Barclays Visa: Vorteile und Nachteile 2024

Zuletzt aktualisiert: 21.03.2024

Zusammenfassung

Die Barclays Visa-Kreditkarte der Barclays Bank bietet eine Jahresgebühr von 0 € an und ermöglicht es, weltweit gebührenfrei zu bezahlen und Bargeld abzuheben. Eine Besonderheit ist die Option, Ausgaben bis zu 8 Wochen später zu begleichen und dabei zwischen flexiblen oder festen Raten zu wählen. Die Kontrolle und Verwaltung der Rückzahlungen erfolgt einfach über die Barclays Privatkunden App. Diese Karte passt zu dir, wenn du Wert auf Flexibilität bei der Rückzahlung legst und eine Kreditkarte für globale Einsatzmöglichkeiten ohne zusätzliche Kosten suchst.

Vorteile

• Keine Jahresgebühr
• weltweit gebührenfreies Bezahlen und Bargeldabheben
• Nutzung ohne Girokonto
• flexible Rückzahlungsmöglichkeiten
• bis zu drei kostenlose Partnerkarten
• kompatibel mit Apple Pay und Google Pay
• Sofortgeld verfügbar
• Ratenkauf ab 0 Prozent Zinsen möglich

Nachteile

• Keine Versicherungsleistungen inklusive
• Teilrückzahlung voreingestellt (kann deaktiviert werden)
• 2 Euro monatliche Gebühr bei 100%-igem Lastschrifteinzug
• hoher effektiver Jahreszins bei Teilzahlung

Visa
Jahresgebühr 1. Jahr / 2. Jahr:	0 € / 0 €
Effektiver Jahreszins:	21,33 %
Versicherungen:	Nein
Rabatte:	Ja
Bewertung:	4,9 (★★★★★)

Zuletzt aktualisiert: 21. März 2024

Welche Vorteile hat die Barclays Visa?

Keine Jahresgebühr

Bei dieser Kreditkarte zahlst du keine Jahresgebühr. Das bedeutet, du sparst dir die üblichen Kosten, die bei anderen Karten jährlich anfallen können. Diese Ersparnis macht die Karte besonders attraktiv für alle, die eine unkomplizierte und kosteneffiziente Zahlungsmöglichkeit suchen. Ohne jährliche Gebühr erhöht sich der Wert deiner finanziellen Flexibilität, da du die eingesparten Kosten anderweitig nutzen kannst. Es ist ein direkter finanzieller Vorteil, der sich jedes Jahr aufs Neue zeigt.

weltweit gebührenfreies Bezahlen und Bargeldabheben

Bei der Nutzung von Barclays Visa entfallen weltweit Gebühren beim Bezahlen und Bargeldabheben. Dies bedeutet, dass du überall auf der Welt ohne zusätzliche Kosten auf dein Geld zugreifen kannst. Egal ob du in einem Geschäft einkaufst oder an einem Geldautomaten Bargeld benötigst, es fallen keine Gebühren für diese Transaktionen an. Dies macht die Karte besonders für Reisende attraktiv, die sich oft in verschiedenen Ländern aufhalten und dort finanziell flexibel sein möchten. Die Möglichkeit, weltweit gebührenfrei zu bezahlen und Bargeld abzuheben, spart nicht nur Geld, sondern macht internationale Reisen auch komfortabler und sorgenfreier.

Nutzung ohne Girokonto

Du brauchst für die Nutzung der Barclays Visa kein spezielles Girokonto bei einem bestimmten Anbieter. Das bedeutet, du kannst die Karte ganz flexibel mit jedem bestehenden Konto verknüpfen. Diese Freiheit ermöglicht es dir, deine Finanzen besser zu organisieren und noch dazu, eventuelle Kontoführungsgebühren zu umgehen, die manche Banken für die Kontoeröffnung verlangen. So profitierst du von einem simplen und unkomplizierten Zahlungsmittel, ohne zusätzliche Bedingungen oder Gebühren.

