Vivid Geschäftskonto (Free Start): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024
Zuletzt aktualisiert: 25.03.2024
Zusammenfassung
Das Vivid Business Free Start-Geschäftskonto von Vivid Money S.A. kommt ohne monatliche Kontoführungsgebühren aus, wenn eine der folgenden Bedingungen erfüllt ist: Mindestens eine Kartentransaktion pro Monat oder ein Guthaben von mindestens 1.000 €. Andernfalls fallen 3,90 €/Monat an. Das Konto bietet die Möglichkeit, bis zu 30 Unterkonten einzurichten und verfügt über eine integrierte Buchhaltung mit DATEV-Zugang. Kunden profitieren von einem 24/7 Online-Support. Wenn du ein kleines oder mittelständiges Unternehmen führst, ist dieses Konto für die Verwaltung von Cashflow und Mitarbeitern geeignet.
Vorteile
- Kostenlose Kontoführung
- 5 kostenlose Überweisungen pro Monat
- Beliebig viele kostenlose Debitkarten (virtuell & physisch) bei aktiver Nutzung
- Integration mit Buchhaltungstools wie DATEV
- Zinskonto mit 4 % Zinsen pro Jahr in den ersten 2 Monaten (anschließend 3,5 %)
Nachteile
- Inaktive Debitkarten kosten 1 € (virtuele) bzw. 2 € (physische) pro Monat
- Gebühr für Überweisungen nach Freikontingent in Höhe von 0,2 €
- Keine kostenlosen Bargeldabhebungen
| Vivid Free Start | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 0 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | - pro Monat |
| Debitkarte: | 0.00 € pro Monat |
| Kreditkarte: | - pro Monat |
| Bewertung: | 3,1 (★★★☆☆) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
- Welche Nachteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
- Welche Kontomodelle bietet Vivid an?
- Für welche Unternehmensformen ist das Vivid Geschäftskonto geeignet?
- Vivid Business Free Start-Test und Erfahrungen
- Alle Konditionen des Vivid Business Free Start-Geschäftskontos im Überlick
- Wie kann ich das Vivid-Geschäftskonto eröffnen?
- Welche Voraussetzungen gelten für das Vivid Geschäftskonto?
- Wie unterstützt das Vivid Geschäftskonto meine Buchhaltung?
- Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um das Vivid Geschäftskonto
- Was sind Alternativen zum Vivid Geschäftskonto?
Zuletzt aktualisiert:
Welche Vorteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
Kostenlose Kontoführung
Das Geschäftskonto Free Start verursacht keine monatlichen Kosten. Du bezahlst dauerhaft 0 Euro pro Monat. Dies beinhaltet ein Konto mit deutscher IBAN, eine kostenlose physische Karte und eine kostenlose virtuelle Karte. Zusätzlich sind bis zu 5 ausgehende Überweisungen pro Monat kostenlos. Dies ermöglicht dir, dein Geschäft effizient zu führen, ohne sich Gedanken über anfallende Kontoführungsgebühren machen zu müssen.
5 kostenlose Überweisungen pro Monat
Das Geschäftskonto bietet dir monatlich 5 kostenlose Überweisungen. Das heißt, für die ersten fünf Überweisungen pro Monat entstehen dir keine Kosten. Dies kann besonders für dich als Inhaber eines kleinen Unternehmens oder als Selbstständiger wertvoll sein, um Betriebskosten niedrig zu halten. Nach diesen fünf Überweisungen fallen Gebühren an, daher ist es ratsam, die Nutzung dieser freien Transaktionen strategisch zu planen.
Beliebig viele kostenlose Debitkarten (virtuell & physisch) bei aktiver Nutzung
Bei aktiver Nutzung des Kontos erhältst du unbegrenzt viele kostenlose Debitkarten, sowohl virtuell als auch physisch. Dies bedeutet, dass für die Ausstellung dieser Karten keine Gebühren anfallen. Um aktiv zu sein, musst du entweder mindestens eine Kartentransaktion pro Monat durchführen oder ein Guthaben von mindestens 1.000 € aufweisen. Bleibst du aktiv, entgehen dir somit zusätzliche Kosten, wie eine Kontoführungsgebühr von 3,90 €/Monat bei Inaktivität. Diese Regelung schafft Flexibilität und Kontrolle über die Betriebsausgaben, ohne versteckte Kosten.
