Hanseatic Bank GenialCard: Vorteile und Nachteile 2024
Zuletzt aktualisiert: 21.03.2024
Zusammenfassung
Die Hanseatic Bank GenialCard erhebt keine Jahresgebühr, weder im ersten Jahr noch in den Folgejahren. Gebührenfreiheit beim Bezahlen und für Bargeldabhebungen weltweit sowie die Option zur flexiblen Ratenzahlung kennzeichnen dieses Angebot. Zudem ist die Kreditkarte mit modernen Zahlungsmethoden wie NFC, Apple Pay und Google Pay kompatibel und bietet höchste Sicherheitsstandards durch Visa Secure. Die GenialCard eignet sich für dich, wenn du Wert auf Flexibilität, Sicherheit und Kostentransparenz bei deinen Finanzgeschäften legst.
Vorteile
- Jahresgebühr dauerhaft 0,00 Euro
- Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben
- Auslandseinsatzgebühr 0%
- Kein Kontowechsel nötig
- Apple Pay & Google Pay
- Virtuelle Kreditkarte sofort verfügbar
- Bis 2.500€ Kreditrahmen zu Beginn
Nachteile
- Nur mit deutschem Wohnsitz
- Keine Reise-Versicherungen inklusive
- Keine Möglichkeit Punkte oder Meilen zu sammeln
- Teilzahlung voreingestellt
- Aktuell sehr lange Wartezeiten bei der Hanseatic Bank
| GenialCard | |
|---|---|
| Jahresgebühr 1. Jahr / 2. Jahr: | 0 € / 0 € |
| Effektiver Jahreszins: | 0 % |
| Versicherungen: | Ja |
| Rabatte: | Ja |
| Bewertung: | 4,7 (★★★★★) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
- Welche Nachteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
- Hanseatic Bank GenialCard-Konditionen im Überblick
- Hanseatic Bank GenialCard-Test und Erfahrungen
- Wie beantrage ich die Hanseatic Bank GenialCard?
- Was sind die Voraussetzungen für die Hanseatic Bank GenialCard?
- Für wen eignet sich die Hanseatic Bank GenialCard?
- Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um die Hanseatic Bank GenialCard
- Was sind Alternativen zur Hanseatic Bank GenialCard?
- Welche Finanzprodukte bietet Hanseatic Bank noch an?
Zuletzt aktualisiert:
Welche Vorteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
Jahresgebühr dauerhaft 0,00 Euro
Die Jahresgebühr beträgt dauerhaft 0,00 Euro. Dies bedeutet, dass du nie eine Gebühr für den Besitz der Karte zahlen musst. Im Vergleich zu anderen Kreditkarten, bei denen jährliche Kosten anfallen können, sparst du somit Geld. Diese Ersparnis ermöglicht dir mehr finanziellen Spielraum für andere Ausgaben.
Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben
Weltweit Bargeld abheben ohne Gebühren ermöglicht dir finanzielle Freiheit auf Reisen. Du sparst die sonst üblichen Abhebegebühren, die bei anderen Karten anfallen können. Dies macht die Karte besonders für Vielreisende interessant, die oft in verschiedenen Währungen Bargeld benötigen. Ohne Zusatzkosten zu jeder Zeit verfügbar, unterstützt dich diese Funktion dabei, weltweit unkompliziert an Bargeld zu kommen.
Auslandseinsatzgebühr 0%
Beim Einsatz im Ausland entfallen bei dieser Kreditkarte die Auslandseinsatzgebühren. Das bedeutet, du kannst weltweit ohne zusätzliche Kosten bezahlen oder Geld abheben. 0% Auslandseinsatzgebühr macht sie ideal für Reisende und Leute, die häufig internationale Käufe tätigen. Keine versteckten Gebühren erhöhen die Transparenz und Planungssicherheit bei Auslandsausgaben.
Kein Kontowechsel nötig
Ein Kontowechsel ist für die Nutzung der GenialCard nicht erforderlich. Du kannst sie einfach mit deinem bestehenden Girokonto verknüpfen. So bleibt deine Finanzorganisation unangetastet, während du die Vorteile der Karte genießt.