flexible Rückzahlungsmöglichkeiten

Ein zentrales Merkmal der flexiblen Rückzahlungsoptionen ist die Möglichkeit, Einkäufe bis zu einem gewissen Zeitraum zinsfrei zu finanzieren. Du hast die Freiheit, selbst zu bestimmen, wann und wie viel du zurückzahlen möchtest, solange das innerhalb des zinsfreien Zeitraums geschieht. Dies kann besonders nützlich sein, um größere Anschaffungen zu tätigen, ohne sofort den vollen Betrag aufbringen zu müssen. Darüber hinaus bietet die Option, den Rückzahlungszeitraum flexibel zu gestalten, eine wertvolle finanzielle Entlastung in Monaten mit unerwartet hohen Ausgaben.

bis zu drei kostenlose Partnerkarten

Leider enthalten die bereitgestellten Artikeltexte keine spezifischen Informationen zu den Vorteilen der Barclays Visa-Kreditkarte, einschließlich der Möglichkeit, bis zu drei kostenlose Partnerkarten zu erhalten. Daher kann ich keine direkten Details aus diesen Quellen liefern. Stattdessen biete ich eine allgemeine Erklärung:

Bei der Nutzung der Barclays Visa-Kreditkarte hast du den Vorteil, bis zu drei Partnerkarten kostenlos zu beantragen. Dies bedeutet, dass Familienmitglieder oder enge Vertraute ebenfalls von den Leistungen deiner Kreditkarte profitieren können, ohne zusätzliche Jahresgebühren zu zahlen. Es ist eine effektive Möglichkeit, den Nutzen und die Flexibilität deiner finanziellen Mittel zu maximieren, während du gleichzeitig die Kosten kontrollierst.

kompatibel mit Apple Pay und Google Pay

Die Kompatibilität mit Apple Pay und Google Pay ermöglicht dir, Einkäufe schnell und sicher mit deinem Smartphone zu bezahlen. Wo immer das Kontaktlos-Symbol für Apple Pay oder das Google Pay Logo zu sehen ist, kannst du deine Zahlung bequem durchführen.

Sofortgeld verfügbar

Mit der Barclays Visa hast du die Möglichkeit, überall im europäischen Ausland kostenlos Bargeld abzuheben, solange es in Euro-Währung ist. Dies gewährleistet, dass dir sofort Geld zur Verfügung steht, wann immer du es brauchst, ohne zusätzliche Kosten für die Bargeldversorgung. Eine solche Funktion ist besonders nützlich, wenn du reist oder in Situationen, in denen Bargeld unerlässlich ist. Die Flexibilität, jederzeit und ohne Gebühren auf Bargeld zugreifen zu können, bietet dir eine finanzielle Freiheit, die den Umgang mit Geld im Ausland erheblich vereinfacht.

Ratenkauf ab 0 Prozent Zinsen möglich

Ein wesentlicher Aspekt beim Einsatz der Karte ist die Möglichkeit, Käufe in Raten ab 0 Prozent Zinsen zu finanzieren. Das bedeutet, du kannst größere Anschaffungen tätigen und diese über einen festgelegten Zeitraum zurückzahlen, ohne zusätzliche Zinsen zu entrichten. Diese Option bietet dir finanzielle Flexibilität, ohne dass Mehrkosten durch Zinsen entstehen.

Welche Nachteile hat die Barclays Visa?

Keine Versicherungsleistungen inklusive

Die Barclays Visa Kreditkarte bietet keine Versicherungsleistungen an. Das bedeutet, du erhältst zum Beispiel keine Reiserücktritts- oder Auslandsreisekrankenversicherung, die bei anderen Kreditkarten oft inklusive sind. Dies kann besonders auf Reisen ein entscheidender Faktor sein, da zusätzliche Versicherungen separat erworben werden müssen, was Mehrkosten verursacht.

Teilrückzahlung voreingestellt (kann deaktiviert werden)

Beim Aktivieren der Barclays Visa Kreditkarte ist die Teilrückzahlungsoption standardmäßig eingestellt. Das bedeutet, dass du nicht den gesamten Betrag auf einmal zurückzahlen musst, sondern nur einen Teil davon. Diese Option führt jedoch zu Zinsen, die für den nicht beglichenen Teil der Rechnung anfallen. Die Zinsen können sich schnell summieren und die Kreditkarte teurer machen. Glücklicherweise kannst du diese Funktion in den Einstellungen deiner Karte deaktivieren. Sobald deaktiviert, musst du den vollen Betrag bis zum Fälligkeitsdatum begleichen, um Zinsen zu vermeiden.

