awa7-Kreditkarte: Vorteile und Nachteile 2024

Zuletzt aktualisiert: 21.03.2024

Zusammenfassung

Die awa7 Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank ist dauerhaft gebührenfrei. Sie ermöglicht weltweit kostenloses Geldabheben und Zahlungen in Fremdwährungen ohne zusätzliche Gebühren. Ein besonderes Merkmal ist der Umweltschutz: Mit jedem Einsatz trägst du zum Schutz und zur Aufforstung von Wäldern bei. Diese Karte eignet sich für dich, wenn du Wert auf finanzielle Flexibilität legst und gleichzeitig einen Beitrag zum Umweltschutz leisten möchtest.

Vorteile

• 0 € Jahresgebühr
• 0 € Fremdwährungsgebühr
• weltweit kostenlos Bargeld abheben
• Wunsch-PIN
• hoher Sicherheitsstandard
• Unterstützung von Nachhaltigkeit durch Aufforstungsprojekte
• kompatibel mit Apple Pay und Google Pay
• Bis zu 2.500 € Verfügungsrahmen
• Flexible Rückzahlungsoption
• Kein Kontowechsel notwendig
• 5 % Rabatt auf Reisebuchungen
• Transparente Konditionen und Gebühren

Nachteile

• SCHUFA-Prüfung notwendig
• Versicherungen nur optional und gegen Gebühr
• Ersatzkarte kostet 9 €
• Nach den ersten drei Monaten fallen für Teilzahlungen hohe Zinsen an (effektiver Jahreszins: 22,08 %)

Visa Kreditkarte
Jahresgebühr 1. Jahr / 2. Jahr:	0 € / 0 €
Effektiver Jahreszins:	21,49 %
Versicherungen:	Nein
Rabatte:	Ja
Bewertung:	3,8 (★★★★☆)

Zuletzt aktualisiert: 21. März 2024

Welche Vorteile hat die awa7-Kreditkarte?

0 € Jahresgebühr

Bei der awa7 awa7&reg Visa Kreditkarte fällt keine Jahresgebühr an. Dies bedeutet, dass du nicht zusätzlich für den Besitz oder die Nutzung der Karte zahlen musst. Im Gegensatz zu vielen anderen Kreditkarten, bei denen oft eine jährliche Gebühr erhoben wird, bietet dir diese Karte die Möglichkeit, Geld zu sparen. So bleibt mehr in deiner Tasche, für die Dinge, die dir wichtig sind.

0 € Fremdwährungsgebühr

Beim Einsatz der awa7&reg Visa Kreditkarte im Ausland entstehen dir keine Fremdwährungsgebühren. Das bedeutet, Einkäufe und Abhebungen in anderen Währungen kosten dich 0 € zusätzlich zu den umgerechneten Beträgen. Eine solche Regelung bietet dir finanzielle Vorteile, besonders wenn du häufig in Ländern bezahlst, die nicht den Euro als Währung nutzen.

weltweit kostenlos Bargeld abheben

Mit der awa7 awa7&reg Visa Kreditkarte hebst du überall auf der Welt kostenlos Bargeld ab. Dies gilt für Automaten, die das Visa-Symbol anzeigen. Genieße die Freiheit, ohne zusätzliche Gebühren an Geldautomaten in verschiedensten Ländern auf dein Geld zuzugreifen. Diese Flexibilität macht internationale Reisen und den Alltag im Ausland einfacher und kostengünstiger.

Wunsch-PIN

Bei der Wunsch-PIN Funktion kannst du deine PIN selber wählen. So lässt sich eine Zahl, die du dir leicht merken kannst, als PIN festlegen. Dies erhöht nicht nur den Komfort, sondern auch die Sicherheit, da du eine PIN wählst, die für andere schwer zu erraten ist. Die Änderung ist an über 23.000 Geldautomaten der Sparkassen möglich und die neue PIN ist sofort aktiv.

hoher Sicherheitsstandard

Die awa7 awa7&reg Visa Kreditkarte bietet einen hohen Sicherheitsstandard durch die 3D-Secure-Technologie. Diese Technologie ist verpflichtend für alle Online-Kreditkartenzahlungen im europäischen Raum und erfordert eine starke Zwei-Faktor-Authentifizierung. Bei jedem Online-Einkauf musst du dich also nicht nur mit deiner Kreditkartennummer, sondern auch durch ein zusätzliches Kennwort oder einen Code, der an dein Handy gesendet wird, authentifizieren. Dies minimiert das Risiko unautorisierte Transaktionen und erhöht die Sicherheit deiner Online-Einkäufe.

