Deutsche Bank Geschäftskonto (BasicKonto): Vorteile, Nachteile und Erfahrungen 2024
Zuletzt aktualisiert: 25.03.2024
Zusammenfassung
Das Deutsche Bank Business BasicKonto kostet monatlich 12,90 Euro. Ein herausragendes Merkmal dieses Kontos ist die Möglichkeit, SEPA-Echtzeitüberweisungen für 0,35 Euro durchzuführen und beleglose Buchungen für 0,25 Euro pro Posten zu tätigen. Mit der inkludierten Deutschen Bank Card kannst du weltweit bei vielen Partnerbanken kostenfrei Bargeld abheben. Dieses Konto eignet sich besonders, wenn du geringe Nutzung erwartest und Wert auf einfaches sowie kostengünstiges Banking legst.
Vorteile
- Kostenlose Deutsche Bank Card (Debitkarte)
- Persönliche Beratung und breites Filialnetz
- Weltweit an über 50.000 Geldautomaten kostenfrei Bargeld abheben
Nachteile
- 70 € für Einrichtung des SRZ-Verfahrens (z. B. für DATEV) und anschließend 20 € pro Monat
- Kontoführungsgebühr 12,90 Euro pro Monat
- Kreditkarte (Deutsche Bank BusinessCard) kostet 29,00 Euro im Jahr
- Beleglose Buchungen kosten 0,25 € und beleghafte Buchungen 2,50 €
- Keine Schnittstellen für Buchhaltungssoftware
| Deutsche Bank Business BasicKonto | |
|---|---|
| Kontoführungsgebühren: | 12.90 € pro Monat |
| Dispokredit/Kontokorrentkredit: | |
| girocard: | 0.00 € pro Monat |
| Debitkarte: | - pro Monat |
| Kreditkarte: | 29.00 € pro Monat |
| Bewertung: | 4,1 (★★★★☆) |
Zuletzt aktualisiert:
Welche Vorteile hat das Deutsche Bank-Geschäftskonto?
Kostenlose Deutsche Bank Card (Debitkarte)
Mit dem Business BasicKonto erhältst du eine kostenlose Deutsche Bank Card (Debitkarte). Dies ermöglicht dir, weltweit bargeldlos zu bezahlen und an Geldautomaten der Deutschen Bank Gruppe kostenfrei Bargeld abzuheben. Für geringe monatliche Nutzung fällt lediglich eine Kontoführungsgebühr von 12,90 Euro an, während die Debitkarte ohne zusätzliche Kosten zur Verfügung steht.
Persönliche Beratung und breites Filialnetz
Kunden des Deutsche Bank Business BasicKonto profitieren von einer umfassenden persönlichen Beratung und einem breiten Filialnetz. Dies bietet direkten Zugang zu Experten und schnelle Lösungen vor Ort. Das weitreichende Netzwerk der Deutsche Bank ermöglicht es dir, in zahlreichen Filialen persönlichen Kontakt aufzunehmen. Speziell ausgebildete Berater stehen bereit, um individuelle Anliegen zu diskutieren und maßgeschneiderte Lösungen zu finden. Dieser direkte Austausch sorgt für eine gezielte Unterstützung deines Geschäfts.
Weltweit an über 50.000 Geldautomaten kostenfrei Bargeld abheben
Mit dem Business BasicKonto hast du die Möglichkeit, weltweit an über 50.000 Geldautomaten ohne zusätzliche Kosten Bargeld abzuheben. Diese Geldautomaten befinden sich bei ausländischen Filialen der Deutsche Bank Gruppe und bei Kooperationspartnern in Ländern wie Spanien, Italien, USA, Großbritannien, Luxemburg, Frankreich, Kanada, Chile, Mexiko, Türkei, Australien, und Neuseeland. Für Abhebungen in Fremdwährung fällt lediglich ein Währungsumrechnungsentgelt an. Diese Funktion ist besonders nützlich für Geschäftsreisen oder wenn dein Unternehmen international tätig ist.
Welche Nachteile hat das Deutsche Bank-Geschäftskonto?
70 € für Einrichtung des SRZ-Verfahrens (z. B. für DATEV) und anschließend 20 € pro Monat
Wenn du das SRZ-Verfahren, etwa für DATEV, mit deinem Konto nutzen möchtest, fallen einmalig 70 € für die Einrichtung an. Danach beträgt das monatliche Nutzungsentgelt 20 €. Diese Kosten ermöglichen dir den beleglosen Datenaustausch über Dienstleister, was für deine Buchhaltung und Finanztransaktionen essenziell sein kann.