Integration mit Buchhaltungstools wie DATEV
Ein wesentliches Merkmal ist die Integration mit Buchhaltungstools wie DATEV. Dies erleichtert dir die Finanzverwaltung erheblich. Durch die direkte Anbindung werden Buchhaltungsprozesse automatisiert und somit Zeit und Aufwand gespart. Du hast die Möglichkeit, Finanzdaten nahtlos zu übertragen und somit einen besseren Überblick über deine Geschäftsvorgänge zu behalten. Die Effizienz deiner Finanzbuchhaltung steigt, Fehlerquellen reduzieren sich.
Zinskonto mit 4 % Zinsen pro Jahr in den ersten 2 Monaten (anschließend 3,5 %)
Bei Vivid Business Free Start erwirtschaftest du in den ersten zwei Monaten ein Zinseinkommen von 4 % pro Jahr auf dein Guthaben. Nach dieser Zeit sinkt der Zinssatz auf 3,5 %. Dieses Angebot gilt für Beträge bis zu 10 Millionen Euro. Die Möglichkeit, jederzeit auf das Geld zuzugreifen, erlaubt eine flexible Finanzplanung und Nutzung der Mittel, was gerade für kleine und mittlere Unternehmen eine wertvolle Unterstützung darstellt. Die Zinsen werden täglich auf die Einlagen berechnet und bieten damit eine kontinuierliche Einkommensquelle. Diese Konditionen bieten eine attraktive Möglichkeit, die Finanzen deines Unternehmens zu optimieren und von dem derzeit hohen Zinsumfeld zu profitieren.
Welche Nachteile hat das Vivid-Geschäftskonto?
Inaktive Debitkarten kosten 1 € (virtuele) bzw. 2 € (physische) pro Monat
Bei Vivid Business Free Start kostet die Nutzung einer inaktiven Debitkarte Geld. Konkret werden für eine virtuelle Karte 1 € monatlich und für eine physische Karte 2 € pro Monat berechnet. Diese Gebühren fallen an, wenn du die Karte nicht benutzt. Um diese Kosten zu vermeiden, ist es nötig, die Karte regelmäßig zu verwenden oder sie gegebenenfalls zu löschen, falls du sie nicht mehr benötigst.
Gebühr für Überweisungen nach Freikontingent in Höhe von 0,2 €
Nach dem kostenlosen Kontingent von fünf ausgehenden Überweisungen im Monat berechnet das Geschäftskonto eine Gebühr von 0,2 € für jede zusätzliche Überweisung. Diese Regelung ermöglicht eine einfache Kostentransparenz und hilft bei der Finanzplanung, indem sie für Überweisungen, die über das Freikontingent hinausgehen, eine geringe Gebühr vorsieht.
Keine kostenlosen Bargeldabhebungen
Bei der Nutzung des Geschäftskontos fallen für Bargeldabhebungen Gebühren an, sobald das monatliche Freilimit von 200 Euro überschritten wird. Für Beträge darüber hinaus berechnet sich die Gebühr zu 3 %, mindestens jedoch 1 Euro pro Transaktion. Dies gilt sowohl für Abhebungen an Automaten als auch an den Kassen beteiligter Supermärkte und Einzelhandelsgeschäfte. Das bedeutet, geschäftliche Flexibilität beim Bargeldzugang ist bis zu einer gewissen Grenze kostenfrei, erfordert danach jedoch eine zusätzliche Gebührenplanung.
Welche Kontomodelle bietet Vivid an?
Vivid bietet die Kontomodelle Free Start, Basic, Pro und Enterprise an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
| Free Start | Basic | Pro | Enterprise | |
|---|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 25 € | 96 € |
| girocard Kosten | - | - | - | - |
| Debitkarte Kosten | 0.00 € | 0.00 € | 0.00 € | 0.00 € |
| Kreditkarte Kosten | - | - | - | - |
Für welche Unternehmensformen ist das Vivid Geschäftskonto geeignet?