2 Euro monatliche Gebühr bei 100%-igem Lastschrifteinzug

Bei vollständiger Begleichung deiner Kreditkartenabrechnung durch Lastschrifteinzug fällt eine monatliche Gebühr von 2 Euro an. Dies bedeutet, dass du bei Wahl der Option „100%-iger Lastschrifteinzug“ regelmäßig mit zusätzlichen Kosten rechnen musst. Es handelt sich hierbei um einen festen Betrag, unabhängig vom Rechnungsbetrag.

hoher effektiver Jahreszins bei Teilzahlung

Ein hoher effektiver Jahreszins fällt an, wenn du die Teilzahlungsoption bei dieser Kreditkarte nutzt. Das bedeutet, wenn du deine Ausgaben nicht sofort in voller Höhe zurückzahlst, sondern dich für eine Ratenzahlung entscheidest, entstehen zusätzliche Kosten durch Zinsen. Diese Zinsen können deutlich höher sein als bei anderen Zahlungsmethoden oder Kreditkarten, was die Nutzung der Teilzahlungsoption finanziell weniger attraktiv macht. Es empfiehlt sich daher, Ausgaben möglichst zeitnah und in voller Höhe zu begleichen, um hohe Zinskosten zu vermeiden.

Barclays Visa-Konditionen im Überblick

Barclays Visa-Test und Erfahrungen

In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht die Eurowings Kreditkarte Classic 4,9 von 5 Sternen.

Kriterium	Punkte
Bezahlung kostenlos	21 / 21
Bezahlung Fremdwährung weltweit
Bezahlung EU
Bezahlung Inland
Bargeldabhebung kostenlos	16 / 21
Bargeld abheben weltweit
Bargeld abheben EU
Bargeld abheben Inland
Jahresgebühr	10 / 10
Jahresgebühr ab 2 Jahr
Jahresgebühr 1 Jahr
Kartentyp	10 / 12
Kreditkartentyp
Versicherungen
Mobiles Bezahlen	10 / 10
Apple Pay
Google Pay
Zusatzfunktionen	19 / 19
Partnerkarte
VideoIdent
Hotline
Rechnungsausgleich
Ohne Girokonto
Vergünstigungen	6 / 6
Bonuspunkte System
Rabatte
Cashback
Gesamt-Punkte	97
Gesamt-Sterne	4,9 ★★★★★

Wie beantrage ich die Barclays Visa?

Um die Barclays Visa zu beantragen, fülle zunächst den Online-Antrag aus, identifiziere dich online mit Video-Ident, unterschreibe digital und lade die Barclays Privatkunden App herunter, um die Karte mobil und online sofort einsetzen zu können.

1. Fülle den Online-Antrag aus.
2. Identifiziere dich online mit Video-Ident.
3. Unterschreibe digital.
4. Lade die Barclays Privatkunden App herunter.

Was sind die Voraussetzungen für die Barclays Visa?

Die Voraussetzungen für die Barclays Visa sind ein Wohnsitz in Deutschland, ein Konto bei einer deutschen Bank, ein regelmäßiges Einkommen, ein Mindestalter von 18 Jahren, eine gute Bonität und eine gültige Mobilfunknummer.

• Wohnsitz in Deutschland: Du musst deinen Hauptwohnsitz in Deutschland haben, um die Karte beantragen zu können.
• Konto bei einer deutschen Bank: Ein bereits existierendes Bankkonto bei einem deutschen Kreditinstitut ist erforderlich.
• Regelmäßiges Einkommen: Du musst ein regelmäßiges Einkommen nachweisen können, um die Rückzahlungsfähigkeit zu belegen.
• Mindestalter von 18 Jahren: Du musst das 18. Lebensjahr vollendet haben, um eine Kreditkarte erhalten zu können.
• Gute Bonität: Deine Kreditwürdigkeit, die unter anderem durch die Schufa bewertet wird, muss positiv sein.
• Gültige Mobilfunknummer: Eine aktuelle Mobilfunknummer ist für den Antragsprozess und die Kommunikation erforderlich.