Kontoführungsgebühr 12,90 Euro pro Monat
Das Geschäftskonto verursacht monatliche Kosten von 12,90 Euro für die Kontoführung. Diese Gebühr fällt unabhängig von der Nutzungshäufigkeit an. Es ist ein Basismodell, das für geringe Nutzung ausgelegt ist und eine Deutsche Bank Card (Debitkarte) inkludiert. Für jede beleglose Buchung berechnet die Bank zusätzlich 0,25 Euro. Auch SEPA-Echtzeitüberweisungen sind mit 0,35 Euro pro Transaktion verbunden. Diese Gebührenstruktur ist speziell für Geschäftskunden mit geringem Transaktionsvolumen konzipiert.
Kreditkarte (Deutsche Bank BusinessCard) kostet 29,00 Euro im Jahr
Die jährliche Gebühr für die Deutsche Bank BusinessCard beträgt 29,00 Euro. Dies ermöglicht weltweite Zahlungen und den Zugang zu vielen Mastercard-Akzeptanzstellen. Zudem profitierst du von kontaktlosem Bezahlen und einer hohen Sicherheit durch das 3D-Secure-Verfahren. Die Karte bietet auch individuelle Kartenlimits und eine App zur vollständigen Ausgabenkontrolle. Trotz dieser Vorteile musst du für diese Leistungen jährlich 29,00 Euro aufbringen.
Beleglose Buchungen kosten 0,25 € und beleghafte Buchungen 2,50 €
Bei dem Business BasicKonto fallen für beleglose Buchungen Gebühren von 0,25 € an. Für beleghafte Buchungen ist der Betrag mit 2,50 € deutlich höher. Diese Kosten sind pro Transaktion zu verstehen und kommen zusätzlich zur monatlichen Kontoführungsgebühr hinzu.
Keine Schnittstellen für Buchhaltungssoftware
Das Business BasicKonto bietet keine Schnittstellen für Buchhaltungssoftware. Dies bedeutet, dass du die Übertragung von Finanzdaten manuell handhaben musst, was Zeit und Aufwand erfordern kann. Für Unternehmen, die auf eine effiziente Buchhaltung angewiesen sind, könnte dies eine Herausforderung darstellen.
Welche Kontomodelle bietet Deutsche Bank an?
Deutsche Bank bietet die Kontomodelle Business PremiumKonto, Business ClassicKonto und Business BasicKonto an. In der folgenden Tabelle findest du mehr Informationen zu den Kontomodellen:
| Business PremiumKonto | Business ClassicKonto | Business BasicKonto | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 34.90 € | 19.90 € | 12.90 € |
| girocard Kosten | 0.00 € | 0.00 € | 0.00 € |
| Debitkarte Kosten | 0.00 € | - | - |
| Kreditkarte Kosten | 0.00 € | 0.00 € | 29.00 € |
Für welche Unternehmensformen ist das Deutsche Bank Geschäftskonto geeignet?
Das Deutsche Bank-Geschäftskonto eignet sich für Selbstständige, Kapitalgesellschaften, Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften in Gründung. Folgend findest du detaillierte Informationen zu allen geeigneten Rechtsformen:
| Unternehmensform | Business PremiumKonto | Business ClassicKonto | Business BasicKonto |
|---|---|---|---|
| Selbstständige | |||
| Selbstständige und Freiberufler |  | | |
| Einzelunternehmer | | | |
| Einzelkaufleute (e.K.) |  | | |
| Gewerbetreibende | | | |
| Kapitalgesellschaften | |||
| UG und GmbH | | | |
| GmbH & Co. KG | | | |
| KGaA | | | |
| AG | | | |
| Limited (Ltd.) | | | |
| Personengesellschaften & weitere | |||
| GbR | | | |
| OHG | | | |
| Partnerschaftsgesellschaft | | | |
| Verein | | | |
| Genossenschaft (eG) | | | |
| KG | | | |
| Kapitalgesellschaften in Gründung | |||
| GmbH und UG in Gründung | | | |
Deutsche Bank Business BasicKonto-Test und Erfahrungen
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht das Geschäftskonto Business BasicKonto 4,1 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Mobile_Banking | 12 / 12 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Android App | |
| IOS App | |
| Kostenlose_Kontoführung | 0 / 3 |
| Keine Kontoführungsgebühren | |
| Transaktionen | 3 / 7 |
| Kostenlose beleglose Buchungen | |
| SWIFT Überweisungen möglich | |
