PSD Bank GiroDirekt Girokonto: Vorteile und Nachteile 2024
Zuletzt aktualisiert: 19.03.2024
Zusammenfassung
Das PSD Bank GiroDirekt kostet bei regelmäßigem Einkommen 2,90 Euro monatlich. Du bekommst 13 kostenfreie Abhebungen je Quartal bei Volks- und Raiffeisenbanken und kannst auch an vielen Supermarktkassen kostenlos Geld abheben. Bei der Eröffnung spendet die Bank 10 Euro an wohltätige Zwecke. Ideal, wenn du transparente Kosten und soziales Engagement schätzt.
Vorteile
- Kostenlose Bargeldabhebungen
- Sofortdispo bis 500 €
- Online-Überweisungen kostenfrei – inklusive Echtzeitüberweisung
- Digitale girocard bei allen Konten kostenlos
Nachteile
- Kontoführungsgebühren von 2,90 € pro Monat
- Preise und Leistungen für Konten und Karten variieren je nach Regionalbank
- kostenpflichtige Kreditkarte
- Dispozins bei 10,38 %
| GiroDirekt | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 2,90 € pro Monat |
| Dispozinsen: | 9,49 % |
| girocard: | 1,25 € pro Monat |
| Debitkarte: | - |
| Kreditkarte: | 2,4 € pro Monat |
| Bewertung: | 3,6 (★★★★☆) |
Zuletzt aktualisiert:
Welche Vorteile hat das PSD Bank-Girokonto?
kostenlose Bargeldabhebungen
Du hast die Möglichkeit, 13-mal pro Quartal kostenlos an Geldautomaten der Volks- und Raiffeisenbanken Bargeld abzuheben. Dies gilt bundesweit an rund 14.700 Geldautomaten mit dem Logo “BankCard ServiceNetz”. Kunden der PSD Bank profitieren außerdem von der Möglichkeit, kostenlos Geld an den Kassen vieler Supermärkte abzuheben.
Sofortdispo bis 500 €
Bei entsprechender Bonität stellt das Konto einen Sofortdispo von bis zu 500 € zur Verfügung. Dies bedeutet, dass du sofort nach Kontoeröffnung über einen Dispositionskredit bis zu diesem Betrag verfügen kannst. Die Zinsen für eine Kontoüberziehung liegen bei 9,49 % pro Jahr.
Online-Überweisungen kostenfrei – inklusive Echtzeitüberweisung
Online-Überweisungen beim PSD Bank Girokonto sind kostenfrei, inklusive der Echtzeitüberweisung. Das bedeutet, du kannst Geldbeträge in Sekundenschnelle überweisen, ohne zusätzliche Kosten zu tragen. Dieser Service ist rund um die Uhr und an jedem Tag des Jahres verfügbar, wobei Transaktionen bis zu einem Betrag von 100.000 € in Echtzeit möglich sind. Die Sicherheit deiner Daten bleibt dabei auf höchstem Niveau gewährleistet.
Digitale girocard bei allen Konten kostenlos
Bei der PSD Bank erhältst du bei jedem Konto eine digitale girocard kostenlos. Diese Karte ermöglicht dir, kontaktlos mit deinem Android-Smartphone zu bezahlen. Du kannst die digitale girocard unabhängig von einer physischen Karte nutzen. Für die Aktivierung und Nutzung ist lediglich ein NFC-fähiges Android-Gerät und die PSD Banking-App erforderlich. Zudem bietet dir die digitale girocard die Möglichkeit, an der Kasse Bargeld abzuheben, wenn der Händler diesen Service unterstützt.
Welche Nachteile hat das PSD Bank-Girokonto?
Kontoführungsgebühren von 2,90 € pro Monat
Die Kontoführungsgebühren von 2,90 € pro Monat für das Girokonto bedeuten, dass dir diese Summe monatlich für die Kontoführung berechnet wird. Dieser Betrag fällt unabhängig von der Höhe deines Gehalts- oder Renteneingangs an. Es gibt dabei keinen Mindesteingang, der erforderlich ist, um das Konto zu führen. Somit stellt diese Gebühr eine feste monatliche Belastung dar.
Preise und Leistungen für Konten und Karten variieren je nach Regionalbank
Preise und Leistungen variieren bei den PSD Banken regional. Das bedeutet für dich, dass du bei verschiedenen Regionalbanken der PSD Gruppe mit unterschiedlichen Konditionen für Kontoführungsentgelte, Kartenpreise und Zusatzleistungen rechnen musst. Diese Variation erschwert den direkten Vergleich und die Wahl des für dich passenden Kontos.