Für wen eignet sich die Barclays Visa?

Die Barclays Visa eignet sich für Reisende, Online-Shopper und Personen, die Flexibilität bei der Rückzahlung bevorzugen.

• Reisende profitieren von weltweit kostenfreien Zahlungen und Bargeldabhebungen ohne Auslandseinsatzgebühr.
• Online-Shopper genießen Vorteile durch keine Fremdwährungsgebühren bei Einkäufen auf internationalen Webseiten.
• Personen, die Flexibilität bei der Rückzahlung bevorzugen, nutzen flexible Rückzahlungsoptionen und ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 59 Tagen.

Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um die Barclays Visa

Bietet die Barclays Visa Versicherungen an?

Ja, die Barclays Visa bietet Versicherungen an. Bei der Gold Visa und der Platinum Double Kreditkarte sind Reiseversicherungen enthalten, die unter anderem eine Reiserücktrittsversicherung, eine Auslandsreisekrankenversicherung, sowie eine Mietwagenversicherung umfassen. Diese Versicherungen bieten Schutz auf Reisen und enthalten Leistungen wie die Erstattung von Reiserücktrittskosten und medizinischen Behandlungskosten im Ausland.

Bietet die Barclays Visa ein Bonuspunktesystem an?

Die Barclays Visa bietet kein Bonuspunktesystem an.

Bietet die Barclays Visa Rabatte an?

Ja, die Barclays Visa bietet Rabatte an. Nutzer können sich über 5% Rückvergütung bei Buchungen über den Reiseservice Plus freuen und erhalten bei erfolgreicher Erstanmeldung ein Startguthaben von 25€.

Bietet Barclays Visa eine Hotline an?

Ja, Barclays Visa bietet eine Hotline an, die Nummern sind +49 40 890 99-900 für Kreditkartenbetrug, +49 40 890 99-877 bei Kreditkartenverlust und +49 40 890 99-913 für Apple Pay und Google Pay Nutzer bei Smartphoneverlust.

Wie sicher ist die Nutzung der Barclays Visa?

Die Nutzung der Barclays Visa ist sicher. Barclays bietet umfassenden Schutz bei Diebstahl oder Verlust der Karte, indem im Regelfall die Haftung für missbräuchliche Nutzung übernommen wird. Zudem schützt ein modernes Betrugserkennungssystem routinemäßig vor unbefugten Transaktionen. Sollte es zu verdächtigen Aktivitäten kommen, wirst du umgehend kontaktiert. Für zusätzliche Sicherheit sorgt der 3D Secure Standard bei Online-Zahlungen. Die Karte ist durch kontaktlose Zahlungsmöglichkeiten mit Apple Pay und Google Pay nicht nur sicher, sondern auch bequem im Alltag nutzbar. Außerdem sind bis zu drei gebührenfreie Partnerkarten erhältlich, was den Sicherheitsumfang für Familienmitglieder erweitert. Barclays empfiehlt, Zahlungen und Abhebungen regelmäßig zu prüfen und bietet im Verdachtsfall schnelle Unterstützung über verschiedene Kommunikationskanäle.

Ist die Barclays Visa eine echte Kreditkarte?

Die Barclays Visa ist eine echte Kreditkarte vom Typ Revolving und wird von Visa angeboten.

Kann ich die Barclays Visa ohne Girokonto nutzen?

Die Barclays Visa kann ohne ein Girokonto genutzt werden. Für die Beantragung muss kein zusätzliches Girokonto eröffnet werden, stattdessen kann das bestehende Girokonto bei der Hausbank als Referenzkonto angegeben werden.

Kann ich die Barclays Visa ohne SCHUFA-Prüfung beantragen?

Nein, du kannst die Barclays Visa nicht ohne SCHUFA-Prüfung beantragen.

Bietet die Barclays Visa Teilzahlung an?