| Bargeld_abheben | 3 / 3 |
| Kostenlos Bargeld abheben | |
| Bargeld_einzahlen | 3 / 3 |
| Bargeld einzahlen möglich | |
| Karten | 7 / 7 |
| Kostenlose girocard | |
| Kostenlose Debitkarte | |
| Kostenlose Kreditkarte | |
| Zusätzliche_Finanzprodukte | 7 / 7 |
| Kontokorrentkredit | |
| Ratenkredit | |
| Unternehmensformen | 6 / 6 |
| Selbstständige und Gewerbe | |
| UG und GmbH | |
| Funktionen | 9 / 14 |
| Echtzeitüberweisungen | |
| Unterkonten | |
| Wechselservice | |
| Lastschrifteinzug | |
| Beleghafte Buchungen | |
| Filialen | 2 / 2 |
| Filialen | |
| Support | 8 / 10 |
| Telefon | |
| Live-Chat | |
| |
| Sicherheit | 8 / 8 |
| Einlagensicherung | |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | |
| 2-Faktor-Authentisierung | |
| Cashback | 0 / 1 |
| Cashback auf Zahlungen | |
| Buchhaltung | 6 / 8 |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | |
| DATEV Schnittstelle | |
| Digitale Belegverwaltung | |
| Kategorisierung von Transaktionen | |
| Gesamt-Punkte | 74 / 91 |
| Gesamt-Sterne | 4,1 ★★★★☆ |
Alle Konditionen des Deutsche Bank Business BasicKonto-Geschäftskontos im Überlick
Karten
| Girocard | Deutsche Bank Card (Debitkarte) |
| Debitkarte | - |
| Anbieter der Debitkarte | - |
| Kreditkarte | MasterCard Kreditkarte |
| Anbieter der Kreditkarte | MasterCard |
| Virtuelle Kreditkarten | - |
Weitere Finanzprodukte
| Dispokredit/Kontokorrentkredit | Ja |
| Ratenkredit | Ja |
Leistung
| Anzahl der Unterkonten | 0 |
| Anzahl der Nutzer im Online-Banking | 1 |
| Cashback | Nein |
| Support via Telefon | Ja |
| Support via E-Mail | Nein |
| Support via Live-Chat | Ja |
| 3D Secure für Online-Zahlungen | Ja |
| 2-Faktor-Authentisierung | Ja |
| Höhe der Einlagensicherung | 100.000 €Einlagen sind bis zu 15% des maßgeblichen haftenden Eigenkapitals der ausgebenden Bank abgesichert. |
| Android-App | Ja |
| iOS-App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Deutsche IBAN | Ja |
| Anzahl der Filialen | 400 |
Kontoeröffnung
| Kontoeröffnung ohne SCHUFA-Prüfung | Nein |
| Kontoeröffnung trotz SCHUFA-Eintrag | Nein |
| VideoIdent | Ja |
| PostIdent | Ja |
| Filialeröffnung | Ja |
| Kontowechselservice | Ja |
Gebühren und Kosten
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 12.90 €- |
| Beleglose Buchungen | 0.25 € |
| Beleghafte Buchungen | 2.50 € |
| Kostenloses Bargeld abheben | mit Girocard an ca. 6.000 Automaten der Cash Group & weltweit bei Deutsche Bank Partnern |
| Anzahl der Bargeldabhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € + 0,50 % Währungsumrechnungsentgelt je Abhebung; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,75 € + 1,75 %, mind. 1,50 € je Abhebung |
| Kosten für Bargeldeinzahlungen | 0,00 € an Einzahlautomaten der Deutschen Bank, an der Kasse pro Posten je 2,50 € |
| Infos_über_Bargeld_Einzahlungen | N/A |
| Lastschrifteinzug | Nein |
| Kosten für die Girocard | 0.00 € |
| Zusätzliche Girocards | 10.00 € |
| Kosten für die Debitkarte | - |
| Zusätzliche Debitkarten | - |
| Kosten für die Kreditkarte | 29.00 € |
| Zusätzliche Kreditkarten | 29.00 € |
| Informationen über virtuelle Kreditkarten | N/A |
| Kosten für Sofortüberweisungen | 0.35 € |
| Kosten für ausgehende SWIFT-Überweisungen | zzgl. Porto/SWIFT (bei Banküberweisung) 1,55 € zzgl. Fremdspesenpauschale (Fixpreis) 25,- € |
| Anzahl der kostenlosen SWIFT-Überweisungen | 0 |
| Minimale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | N/A |
| Maximale Gebühr für SWIFT-Überweisungen | - |
Buchhaltung
| Buchhaltungsoptionen | Ja |
| Integration zu Buchhaltungssoftware | Ja |
| DATEV-Schnittstelle | Ja |
| Digitale Belegverwaltung | Nein |
| Kategorisierung von Transaktionen | Ja |
Wie kann ich das Deutsche Bank-Geschäftskonto eröffnen?