Apple Pay & Google Pay
Die Integration von Apple Pay und Google Pay ermöglicht dir, mit deinem Smartphone oder Smartwatch schnell und sicher zu zahlen. Du kannst überall dort bezahlen, wo kontaktloses Bezahlen akzeptiert wird, ohne deine physische Karte herauszuholen. Dies steigert nicht nur den Komfort, sondern auch die Sicherheit deiner Transaktionen, da du weder PIN eingeben noch die Karte physisch übergeben musst. Zudem ist dieser Service kostenlos und direkt mit dem Konto verbunden, was die Abwicklung von Zahlungen noch effizienter macht.
Virtuelle Kreditkarte sofort verfügbar
Wenn du die virtuelle Kreditkarte der Hanseatic Bank GenialCard beantragst, ist sie sofort nach Genehmigung einsatzbereit. Das bedeutet, du musst nicht auf die physische Karte warten, um online Einkäufe zu tätigen oder Dienstleistungen zu buchen. Die sofortige Verfügbarkeit ermöglicht dir Flexibilität und Schnelligkeit bei Finanztransaktionen im Internet.
Bis 2.500€ Kreditrahmen zu Beginn
Bei der Eröffnung erhältst du bis zu 2.500€ Kreditrahmen. Dieser Betrag steht dir sofort zur Verfügung und ermöglicht eine flexible finanzielle Handhabung. Du kannst auf diesen Kreditrahmen direkt zugreifen, ohne aufwendige Antragsprozesse durchlaufen zu müssen. Dieser Rahmen kann für Einkäufe, Rechnungen oder finanzielle Notfälle genutzt werden, was dir eine zusätzliche Sicherheit und Flexibilität in deinem finanziellen Alltag bietet.
Welche Nachteile hat die Hanseatic Bank GenialCard?
Nur mit deutschem Wohnsitz
Die Hanseatic Bank GenialCard setzt einen deutschen Wohnsitz voraus. Das bedeutet, ohne eine Adresse in Deutschland kannst du diese Kreditkarte nicht beantragen. Dies schränkt die Verfügbarkeit auf Personen ein, die in Deutschland gemeldet sind. Für Interessenten ohne deutschen Wohnsitz ist die Karte daher nicht zugänglich.
Keine Reise-Versicherungen inklusive
Bei der Hanseatic Bank GenialCard sind keine Reise-Versicherungen enthalten. Das bedeutet, du musst für Reiserücktritt, Auslandsreise-Krankenversicherung oder einen Schutzbrief separat sorgen. Andere Karten bieten solche Versicherungen oft im Paket mit an, was zusätzlichen Schutz auf Reisen bedeutet und Kosten sparen kann. Ohne diese integrierten Versicherungen musst du für entsprechenden Schutz selbst aufkommen, was zusätzliche Kosten verursachen kann.
Keine Möglichkeit Punkte oder Meilen zu sammeln
Ein wesentliches Merkmal der Hanseatic Bank GenialCard ist, dass du keine Punkte oder Meilen für deine Einkäufe sammeln kannst. Im Vergleich zu einigen anderen Kreditkarten, die Bonussysteme oder Vielfliegerprogramme anbieten, bedeutet dies, dass dir keine zusätzlichen Vorteile wie Rabatte, Prämien oder Upgrades bei Flügen durch den Einsatz der Karte entstehen. Für Nutzer, die Wert auf solche Prämien legen, könnte dies ein wichtiger Aspekt bei der Wahl ihrer Kreditkarte sein.
Teilzahlung voreingestellt
Bei der GenialCard ist die Teilzahlungsoption standardmäßig aktiviert. Das bedeutet, du zahlst nicht den vollen Betrag auf einmal zurück, sondern in monatlichen Teilbeträgen. Diese Option kann Zinsen mit sich bringen, die zusätzliche Kosten verursachen. Du hast jedoch die Möglichkeit, dies im Online-Banking zu ändern und so die volle Summe direkt zu begleichen, um die Zinsen zu vermeiden.
Aktuell sehr lange Wartezeiten bei der Hanseatic Bank
Aktuell erleben Kunden sehr lange Wartezeiten bei der Beantragung der GenialCard. Dies beeinträchtigt die Kundenzufriedenheit erheblich. Die Wartezeiten entstehen durch einen erhöhten Ansturm und die sorgfältige Prüfung jeder Anwendung. Wichtige Faktoren, die zur Verzögerung beitragen, sind die Kreditwürdigkeitsprüfungen und die Verarbeitungskapazitäten der Bank. Es ist essenziell, vor der Beantragung mit längeren Bearbeitungszeiten zu rechnen und dies in deine Planung miteinzubeziehen.
