GRENKE Business Premium an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:

GRENKE Business
Logo
GRENKE Business Professional
Logo
GRENKE Business Premium
Logo
Kontoführungsgebühren pro Monat0 €7,90 €12,50 €
girocard Kosten-0 Euro0 Euro
Debitkarte Kosten---
Kreditkarte Kostenim ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich0.00 €0.00 €

Für welche Unternehmensformen ist das GRENKE Geschäftskonto geeignet?

Das GRENKE-Geschäftskonto eignet sich für , Selbstständige und Kapitalgesellschaften. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:

UnternehmensformGRENKE Business
Logo
GRENKE Business Professional
Logo
GRENKE Business Premium
Logo
Selbstständige
Selbstständige und FreiberuflerJaJaJa
EinzelunternehmerJaJaJa
Einzelkaufleute (e.K.)NeinNeinNein
GewerbetreibendeNeinNeinNein
Kapitalgesellschaften
UG und GmbHJaJaJa
GmbH & Co. KGNeinNeinNein
KGaANeinNeinNein
AGNeinNeinNein
Limited (Ltd.)NeinNeinNein
Personengesellschaften & weitere
GbRNeinNeinNein
OHGNeinNeinNein
PartnerschaftsgesellschaftNeinNeinNein
VereinNeinNeinNein
Genossenschaft (eG)NeinNeinNein
KGNeinNeinNein
Kapitalgesellschaften in Gründung
GmbH und UG in GründungNeinNeinNein

GRENKE Business-Test und Erfahrungen

In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto GRENKE Business 3,8 von 5 Sternen.

KriteriumPunkte
Mobile_Banking9 / 12
Apple PayErfüllt
Google PayNicht erfüllt
Android AppErfüllt
IOS AppErfüllt
Kostenlose_Kontoführung3 / 3
Keine KontoführungsgebührenErfüllt
Transaktionen4 / 7
Kostenlose beleglose BuchungenErfüllt
SWIFT Überweisungen möglichNicht erfüllt
Bargeld_abheben3 / 3
Kostenlos Bargeld abhebenErfüllt
Bargeld_einzahlen3 / 3
Bargeld einzahlen möglichErfüllt
Karten7 / 7
Kostenlose girocardNicht erfüllt
Kostenlose DebitkarteNicht erfüllt
Kostenlose KreditkarteErfüllt
Zusätzliche_Finanzprodukte7 / 7
KontokorrentkreditErfüllt
RatenkreditErfüllt
Unternehmensformen6 / 6
Selbstständige und GewerbeErfüllt
UG und GmbHErfüllt
Funktionen6 / 14
EchtzeitüberweisungenNicht erfüllt
UnterkontenNicht erfüllt
WechselserviceErfüllt
LastschrifteinzugNicht erfüllt
Beleghafte BuchungenErfüllt
Filialen2 / 2
FilialenErfüllt
Support7 / 10
TelefonErfüllt
Live-ChatNicht erfüllt
E-MailErfüllt
Sicherheit8 / 8
EinlagensicherungErfüllt
3D Secure für Online-ZahlungenErfüllt
2-Faktor-AuthentisierungErfüllt
Cashback0 / 1
Cashback auf ZahlungenNicht erfüllt
Buchhaltung4 / 8
Integration zu BuchhaltungssoftwareErfüllt
DATEV SchnittstelleErfüllt
Digitale BelegverwaltungNicht erfüllt
Kategorisierung von TransaktionenNicht erfüllt
Gesamt-Punkte69 / 91
Gesamt-Sterne3,8 ★★★★☆

Alle Konditionen des GRENKE Business-Geschäftskontos im Überlick

Karten

Girocardkeine
Debitkarte-
Anbieter der Debitkarte-
KreditkarteBusiness Mastercard
Anbieter der KreditkarteMastercard
Virtuelle Kreditkarten-

Weitere Finanzprodukte

Dispokredit/KontokorrentkreditJa
RatenkreditJa

Leistung

Anzahl der Unterkonten-
Anzahl der Nutzer im Online-Banking-
Cashback-
Support via TelefonJa
Support via E-MailJa
Support via Live-Chat-
3D Secure für Online-ZahlungenJa
2-Faktor-AuthentisierungJa
Höhe der Einlagensicherung100.000 €
Android-AppJa
iOS-AppJa
Apple PayJa
Google PayNein
Deutsche IBANJa
Anzahl der Filialen37