Das Deutsche Bank-Geschäftskonto kannst du online beantragen oder einen Beratungstermin in einer Filiale vereinbaren. Hier sind die Schritte für die Online-Beantragung:
- Wähle das passende Kontomodell auf der Webseite aus.
- Vervollständige das Online-Formular mit deinen persönlichen und geschäftlichen Informationen.
- Absolviere das Video-Ident-Verfahren zur Legitimation.
Welche Voraussetzungen gelten für das Deutsche Bank Geschäftskonto?
Welche Voraussetzungen gelten für das Deutsche Bank Geschäftskonto? Für die Eröffnung eines Geschäftskontos bei der Deutschen Bank sind verschiedene Voraussetzungen relevant, darunter die Bonität des Antragstellers, eine gültige Gewerbeanmeldung oder Handelsregistereintragung, die Vorlage eines gültigen Identifikationsnachweises, die Angabe einer Steuernummer und/oder Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr.), sowie ein offizieller Geschäftssitz.
- Identifikationsnachweis: Personalausweis oder Reisepass zur Verifizierung deiner Identität.
- Bonität: Eine positive Bonitätsprüfung ist erforderlich, um das Konto zu eröffnen.
- Gewerbeanmeldung oder Handelsregistereintragung: Nachweis über die Anmeldung deines Gewerbes oder deiner Eintragung im Handelsregister.
- Steuernummer und/oder USt-IdNr.: Für steuerliche Zwecke und den Rechnungsverkehr notwendig.
- Geschäftssitz: Offizielle Anschrift des Unternehmens, die bei der Kontoeröffnung anzugeben ist.
Wie unterstützt das Deutsche Bank Geschäftskonto meine Buchhaltung?
Das Deutsche Bank Geschäftskonto unterstützt deine Buchhaltung durch automatisierte Abläufe, Organisation von Rechnungen und Belegen sowie durch die Reduzierung des administrativen Aufwands.
- Automatisierte Abläufe: Kooperationspartner der Deutschen Bank helfen, tägliche Geschäftsprozesse zu automatisieren, was dir Zeit spart und die Effizienz erhöht.
- Organisation von Rechnungen und Belegen: Durch die Zusammenarbeit mit digitalen Partnern wird das Ordnen und Verwalten von Rechnungen und Belegen vereinfacht, was zu einer klareren Übersicht deiner Finanzen führt.
- Reduzierung des administrativen Aufwands: Die Services und Beratungen der Deutschen Bank zielen darauf ab, den Verwaltungsaufwand in deinem Unternehmen zu minimieren, sodass du dich mehr auf dein Kerngeschäft konzentrieren kannst.
Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um das Deutsche Bank Geschäftskonto
Kann ich ein Deutsche Bank Geschäftskonto trotz SCHUFA-Eintrag eröffnen?
Ein Deutsche Bank Geschäftskonto trotz SCHUFA-Eintrag zu eröffnen, ist nicht direkt erwähnt, aber allgemein führen Filialbanken eine SCHUFA-Abfrage durch, was eine Ablehnung bei schlechtem SCHUFA-Score wahrscheinlich macht.
Wie sicher ist das Deutsche Bank Geschäftskonto?
Das Deutsche Bank Geschäftskonto ist durch Einlagensicherung, 3D Secure und 2-Faktor-Authentifizierung sehr sicher. Die Einlagensicherung schützt dein Geld bis zu einem bestimmten Betrag, falls die Bank insolvent gehen sollte. 3D Secure bietet zusätzlichen Schutz beim Online-Einkauf durch eine zusätzliche Authentifizierung. Die 2-Faktor-Authentifizierung erhöht die Sicherheit beim Zugriff auf dein Konto, indem sie zwei verschiedene Bestätigungsmethoden verlangt.