Kostenpflichtige Kreditkarte
Die Kreditkarte bei der PSD Bank ist kostenpflichtig. Das bedeutet, du zahlst jährlich 29 € für die Hauptkarte. Wenn du weltweit bargeldlos bezahlen oder Geld abheben möchtest, musst du diese Gebühr einkalkulieren.
Dispozins bei 10,38 %
Ein Dispozins von 10,38 % ist für Kontoinhaber relevant, da du, falls du dein Konto überziehst, diesen Zinssatz auf den überzogenen Betrag zahlst. Dieser Zins ist variabel und gilt sowohl für die eingeräumte als auch für die geduldete Kontoüberziehung. Also, bei einer Kontenüberziehung entstehen relativ hohe Kosten durch Zinsen.
Welche Konten und Karten bietet die PSD Bank an?
- GiroDirekt: 2,90 € pro Monat
- Basiskonto: 5 € pro Monat
- Giro4you: 0 € pro Monat
- VereinsKonto: 5,90 € pro Monat
Folgend findest du eine Übersicht über alle Karten, die du bei PSD erhalten kannst, und deren monatliche Gebühren:
| Kontomodell | Girocard | Debitkarte | Kreditkarte |
|---|---|---|---|
| GiroDirekt | 1,25 € | - | 2,4 € |
| Basiskonto | 1,25 € | - | - |
| Giro4you | 0 € | - | - |
| VereinsKonto | - | - | - |
Unser PSD-Bank-Test und Erfahrungen
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen hat PSD GiroDirekt 3,6 von 5 Sternen erreicht.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile Banking | 8 / 8 |
| Apple Pay |  |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kontoführungsgebühren | 0 / 10 |
| Kostenlos mit Konditionen |  |
| Kostenlos ohne Konditionen | |
| Bargeld abheben | 8 / 13 |
| Kostenlos Bargeld abheben im Inland | |
| Kostenlos Bargeld abheben im Ausland | |
| Bargeld einzahlen | 5 / 5 |
| Kostenlos Bargeld einzahlen | |
| Karten | 0 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusatzprodukte | 10 / 12 |
| Kostenloses Tagesgeldkonto | |
| Kostensloses Depot | |
| Dispokredit | |
| Funktionen | 9 / 9 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Gemeinschaftskonto | |
| Wechselservice | |
| Banking | 2 / 2 |
| Filialen | |
| Zinsen | |
| Kein Verwahrentgelt | |
| Support | 7 / 7 |
| Telefon | |
| Live Chat | |
| Nachhaltigkeit | 3 / 3 |
| Engagement für Nachhaltigkeit | |
| Sicherheit | 9 / 9 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online Zahlungen | |
| 2 Faktor Authentisierung | |
| Prämien | 0 / 2 |
| Willkommensbonus | |
| Cashback | |
| Gesamt Punkte | 66 / 92 |
| Gesamt-Bewertung (in Sternen) | 3.6 ★★★★☆ |
Was sollte ich sonst noch über das PSD-Bank-Girokonto wissen?
Wie kann ich mein PSD-Bank-Konto eröffnen?
Um dein PSD-Konto zu eröffnen, musst du den Online-Antrag ausfüllen, dich legitimieren und den Antrag digital unterschreiben. Hier sind die Schritte im Detail:
- Ausfüllen des Online-Antrags: Gib alle erforderlichen Informationen in das Online-Formular ein.
- Legitimation: Bestätige deine Identität digital per Webcam oder Smartphone.
- Digitale Unterschrift: Unterschreibe den Antrag online, um den Prozess abzuschließen.
Für wen eignet sich ein PSD Bank-Girokonto?
Für wen eignet sich ein PSD-Girokonto? Ein PSD-Girokonto eignet sich perfekt für Personen, die nach einem flexiblen, bedürfnisgerechten Bankkonto suchen. Egal, ob du regelmäßiges Einkommen hast, ein Konto für dein Kind suchst oder einfach nur eine kostengünstige Möglichkeit zum Geldverwalten benötigst, PSD hat Optionen für dich.
- Junge Leute profitieren vom PSD JugendGiro, das keine Kontoführungsgebühren verlangt und Online-Banking ab 7 Jahren ermöglicht.