Das Vivid-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige, Kapitalgesellschaften, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften in Gründung. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
| Unternehmensform | Free Start | Basic | Pro | Enterprise |
|---|---|---|---|---|
| Selbstständige | ||||
| Selbstständige und Freiberufler |  | | | |
| Einzelunternehmer | | | | |
| Einzelkaufleute (e.K.) |  | | | |
| Gewerbetreibende | | | | |
| Kapitalgesellschaften | ||||
| UG und GmbH | | | | |
| GmbH & Co. KG | | | | |
| KGaA | | | | |
| AG | | | | |
| Limited (Ltd.) | | | | |
| Personengesellschaften & weitere | ||||
| GbR | | | | |
| OHG | | | | |
| Partnerschaftsgesellschaft | | | | |
| Verein | | | | |
| Genossenschaft (eG) | | | | |
| KG | | | | |
| Kapitalgesellschaften in Gründung | ||||
| GmbH und UG in Gründung | | | | |
Vivid Business Free Start-Test und Erfahrungen
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Free Start 3,1 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 12 / 12 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 3 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren | |
| Transaktionen | 4 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 0 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 0 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 0 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 6 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 0 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 7 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 0 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 4 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 57 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 3,1 ★★★☆☆ |
Alle Konditionen des Vivid Business Free Start-Geschäftskontos im Überlick
Karten
| Girocard | - |
| Debitkarte | Visa Debitkarte |
| Anbieter der Debitkarte | Visa |
| Kreditkarte | - |
| Anbieter der Kreditkarte | - |
| Virtuelle Kreditkarten | Ja |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Nein |
| Ratenkredit | Nein |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | - |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | - |
| Cashback | - |
| Support via Telefon | - |
| Support via E-Mail | - |
| Support via Live-Chat | Ja (basierend auf App Store Bewertung) |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 € |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 0 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Nein |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Nein |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Nein |
| Filialeröffnung | Nein |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 €Immer kostenlos |
| Beleglose Buchungen | 5 kostenlose Buchungen, danach 0,20 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchungen | - |
| Kostenloses Bargeld abheben | - |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | 2% Gebühr für Bargeldauszahlungen am Geldautomaten |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | - |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | - |
| Kosten für die Girocard | - |
| Zusätzliche Girocards | - |
| Kosten für die Debitkarte | 0.00 € |
| Zusätzliche Debitkarten | unbegrenzt |
| Kosten für die Kreditkarte | - |
| Zusätzliche Kreditkarten | - |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | 0.00 € |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | - |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | - |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | - |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | - |
| DATEV-Schnittstelle | - |
| Digitale Belegverwaltung | - |
| Kategorisierung von Transaktionen | - |
Wie kann ich das Vivid-Geschäftskonto eröffnen?
Um das Vivid-Geschäftskonto zu eröffnen, musst du die Webseite besuchen, das Anmeldeformular ausfüllen, deine persönlichen und geschäftlichen Daten eingeben, die erforderlichen Dokumente hochladen und abschließend die Kontoeröffnung bestätigen.
- Besuche die Webseite.
- Fülle das Anmeldeformular aus.
- Gib deine persönlichen und geschäftlichen Daten ein.
- Lade die erforderlichen Dokumente hoch.
- Bestätige die Kontoeröffnung.
Welche Voraussetzungen gelten für das Vivid Geschäftskonto?
Die Voraussetzungen für das Vivid Geschäftskonto umfassen eine komplette Online-Anmeldung, den Besitz einer deutschen IBAN, individuelle Betrachtung jeder Situation bei der Anmeldung, die Möglichkeit, Geld auf ein Zinskonto zu legen, und die Verfügbarkeit von Dienstleistungen über die App. Zusätzlich gelten allgemeine Voraussetzungen für Geschäftskonten wie Identifikationsnachweis, Bonität, Gewerbeanmeldung, Steuernummer, und Geschäftssitz.
- Online-Anmeldung: Das Konto muss vollständig online über die App angemeldet werden.
- Deutsche IBAN: Du erhältst eine deutsche IBAN innerhalb von 10 Minuten.
- Individuelle Betrachtung: Jede Anmeldung wird einzeln betrachtet, um den Bedürfnissen des Unternehmens gerecht zu werden.
- Zinskonto: Du hast die Möglichkeit, Geld auf ein Zinskonto zu legen und Zinsen zu verdienen.
- App-Nutzung: Alle Dienstleistungen sind ausschließlich über die App verfügbar.
- Identifikationsnachweis: Ein gültiger Identifikationsnachweis ist erforderlich.
- Bonität: Eine Prüfung der Bonität kann notwendig sein.
- Gewerbeanmeldung: Eine aktuelle Gewerbeanmeldung muss vorgelegt werden.
- Steuernummer und Steuer-ID: Die Steuernummer und die Steuer-ID des Unternehmens sind erforderlich.
- Geschäftssitz: Ein nachgewiesener Geschäftssitz in dem Land, in dem das Konto eröffnet wird, ist notwendig.
Wie unterstützt das Vivid Geschäftskonto meine Buchhaltung?
Das Vivid Geschäftskonto unterstützt deine Buchhaltung durch die Integration mit Buchhaltungsprogrammen, die Bereitstellung mehrerer Unterkonten mit eigener IBAN, die Möglichkeit, finanzielle Transaktionen zu kategorisieren, und den Zugang zu detaillierten Finanzberichten.