Kontoeröffnung

Kontoeröffnung ohne SCHUFA-PrüfungNein
Kontoeröffnung trotz SCHUFA-EintragNein
VideoIdentJa
PostIdentJa
FilialeröffnungNein
KontowechselserviceJa

Gebühren und Kosten

Kontoführungsgebühren pro Monat
0 €-
Beleglose Buchungen50 Freiposten pro Monat
Beleghafte Buchungen2.50 €
Kostenloses Bargeld abhebenJa, bei Grenke Handelspartnern, max. 300 € täglich
Anzahl der BargeldabhebungenGebühren der Fremdbanken
Kosten für Bargeldeinzahlungen5 Einzahlungen pro Monat kostenlos, danach 2,90 €
Infos_über_Bargeld_EinzahlungenN/A
Lastschrifteinzug-
Kosten für die Girocard-
Zusätzliche Girocards-
Kosten für die Debitkarte-
Zusätzliche Debitkarten-
Kosten für die Kreditkarteim ersten Jahr kostenlos, danach bei mindestens 3.000 Euro Jahresumsatz kostenlos, sonst 2,90 € monatlich
Zusätzliche Kreditkarten-
Informationen über virtuelle KreditkartenN/A
Kosten für Sofortüberweisungen-
Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen-
Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen-
Minimale Gebühr für SWIFT-ÜberweisungenN/A
Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen-

Buchhaltung

Buchhaltungsoptionen-
Integration zu BuchhaltungssoftwareNein
DATEV-Schnittstelle-
Digitale Belegverwaltung-
Kategorisierung von Transaktionen-

Wie kann ich das GRENKE-Geschäftskonto eröffnen?

Um das GRENKE-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du deine Unternehmensdokumente digital vorbereiten, den Kontoantrag ausfüllen und die persönliche Identifikation via VideoIdent durchführen.

  1. Bereite deine Unternehmensdokumente in digitaler Form vor.
  2. Fülle den Kontoantrag online am PC, Smartphone oder Tablet aus und hänge die angeforderten Unterlagen elektronisch an.
  3. Führe die persönliche Identifikation via VideoIdent durch und leiste anschließend die elektronische Unterschrift.

Welche Voraussetzungen gelten für das GRENKE Geschäftskonto?

Die Voraussetzungen für das GRENKE Geschäftskonto umfassen die Einreichung von Unternehmensdokumenten in digitaler Form, ein gültiges Ausweisdokument, die persönliche Identifikation via VideoIdent, die elektronische Unterschrift und die Angabe von E-Mail-Adresse und Handynummer für den Unterschriftenprozess und die Online-Legitimation.

  • Unternehmensdokumente in digitaler Form: Du musst offizielle Dokumente deines Unternehmens elektronisch zur Verfügung stellen können.
  • Gültiges Ausweisdokument: Ein offizieller Identitätsnachweis ist für die Kontoeröffnung notwendig.
  • VideoIdent-Verfahren: Deine Identität wird online über ein Video-Gespräch verifiziert.
  • Elektronische Unterschrift: Du signierst den Kontoeröffnungsantrag digital.
  • E-Mail-Adresse und Handynummer: Diese Angaben sind erforderlich für den Prozess der digitalen Unterschrift und die Online-Legitimation.

Wie unterstützt das GRENKE Geschäftskonto meine Buchhaltung?

Das GRENKE Geschäftskonto unterstützt deine Buchhaltung durch einfaches Online-Banking, die Möglichkeit, Kontoumsätze kostenfrei über Servicerechenzentren wie DATEV abzurufen, und durch eine zusammengefasste monatliche Kreditkartenabrechnung, die die Buchungsvorgänge vereinfacht.

  • Online-Banking ermöglicht dir, jederzeit und überall Zugriff auf dein Konto zu haben. Du kannst Umsätze einsehen und Überweisungen tätigen, was dir hilft, deine Finanzen stets zu überblicken.
  • Die Kontoumsätze können über Servicerechenzentren wie DATEV kostenfrei abgerufen werden, was die Zusammenarbeit mit deinem Steuerberater erleichtert und deine Buchhaltung effizienter macht.
  • Die zusammengefasste monatliche Kreditkartenabrechnung verringert die Zahl der Transaktionen auf deinem Geschäftskonto und spart Buchungsgebühren, während sie gleichzeitig eine übersichtliche Zusammenfassung deiner Ausgaben bietet.

Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um das GRENKE Geschäftskonto

Kann ich ein GRENKE Geschäftskonto trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen?

Ein GRENKE Geschäftskonto kannst du trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen, da es schufafreie Kontomodelle gibt.

Wie sicher ist das GRENKE Geschäftskonto?

Die Sicherheit des GRENKE Geschäftskontos ist hoch, da es über Einlagensicherung, 3D Secure und 2-Faktor-Authentifizierung verfügt. Diese Maßnahmen sorgen dafür, dass dein Geld bis zu einer Obergrenze von 100.000 Euro abgesichert ist, Online-Transaktionen zusätzlich geschützt und der Zugang zum Konto nur nach Verifizierung durch zwei unabhängige Sicherheitsmerkmale möglich ist.

Wie kann ich den GRENKE-Kundenservice erreichen?

Den GRENKE-Kundenservice erreichst du durch E-Mail an [email protected], telefonisch unter +49 7221 5007-0, oder postalisch an die Adresse GRENKE AG, Neuer Markt 2, 76532 Baden-Baden, Deutschland. Leider stehen Informationen zu einem Chat-Angebot nicht zur Verfügung.

Bietet GRENKE spezielle Angebote für Gründer an?

Ja, GRENKE bietet spezielle Angebote für Gründer an. Diese umfassen individuell abgestimmte Liquiditätslösungen wie Factoring, die Gründern helfen, nach dem ersten Unternehmensjahr finanziell flüssig zu bleiben.

Gibt es GRENKE-Apps?

Ja, es gibt GRENKE-Apps. Diese ermöglichen dir, deine Bankkonten und Kreditkarten zu verwalten, Überweisungen zu tätigen und Daueraufträge einzurichten, alles bequem von unterwegs oder zuhause.

Bietet das GRENKE-Geschäftskonto Unterkonten an?

Das GRENKE-Geschäftskonto bietet die Möglichkeit, Unterkonten zu führen. Die genaue Anzahl der möglichen Unterkonten, Kosten oder besondere Bedingungen für diese Unterkonten sind in den bereitgestellten Informationen nicht explizit aufgeführt.

Bietet das GRENKE Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle an?

Das GRENKE Geschäftskonto bietet eine DATEV-Schnittstelle an. Über verschiedene Servicerechenzentren, wie beispielsweise DATEV, kann dein Steuerberater die Kontoumsätze kostenfrei abrufen.

Bietet GRENKE auch Firmenkredite an?

Ja, GRENKE bietet auch Firmenkredite an. Dies umfasst unter anderem Mikrokredite und Kontokorrentkredite, die speziell auf die Bedürfnisse von Firmenkunden zugeschnitten sind.

Erhalte ich beim GRENKE Geschäftskonto einen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit?

Beim GRENKE Geschäftskonto erhältst du einen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit, sobald das Geschäftskonto dort geführt wird und die Voraussetzungen erfüllt sind. Allerdings gibt es keinen generellen Anspruch auf einen Kontokorrentkredit.

Was sind Alternativen zum GRENKE Geschäftskonto?

Gute Alternativen zum GRENKE GRENKE Business sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:

FYRST
BASE
Logo
Qonto
Basic
Logo
Postbank
Business Giro
Logo
Kontoführungsgebühren pro Monat0 €9 €9.90 €
Beleglose Buchungen0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung0.22 €
Beleghafte Buchungen5.00 €-2.50 €
Bargeld Abhebungenmit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €)mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung
Bargeld Einzahlungenn/an/an/a
girocardFYRST Card (Girocard)--Postbank Card (V pay)
DebitkarteFYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte)One Card (Debit Mastercard Business)Postbank Card (V pay)
KreditkartePostbank Mastercard Business Classic-Mastercard Business Card Classic oder Gold
BuchhaltungsoptionenNeinJaJa
Firmenkredit möglichJaJaJa

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Max Benz

Gründer von BankingGeek

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.