- Regelmäßige Einkommensbezieher finden im PSD GiroDirekt eine attraktive Lösung mit günstigen Konditionen und einem Sofort-Dispo.
- Vielseitig Interessierte genießen beim PSD GiroKlassik Flexibilität in allen Lebenslagen, von Echtzeitüberweisungen bis hin zu attraktiven Rabatten.
Kann ich ein PSD-Bank Girokonto trotz SCHUFA-Eintrag beantragen?
Ein PSD-Girokonto trotz SCHUFA-Eintrag zu beantragen, ist grundsätzlich möglich. Die PSD Bank führt eine SCHUFA-Abfrage durch und bei negativem Eintrag kann die Kontoeröffnung abgelehnt werden. Alternativ bietet sich das Pfändungsschutzkonto oder Basiskonto an, das unabhängig von der SCHUFA eröffnet werden kann.
Kann ich ein PSD-Bank-Konto ohne SCHUFA-Prüfung eröffnen?
Ein PSD-Konto ohne SCHUFA-Prüfung zu eröffnen, ist nicht möglich. Die SCHUFA-Auskunft spielt eine zentrale Rolle bei der Kontoeröffnung, um die Kreditwürdigkeit zu prüfen.
Bietet die PSD Bank einen Wechselservice an?
Ja, PSD bietet einen Wechselservice an.
Kann ich bei PSD Bank Bargeld einzahlen?
Ja, du kannst bei der PSD Bargeld einzahlen. Nutze dafür einfach und schnell einen Einzahlungsautomaten in einer Filiale mit deiner girocard, auch außerhalb der Öffnungszeiten.
Kann ich mit PSD Bank kostenlos Bargeld abheben?
Ja, du kannst mit der PSD kostenlos Bargeld abheben. Als Kunde der PSD Bank kannst du an einem weitreichenden Netzwerk von Geldautomaten ohne Gebühren Geld abheben. Dies beinhaltet Geldautomaten der PSD Banken, Volksbanken Raiffeisenbanken, Sparda Banken und der BBBank. Zudem ermöglichen viele Lebensmitteldiscounter und Tankstellen beim Bezahlvorgang mit der girocard das kostenlose Abheben von Bargeld bis zu einem Betrag von 200,00 €. Darüber hinaus steht dir das BankCard ServiceNetz zur Verfügung, das dir erlaubt, an rund 14.700 bis 15.500 Geldautomaten bundesweit kostenfrei Bargeld zu ziehen, mit einem variierenden jährlichen Limit abhängig vom Kontomodell.
Gibt es PSD-Bank-Apps?
Ja, es gibt PSD-Apps sowohl für Android als auch für iOS. Diese Apps ermöglichen es dir, unterwegs deine Finanzen zu verwalten, Kontostände und Umsätze zu prüfen oder Überweisungen zu tätigen.
Wie sicher ist das PSD Bank-Girokonto?
Die Sicherheit des PSD-Girokontos ist sehr hoch. Dies liegt an der regulierten Aufsicht durch verschiedene Behörden und der zusätzlichen Absicherung durch die Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken, die Einlagen bis 100.000 € abdeckt.
Bietet PSD Bank 3D-Secure an?
Ja, PSD bietet 3D-Secure an.
Gibt es PSD-Bank-Filialen?
Ja, es gibt PSD-Filialen. Insgesamt existieren 60 Filialen.
Gibt es eine Prämie für die Eröffnung eines PSD Bank-Kontos?
Nein, es gibt aktuell keine Prämie für die Eröffnung eines PSD Bank-Kontos.
Bietet die PSD Bank Cashback an?
Ja, PSD bietet Cashback an. Du kannst mit der PSD Visa Card die Cashback-Funktion nutzen und dir im Geschäft Bargeld auszahlen lassen. Außerdem gibt es Cashback-Vorteile für Mitglieder bei bestimmten Versicherungen und beim Geldabheben beim Einkaufen mit der girocard in Verbindung mit einem Mindesteinkauf.
Kann ich Freunde für das PSD Bank-Girokonto werben?