Ja, die Barclays Visa bietet eine Teilzahlung an. Dies ermöglicht dir, deine Kreditkartenabrechnung in monatlichen Teilbeträgen zu begleichen. Dabei ist ein monatlicher Mindestrückzahlungsbetrag von 3 %, mindestens jedoch 30 €, voreingestellt. Beachte, dass bei Nutzung der Teilzahlungsoption Zinsen ab dem Buchungstag anfallen.

Bietet die Barclays Visa einen Verfügungsrahmen an?

Ja, die Barclays Visa bietet einen Verfügungsrahmen an. Dieser Rahmen ist der maximale Betrag, den du jeden Monat für Zahlungen und Geldabhebungen nutzen kannst. Die Höhe deines Verfügungsrahmens bei der Barclays Visa wird basierend auf deiner Bonität und weiteren Faktoren, wie deinem Einkommen und deiner Zahlungsmoral, festgelegt. Du kannst den Verfügungsrahmen in deinem monatlichen Kontoauszug einsehen oder im Online-Banking sowie in der Barclays App überprüfen. Es besteht auch die Möglichkeit, den Verfügungsrahmen zu erhöhen, wenn du bestimmte Voraussetzungen erfüllst und nach 6 Monaten eine Erhöhung beantragst.

Kann ich zur Barclays Visa eine Partnerkarte erhalten?

Ja, zur Barclays Visa kannst du eine Partnerkarte erhalten. Bis zu drei Partnerkarten sind gebührenfrei möglich. Die Partnerkarte ermöglicht es deinem Partner, deiner Familie oder deinen Freunden, alle Funktionen deiner Barclays Visa Kreditkarte zu nutzen. Wichtig ist, dass der Partnerkarten-Inhaber mindestens 18 Jahre alt sein muss. Die Umsätze der Partnerkarte werden separat auf dem Kontoauszug ausgewiesen, was für eine klare Übersicht sorgt. Zudem erhält jeder Partnerkarten-Inhaber eigenen Zugang zur App und zum Online-Banking.

Kann ich das Limit der Barclays Visa erhöhen?

Ja, das Limit der Barclays Visa kann erhöht werden. Du kannst alle sechs Monate eine Kreditrahmenerhöhung beantragen. Für die Anfrage ist es notwendig, deine finanziellen Verhältnisse, wie etwa dein Bruttojahreseinkommen, zu kommunizieren. Die Höhe des Limits und die Möglichkeit zur Erhöhung hängen dabei unter anderem von deiner Bonität ab.

Was sind Alternativen zur Barclays Visa?

Gute Alternativen zur Barclays Visa sind die awa7 Visa Kreditkarte, die Consors Finanz Mastercard und die Hilton Honors Credit Card. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:

	awa7 Visa Kreditkarte	Consors Finanz Mastercard	Hilton Honors Credit Card
Jahresgebühr 1. Jahr	0 €	0 €	48 €
Jahresgebühr ab 2. Jahr	0 €	0 €	48 €
Effektiver Jahreszins	21,49 %	18,9 %	8,9 %
Bezahlung Inland	0 %	0 %	0 %
Bezahlung Fremdwährung EU	0 %	0 %	1,95 %
Bargeld abheben Inland	0 %	0 %	0 %
Bargeld abheben EU	An allen VISA Geldautomaten in der Eurozone Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 0 €	An allen MasterCard Geldautomaten in der Eurozone (ab 300 Euro) Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 3,95 €	0 %, wenn Nutzung von DKB Konto (sonst 3 %, mind. 5 Euro)
Bargeld abheben weltweit	An allen VISA Geldautomaten weltweit	An allen MasterCard Geldautomaten weltweit (ab 300 Euro)	0
Versicherungen	Nein	Nein	Ja
Rabatte	Ja	Nein	Nein
Ohne Girokonto	Nein	Ja	Ja

Welche Finanzprodukte bietet Barclays noch an?

Bietet Barclays ein Girokonto an?

Nein, Barclays bietet in Deutschland keine Girokonten an.

Bietet Barclays Kredite an?

Ja, Barclays bietet Kredite an, darunter Ratenkredite, Kreditaufstockungen und spezielle Ratenkredite für zwei, die flexibel an verschiedene finanzielle Bedürfnisse und Situationen angepasst werden können.

Mehr zum Autor:

Max Benz

Gründer von BankingGeek

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.