- Die Integration mit Buchhaltungsprogrammen wie Datev und Lexoffice ermöglicht eine nahtlose Übertragung von Finanzdaten, vereinfacht die Buchführung und spart Zeit.
- Mit den Unterkonten und eigenen IBANs kannst du deine Finanzen besser organisieren. Du kannst für unterschiedliche Geschäftsbereiche oder Projekte separate Konten führen, was die Übersicht erleichtert.
- Die Kategorisierung finanzieller Transaktionen hilft dir, einen klaren Überblick über Einnahmen und Ausgaben zu bewahren. So erkennst du schnell, wo dein Geld hinfließt.
- Du erhältst Zugang zu detaillierten Finanzberichten, die dir wertvolle Einblicke in deine Geschäftsentwicklung geben und die Steuererklärung erleichtern.
Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um das Vivid Geschäftskonto
Kann ich ein Vivid Geschäftskonto trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen?
Ja, du kannst ein Vivid Geschäftskonto trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen.
Wie sicher ist das Vivid Geschäftskonto?
Die Sicherheit des Vivid Geschäftskontos ist durch mehrere Maßnahmen gewährleistet.
- Einlagensicherung: Das Konto ist durch die deutsche Einlagensicherung bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kunde abgesichert.
- 3D Secure: Für Online-Zahlungen ist 3D Secure vorhanden, was zusätzlichen Schutz bei Transaktionen bietet.
- 2-Faktor-Authentifizierung: Ein weiterer Sicherheitsmechanismus ist die 2-Faktor-Authentifizierung, die bei der Anmeldung und bestimmten Transaktionen eine zusätzliche Identitätsprüfung verlangt.
Wie kann ich den Vivid-Kundenservice erreichen?
Um den Vivid-Kundenservice zu erreichen, hast du verschiedene Optionen: nutze den Chat in der Vivid-App, schreibe eine E-Mail an die Adresse, die du bei der Registrierung angegeben hast, oder fülle das Kontaktformular auf ihrer Webseite aus. Für dringende Angelegenheiten, wie das Sperren deiner Karte, steht dir rund um die Uhr ein Chatbot zur Verfügung. Während der Arbeitszeit, Montag bis Freitag von 8:00 bis 20:00 Uhr MEZ, kann dir auch ein Kundenberater direkt helfen. Prime-Kunden profitieren zusätzlich von Premium-Chat-Support.
Bietet Vivid spezielle Angebote für Gründer an?
Bietet Vivid spezielle Angebote für Gründer an? Nein, in den zur Verfügung gestellten Informationen gibt es keine spezifischen Angaben über Sonderangebote für Gründer von Vivid.
Gibt es Vivid-Apps?
Ja, es gibt Vivid-Apps sowohl im Google Play Store als auch im Apple App Store. Diese Apps ermöglichen es dir, deine privaten und geschäftlichen Finanzen zu verwalten.
Bietet das Vivid-Geschäftskonto Unterkonten an?
Ja, das Vivid-Geschäftskonto bietet Unterkonten an. Kunden können beliebig viele Unterkonten eröffnen, die jeweils mit einer eigenen deutschen IBAN kommen. Informationen zu möglichen Kosten wurden nicht erwähnt, was bedeutet, dass die Details zu diesem Aspekt direkt bei Vivid zu klären sind.
Bietet das Vivid Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle an?
Ja, das Vivid Geschäftskonto bietet eine DATEV-Schnittstelle an. Diese Funktion ermöglicht eine effiziente und einfache Buchhaltung, die speziell für die Bedürfnisse von Selbstständigen und Freelancern entwickelt wurde.
Bietet Vivid auch Firmenkredite an?
Bietet Vivid auch Firmenkredite an? Nein, Vivid bietet keine spezifischen Firmenkredite an. Stattdessen konzentriert sich das Unternehmen auf Finanzdienstleistungen wie Firmenkonten, Karten für Teammitglieder und Zinskonten für eingelagertes Kapital.
Erhalte ich beim Vivid Geschäftskonto einen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit?
Beim Vivid Geschäftskonto erhältst du keinen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit. Vivid Money bietet allerdings für Privatkunden ein separates Konto mit der Option auf einen Dispokredit an, der Vivid Now genannt wird.
Was sind Alternativen zum Vivid Geschäftskonto?
Gute Alternativen zum Vivid Free Start sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| FYRST BASE  | Qonto Basic  | Postbank Business Giro  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 9.90 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
| Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Postbank Card (V pay) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold |
| Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.