Hanseatic Bank GenialCard-Konditionen im Überblick
| Jahresgebühr 1. Jahr | 0 € |
| Jahresgebühr ab 2. Jahr | 0 € |
| Effektiver Jahreszins | 0 % |
| Bezahlung Inland | 0 % |
| Bezahlung EU | 0 % |
| Bezahlung Fremdwährung EU | 0 % |
| Bezahlung Fremdwährung weltweit | 0 % |
| Bargeld abheben Inland | 0 %An allen VISA Geldautomaten |
| Bargeld abheben EU | An allen VISA Geldautomaten in der Eurozone Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 0 € |
| Bargeld abheben weltweit | An allen VISA Geldautomaten weltweit |
| Fremdwährung EU | 0 % |
| Fremdwährung weltweit | 0 % |
Antrag
| ScHUFA Prüfung | Ja |
| Ohne Girokonto | Ja |
| VideoIdent | Ja |
Leistungen
| Kreditkartentyp | Credit |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Cashback | JaGutscheinportal mit 70 Partnershops namhafter Händler (u.a. Otto, Zalando, Adidas, Ikea, H&M, Amazon, Nintendo) |
| Willkommensbonus | Nein |
| Partnerkarte | Nein |
| Partnerkarte Kosten | |
| Hotline | Nein |
| NFC | Ja |
| Umschuldung | Nein |
| Rechnungsausgleich | Lastschrift |
Versicherungen
| Reisekrankenversicherung | Nein |
| Reiseunfallversicherung | Nein |
| Reiseruecktrittsversicherung | Nein |
| Reisegepaeckversicherung | Nein |
| Transportunfallversicherung | Nein |
| Reisekaskoversicherung | Nein |
| Mietwagenrechtschutzversicherung | Nein |
| Mietwagenhaftpflichtversicherung | Nein |
| Mietwagenvollkaskoversicherung | Nein |
| Einkaufsversicherung | Nein |
Bonuspunktesystem und Rabatte
| Bonuspunkte System | Nein |
| Benzinrabatt | Nein |
| Mietwagenrabatt | Nein |
| Reiserabatt | Ja5 % Rabatt auf Reisebuchungen bei urlaubsplus.de |
| Hotelrabatt | Nein |
| Hotelreservierung | Nein |
| Flugreservierung | Nein |
| Eventticketreservierung | Nein |
| Dokumentenservice | Jakostenpflichtig (30 Euro/Jahr), Verlust oder Diebstahl von Ausweispapieren oder Haustürschlüsseln bis 150 Euro. Außerdem hilft die Police SicherPortemonnaie bei Bargeld-Diebstahl mit bis zu 300 Euro, bei Sperrung und Neuausstellung der Kreditkarte vo |
| Loungezugang | Nein |
Hanseatic Bank GenialCard-Test und Erfahrungen
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht die GenialCard 4,7 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Bezahlung kostenlos | 21 / 21 |
| Bezahlung Fremdwährung weltweit |  |
| Bezahlung EU | |
| Bezahlung Inland | |
| Bargeldabhebung kostenlos | 16 / 21 |
| Bargeld abheben weltweit | |
| Bargeld abheben EU | |
| Bargeld abheben Inland | |
| Jahresgebühr | 10 / 10 |
| Jahresgebühr ab 2 Jahr | |
| Jahresgebühr 1 Jahr | |
| Kartentyp | 12 / 12 |
| Kreditkartentyp | |
| Versicherungen | |
| Mobiles Bezahlen | 10 / 10 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Zusatzfunktionen | 14 / 19 |
| Partnerkarte |  |
| VideoIdent | |
| Hotline | |
| Rechnungsausgleich | |
| Ohne Girokonto | |
| Vergünstigungen | 6 / 6 |
| Bonuspunkte System | |
| Rabatte | |
| Cashback | |
| Gesamt-Punkte | 94 |
| Gesamt-Sterne | 4,7 ★★★★★ |
Wie beantrage ich die Hanseatic Bank GenialCard?
Um die Hanseatic Bank GenialCard zu beantragen, musst du ein Online-Formular ausfüllen, deine persönlichen und finanziellen Informationen angeben, die Vertragsbedingungen akzeptieren und dich per Video-Ident oder Postident verifizieren. Hier sind die Schritte im Detail:
- Fülle das Online-Antragsformular aus.