Ja, du kannst Freunde für das PSD-Girokonto werben. Als Kunde der PSD Bank hast du die Möglichkeit, Neukunden zu empfehlen und dafür Prämien zu erhalten. Der Prozess beinhaltet, dass dein:e Freund:in ein Produkt wie ein Gehaltsgirokonto abschließt und bestimmte Bedingungen erfüllt, zum Beispiel mindestens zwei Gehalts- oder Renteneingänge innerhalb von drei Monaten nach Kontoeröffnung nachweist. Zudem dürfen die Geworbenen in den letzten zwei Jahren keine Konten bei der PSD Bank geführt haben. Nach erfolgreicher Empfehlung und Erfüllung der Bedingungen erhältst du als Werber eine Prämie auf dein Konto.
Wie nachhaltig ist das PSD-Bank-Konto?
Die Nachhaltigkeit des PSD-Kontos ist durch das Engagement der PSD Banken für Umweltschutz, soziale Verantwortung und wirtschaftliche Transparenz geprägt. PSD Banken konzentrieren sich auf die Reduzierung von CO2-Emissionen, die Förderung von nachhaltigen Projekten und die Unterstützung erneuerbarer Energien. Sie nutzen außerdem recyceltes Material für ihre Karten und setzen auf digitale Prozesse zur Ressourcenschonung.
Kann ich bei der PSD Bank-Girokonto Unterkonten erstellen?
Beim PSD-Girokonto kannst du Unterkonten erstellen. Diese Möglichkeit bietet dir eine flexible Verwaltung deiner Finanzen. Durch die Einrichtung von Unterkonten hast du die Chance, Gelder gezielt für verschiedene Zwecke zu separieren und so einen besseren Überblick über deine finanzielle Situation zu gewinnen. Es ist eine effiziente Methode, um Sparziele zu organisieren oder Ausgaben besser zu kontrollieren.
Wie lautet die PSD-Bank-BIC?
Die PSD-BIC der PSD Bank Nürnberg eG lautet GENODEF1P17.
Wie kann ich den PSD-Bank-Kundenservice erreichen?
Um den PSD-Kundenservice zu erreichen, hast du mehrere Optionen. Du kannst eine E-Mail an info@psd-bb.de senden oder die PSD Bank Berlin-Brandenburg eG telefonisch unter der Nummer 030 85082550 kontaktieren. Ihre Adresse lautet Handjerystr. 34–36, 12159 Berlin, falls du einen direkten Besuch bevorzugst.
Erhebt die PSD Bank ein Verwahrentgelt?
Nein, die PSD Bank erhebt kein Verwahrentgelt.
Welche Finanzprodukte bietet PSD Bank noch an?
Bietet PSD Bank Tagesgeld an?
Ja, die PSD Bank bietet Tagesgeld an. Dies ermöglicht eine flexible Geldanlage mit der Möglichkeit, täglich über den Anlagebetrag zu verfügen, ohne eine Kündigung der Einlage vornehmen zu müssen. Die Konten bieten attraktive Zinssätze wie 1,00 % p. a. und sind für die bequeme Online-Kontoführung ausgelegt. Kunden profitieren von einer sicheren Anlage ohne Kursrisiko und können ihr Geld jederzeit auf ein Referenzkonto überweisen. Zudem sind Einlagen bis zu 100.000 € durch Sicherungssysteme geschützt.
Bietet die PSD Bank einen Dispokredit an?
Ja, die PSD bietet einen Dispokredit an. Dieser ist für Girokonten verfügbar, sofern ein regelmäßiger Gehalts- oder Renteneingang besteht. Die Konditionen umfassen einen variablen Sollzinssatz von 10,38 % p.a. für eingeräumte Kontoüberziehungen. Es fallen keine Bearbeitungsgebühren an und Zinsen werden ausschließlich auf den in Anspruch genommenen Betrag erhoben. Zudem ist die Höhe des Dispokredits abhängig vom monatlichen Nettoeinkommen auf dem Girokonto bei der PSD Bank.
Bietet die PSD Bank ein Gemeinschaftskonto an?
Die PSD bietet ein Gemeinschaftskonto an.
Welche PSD2 Bank-Alternativen gibt es ?
Girokonto Aktiv
4,6 ★★★★★
- Kostenlose Kontoführung möglich
- kostenlose Visa-Debitkarte
- weltweit kostenlos Bargeld mit Visa Debitkarte abheben
Kostenloses Girokonto
4,1 ★★★★☆
- Kostenloses Girokonto bei Geldeingang von 700 € oder unter 28 Jahren
- kostenlose Visa-Debitkarte
- niedriger Dispozins von 9,90%
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.