Unterstützung von Nachhaltigkeit durch Aufforstungsprojekte

Bei jeder Transaktion mit der awa7&reg Visa Kreditkarte unterstützt du Aufforstungsprojekte. Für einen bestimmten Umsatz pflanzt der Anbieter einen Baum. Dies trägt direkt zur Nachhaltigkeit und zum Umweltschutz bei. So verbindest du finanzielle Flexibilität mit einem Beitrag zum Klimaschutz.

kompatibel mit Apple Pay und Google Pay

Die Kreditkarte ermöglicht dir, deine Einkäufe kontaktlos und mobil zu zahlen. Du kannst das überall dort tun, wo du das Kontaktlos-Symbol für Apple Pay bzw. das Google Pay Logo siehst. Diese Funktion stellt sicher, dass du schnell und sicher mit deinem Smartphone bezahlen kannst, ohne deine physische Karte nutzen zu müssen. Es handelt sich hierbei um eine gewöhnliche Kartenzahlung, die direkt von deinem Giro- oder deinem Kreditkartenkonto abgebucht wird.

Bis zu 2.500 € Verfügungsrahmen

Ein Bis zu 2.500 € Verfügungsrahmen bietet dir finanzielle Flexibilität und Sicherheit. Dies ermöglicht dir, größere Anschaffungen zu tätigen oder unerwartete Ausgaben zu decken, ohne sofortige Liquiditätssorgen. Es zeigt auch das Vertrauen, das die Kartenanbieter in die finanzielle Zuverlässigkeit ihrer Kunden setzen.

Flexible Rückzahlungsoption

Die flexible Rückzahlungsoption ermöglicht dir, Einkäufe bis zu 30 Tage zinsfrei zurückzuzahlen. Du behältst somit finanzielle Flexibilität und bestimmst selbst, wann du den Betrag begleichst.

Kein Kontowechsel notwendig

Bei der Beantragung der awa7 awa7&reg Visa Kreditkarte ist ein Kontowechsel nicht erforderlich. Du kannst sie problemlos zu deinem bestehenden Girokonto hinzufügen, ohne zusätzliche Bankkonten eröffnen oder wechseln zu müssen. Dies spart Zeit und Aufwand, da du deine finanziellen Angelegenheiten ohne Unterbrechung weiterführen kannst.

5 % Rabatt auf Reisebuchungen

Wenn du mit der awa7 Visa Kreditkarte Reisebuchungen vornimmst, sicherst du dir automatisch einen Rabatt von 5 % auf den Buchungspreis. Dieser Rabatt bietet dir die Möglichkeit, bei jeder Reisebuchung, sei es Flüge, Hotels oder Mietwagen, zu sparen. Der Rabatt wird direkt bei der Buchung angewandt, solange du die Zahlung mit dieser Kreditkarte durchführst. So wird jede Reise nicht nur komfortabler, sondern auch günstiger.

Transparente Konditionen und Gebühren

Bei der awa7 awa7&reg Visa Kreditkarte stehen dir transparente Konditionen und Gebühren zur Verfügung. Das bedeutet, du weißt genau, welche Kosten auf dich zukommen, ohne versteckte Gebühren fürchten zu müssen. Dies sorgt für eine klare Übersicht und hilft dir, deine Finanzen besser zu planen. So bist du immer im Bilde über deine Ausgaben und die damit verbundenen Kosten.

Welche Nachteile hat die awa7-Kreditkarte?