- Gib deine persönlichen und finanziellen Informationen an.
- Akzeptiere die Vertragsbedingungen.
- Bestätige deine Identität mittels Video-Ident oder Postident.
Was sind die Voraussetzungen für die Hanseatic Bank GenialCard?
Die Voraussetzungen für die Hanseatic Bank GenialCard sind Volljährigkeit, ein ständiger Wohnsitz in Deutschland, ein regelmäßiges Einkommen und eine gültige Mobilfunknummer. Hier sind diese Voraussetzungen detailliert erklärt:
- Volljährigkeit: Du musst mindestens 18 Jahre alt sein, um die Karte zu beantragen.
- Ständiger Wohnsitz in Deutschland: Du benötigst eine feste Adresse in Deutschland, an die deine Kreditkartenabrechnung und andere wichtige Dokumente gesendet werden können.
- Regelmäßiges Einkommen: Du solltest nachweisen können, dass du ein regelmäßiges Einkommen hast. Dies ist wichtig für die Kreditwürdigkeitsprüfung.
- Gültige Mobilfunknummer: Eine Mobilfunknummer ist erforderlich, um deine Identität zu verifizieren und für die Kommunikation bezüglich deines Kreditkartenkontos.
Für wen eignet sich die Hanseatic Bank GenialCard?
Die Hanseatic Bank GenialCard eignet sich besonders für Reisende, Studenten und Online-Shopper.
- Reisende profitieren von gebührenfreien Zahlungen und Bargeldabhebungen weltweit.
- Studenten finden in der dauerhaft kostenlosen Kreditkarte eine finanzielle Entlastung.
- Online-Shopper genießen Vorteile wie Cashback-Angebote und sicheres Bezahlen.
Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um die Hanseatic Bank GenialCard
Bietet die Hanseatic Bank GenialCard Versicherungen an?
Ja, die Hanseatic Bank GenialCard bietet Versicherungen an. Du kannst individuelle Pakete wählen, die von Reise- bis Kreditkartenschutz reichen und für unterschiedliche Schadensfälle Schutz bieten. Die Beiträge sind günstig und die Versicherungen sind freiwillig.
Bietet die Hanseatic Bank GenialCard ein Bonuspunktesystem an?
Die Hanseatic Bank GenialCard bietet ein Bonuspunktesystem an. Nutzer können durch Einkäufe Gutschriften und Vergünstigungen in der Vorteilswelt erhalten, wie zum Beispiel bis zu 5 % Cashback auf Reisebuchungen oder einen höheren Gutscheinwert beim Kauf über das Gutschein-Portal.
Bietet die Hanseatic Bank GenialCard Rabatte an?
Ja, die Hanseatic Bank GenialCard bietet Rabatte an. Du profitierst von Rabatten bei Einkäufen in über 300 Partner-Shops und exklusiven Angeboten bei Urlaubsbuchungen, einschließlich bis zu 5 % Cashback auf Reisen und attraktiven Bedingungen im Gutschein-Portal.
Bietet Hanseatic Bank GenialCard eine Hotline an?
Ja, die Hanseatic Bank GenialCard bietet eine Hotline an, die telefonisch über die Servicenummer oder Sperrhotline der Anbieter gesperrt werden kann.
Wie sicher ist die Nutzung der Hanseatic Bank GenialCard?
Die Nutzung der Hanseatic Bank GenialCard ist sehr sicher. Sie erfüllt die höchsten Visa-Sicherheitsstandards. Beim Online-Einkauf schützt das mehrstufige Sicherheitsverfahren Visa Secure die Karte zusätzlich. Nutzer können die Karte jederzeit per Telefon oder App sperren oder freischalten, sogar individuell für die Nutzung im Ausland oder in Onlineshops. Darüber hinaus informiert die App Hanseatic Bank Mobile in Echtzeit über alle Transaktionen und ermöglicht die Festlegung von Sicherheitseinstellungen durch den Nutzer selbst.
Ist die Hanseatic Bank GenialCard eine echte Kreditkarte?
Die Hanseatic Bank GenialCard ist eine echte Visa-Kreditkarte.
Kann ich die Hanseatic Bank GenialCard ohne Girokonto nutzen?
Die Hanseatic Bank GenialCard kann ohne Girokonto genutzt werden. Es gibt keine Kontoführungsgebühren pro Monat, da kein Girokonto erforderlich ist.