Wie kann ich den Deutsche Bank-Kundenservice erreichen?
Um den Deutsche Bank-Kundenservice zu erreichen, stehen dir verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung: Per Telefon erreichst du den Kundenservice rund um die Uhr unter der Nummer (069) 910-10000. Für eine schriftliche Anfrage kannst du die Adresse Deutsche Bank AG, Kundenservice, 04024 Leipzig nutzen. Außerdem gibt es einen Online-Chat und ein Kontaktformular auf der Webseite der Bank, die du für direkte Anfragen verwenden kannst.
Bietet Deutsche Bank spezielle Angebote für Gründer an?
Ja, die Deutsche Bank bietet spezielle Angebote für Gründer an. Diese umfassen ein umfangreiches Kreditangebot sowie Geschäftskonten, die auf die Bedürfnisse von Gründern und KMU zugeschnitten sind.
Gibt es Deutsche Bank-Apps?
Ja, es gibt Deutsche Bank-Apps. Diese Apps ermöglichen es dir, Bankgeschäfte bequem von deinem Smartphone aus zu erledigen, egal wo du gerade bist.
Bietet das Deutsche Bank-Geschäftskonto Unterkonten an?
Ja, das Deutsche Bank-Geschäftskonto bietet Unterkonten an. Speziell das Business PremiumKonto ermöglicht es, ein zusätzliches Unterkonto ohne Grundpreis einzurichten.
Bietet das Deutsche Bank Geschäftskonto eine DATEV-Schnittstelle an?
Ja, das Deutsche Bank Geschäftskonto bietet eine DATEV-Schnittstelle an. Diese Funktion erleichtert die automatische Übertragung von Finanzdaten in das Buchhaltungsprogramm.
Bietet Deutsche Bank auch Firmenkredite an?
Ja, die Deutsche Bank bietet auch Firmenkredite an. Sie unterstützt Unternehmen mit einem breiten Spektrum an Finanzierungsmöglichkeiten, einschließlich Investitionsdarlehen und Betriebsmittelkrediten, um deren Liquidität zu verbessern oder Investitionen zu finanzieren.
Erhalte ich beim Deutsche Bank Geschäftskonto einen Dispokredit bzw. Kontokorrentkredit?
Beim Deutsche Bank Geschäftskonto ist die Möglichkeit eines Dispokredits bzw. Kontokorrentkredits generell gegeben, vorausgesetzt, die Bonität ist gegeben. Jedoch werden spezifische Konditionen, wie die Verfügbarkeit für bestimmte Kontomodelle, wie das Business BasicKonto, nicht explizit aus den bereitgestellten Informationen ersichtlich. Es empfiehlt sich daher, eine individuelle Beratung in Anspruch zu nehmen oder die Bedingungen online zu prüfen.
Was sind Alternativen zum Deutsche Bank Geschäftskonto?
Gute Alternativen zum Deutsche Bank Business BasicKonto sind die FYRST BASE, die Qonto Basic und die Postbank Business Giro. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| FYRST BASE  | Qonto Basic  | Postbank Business Giro  | |
|---|---|---|---|
| Kontoführungsgebühren pro Monat | 0 € | 9 € | 9.90 € |
| Beleglose Buchungen | 0,19 € nach den ersten 50 kostenlosen Buchungen | 30 kostenlose Buchungen, danach 0,40 € pro Buchung | 0.22 € |
| Beleghafte Buchungen | 5.00 € | - | 2.50 € |
| Bargeld Abhebungen | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung (kostenlos an 6.000 Cash Group Automaten in Deutschland); mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung | 1 € pro Abhebung mit der One Card (exklusive MwSt. und Limit pro Einzelabhebung: 1.000 €) | mit Girocard: 1,00 % mind. 5,99 € je Abhebung + 0,22 € Buchungspostenentgelt; mit Kreditkarte: 2,50 % mind. 5,00 € je Abhebung |
| Bargeld Einzahlungen | n/a | n/a | n/a |
| girocard | FYRST Card (Girocard) | -- | Postbank Card (V pay) |
| Debitkarte | FYRST Card Plus (Mastercard Debitkarte) | One Card (Debit Mastercard Business) | Postbank Card (V pay) |
| Kreditkarte | Postbank Mastercard Business Classic | - | Mastercard Business Card Classic oder Gold |
| Buchhaltungsoptionen | Nein | Ja | Ja |
| Firmenkredit möglich | Ja | Ja | Ja |
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.