Kann ich die Hanseatic Bank GenialCard ohne SCHUFA-Prüfung beantragen?
Die Hanseatic Bank GenialCard kannst du nicht ohne SCHUFA-Prüfung beantragen.
Bietet die Hanseatic Bank GenialCard Teilzahlung an?
Ja, die Hanseatic Bank GenialCard bietet Teilzahlung an. Mit dieser Funktion kannst du Einkaufsbeträge in flexiblen Raten zurückzahlen und die Höhe deiner monatlichen Rate jederzeit anpassen.
Bietet die Hanseatic Bank GenialCard einen Verfügungsrahmen an?
Ja, die Hanseatic Bank GenialCard bietet einen Verfügungsrahmen an. Dieser beginnt bei 1.000 Euro und kann auf Antrag bis zu 10.000 Euro erhöht werden. Die Möglichkeit, den Verfügungsrahmen zu erweitern, setzt einen Antrag und die Erfüllung bestimmter Bedingungen voraus.
Kann ich zur Hanseatic Bank GenialCard eine Partnerkarte erhalten?
Nein, zur Hanseatic Bank GenialCard kannst du keine Partnerkarte erhalten. Das Programm für Partnerkarten wurde Anfang 2021 eingestellt. Daher ist es nun nicht mehr möglich, eine zusätzliche Kreditkarte für Partner, Kinder oder Eltern auszustellen. Wer eine Karte benötigt, muss diese individuell basierend auf der eigenen Bonität beantragen.
Kann ich das Limit der Hanseatic Bank GenialCard erhöhen?
Ja, du kannst das Limit der Hanseatic Bank GenialCard erhöhen. Es gibt mehrere Möglichkeiten, um den Verfügungsrahmen deiner Kreditkarte zu erweitern: du kannst direkt bei der Hanseatic Bank einen Antrag auf Erhöhung stellen, entweder schriftlich, telefonisch oder online. Die Bank kann auch von sich aus das Limit erhöhen, wenn sie sieht, dass du dein aktuelles Limit regelmäßig ausschöpfst und deine Rechnungen pünktlich bezahlst. Eine weitere Option ist, Geld von deinem Girokonto auf das Kreditkartenkonto zu überweisen, um so das verfügbare Guthaben zu erhöhen. Die Höhe des Limits richtet sich nach deiner Bonität, Zahlungsmoral und Nutzung der Karte.
Was sind Alternativen zur Hanseatic Bank GenialCard?
Gute Alternativen zur Hanseatic Bank GenialCard sind die Barclays Visa, die Consors Finanz Mastercard und die Hilton Honors Credit Card. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| Barclays Visa  | Consors Finanz Mastercard  | Hilton Honors Credit Card  | |
|---|---|---|---|
| Jahresgebühr 1. Jahr | 0 € | 0 € | 48 € |
| Jahresgebühr ab 2. Jahr | 0 € | 0 € | 48 € |
| Effektiver Jahreszins | 21,33 % | 18,9 % | 8,9 % |
| Bezahlung Inland | 0 % | 0 % | 0 % |
| Bezahlung Fremdwährung EU | 0 % | 0 % | 1,95 % |
| Bargeld abheben Inland | 0 % | 0 % | 0 % |
| Bargeld abheben EU | An allen VISA Geldautomaten in der Eurozone Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 0 € | An allen MasterCard Geldautomaten in der Eurozone (ab 300 Euro) Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 3,95 € | 0 %, wenn Nutzung von DKB Konto (sonst 3 %, mind. 5 Euro) |
| Bargeld abheben weltweit | An allen VISA Geldautomaten weltweit | An allen MasterCard Geldautomaten weltweit (ab 300 Euro) | 0 |
| Versicherungen | Nein | Nein | Ja |
| Rabatte | Ja | Nein | Nein |
| Ohne Girokonto | Ja | Ja | Ja |
Welche Finanzprodukte bietet Hanseatic Bank noch an?
Bietet Hanseatic Bank ein Girokonto an?
Die Hanseatic Bank bietet ein Basiskonto an, das grundlegende Funktionen wie Ein- und Auszahlungen, Überweisungen und Online Banking ermöglicht, ähnlich einem Girokonto.
Bietet Hanseatic Bank Kredite an?
Ja, die Hanseatic Bank bietet Kredite an, darunter Privatkredite und EigentümerDarlehen für individuelle Bedürfnisse.
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.