Schufa-Prüfung notwendig

Ein wichtiges Kriterium, um die awa7 awa7&reg Visa Kreditkarte zu erhalten, ist die Überprüfung deiner Kreditwürdigkeit durch die Schufa. Diese Prüfung ist entscheidend, da sie bestimmt, ob du die Kreditkarte bekommen kannst oder nicht. Die Schufa bewertet deine finanziellen Verhältnisse und bisherige Zahlungshistorie, um das Risiko für die Kreditkartenfirma einzuschätzen. Wenn deine Schufa-Bewertung nicht den Anforderungen entspricht, könnte dies zu einer Ablehnung deiner Anfrage führen.

Versicherungen nur optional und gegen Gebühr

Bei dieser Kreditkarte sind Versicherungsleistungen nicht automatisch inkludiert, sondern müssen separat hinzugebucht werden. Das bedeutet, dass du für Extras wie Reiserücktrittsversicherung oder Auslandsreisekrankenversicherung zusätzlich bezahlen musst.

Ersatzkarte kostet 9 €

Wenn du deine Kreditkarte verlierst oder sie ersetzt werden muss, kostet die Ersatzkarte 9 €. Dieser Betrag wird einmalig für die Ausstellung einer neuen Karte fällig.

Nach den ersten drei Monaten fallen für Teilzahlungen hohe Zinsen an (effektiver Jahreszins: 22,08 %)

Nach den ersten drei Monaten verlangt die Karte 22,08 % effektiven Jahreszins für Teilzahlungen. Das bedeutet, wenn du deine Rechnungen nicht vollständig begleichst, entstehen hohe Kosten. Diese Zinsen sind deutlich höher im Vergleich zu den anfänglichen Konditionen und können sich schnell summieren, wenn du regelmäßig nur Teilbeträge zurückzahlst. Es ist daher ratsam, den Gesamtbetrag jeden Monat zu begleichen, um diese hohen Zinsen zu vermeiden.

awa7 Visa Kreditkarte-Konditionen im Überblick

awa7 Visa Kreditkarte-Test und Erfahrungen

In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht die Visa Kreditkarte 3,8 von 5 Sternen.

Kriterium	Punkte
Bezahlung kostenlos	21 / 21
Bezahlung Fremdwährung weltweit
Bezahlung EU
Bezahlung Inland
Bargeldabhebung kostenlos	13 / 21
Bargeld abheben weltweit
Bargeld abheben EU
Bargeld abheben Inland
Jahresgebühr	10 / 10
Jahresgebühr ab 2 Jahr
Jahresgebühr 1 Jahr
Kartentyp	10 / 12
Kreditkartentyp
Versicherungen
Mobiles Bezahlen	10 / 10
Apple Pay
Google Pay
Zusatzfunktionen	9 / 19
Partnerkarte
VideoIdent
Hotline
Rechnungsausgleich
Ohne Girokonto
Vergünstigungen	2 / 6
Bonuspunkte System
Rabatte
Cashback
Gesamt-Punkte	75
Gesamt-Sterne	3,8 ★★★★☆

Wie beantrage ich die awa7-Kreditkarte?

Um die awa7-Kreditkarte zu beantragen, musst du einen Online-Antrag ausfüllen, deine persönlichen und finanziellen Informationen angeben, dich identifizieren und dein Einverständnis mit den Vertragsbedingungen erklären.

1. Öffne die Online-Antragsseite.
2. Fülle deine persönlichen Informationen aus.
3. Gib deine finanziellen Details ein.
4. Wähle eventuelle Zusatzleistungen aus.
5. Führe die Identifikation durch (Video-Ident oder Post-Ident).
6. Bestätige die Vertragsbedingungen und Datenschutzbestimmungen.
7. Überprüfe deine Angaben und sende den Antrag ab.

Was sind die Voraussetzungen für die awa7 Visa Kreditkarte?

Die Voraussetzungen für die awa7 Visa Kreditkarte sind, dass du mindestens 18 Jahre alt sein, ein regelmäßiges Einkommen beziehen, eine gültige deutsche Mobilfunknummer und ein gültiges Ausweisdokument zur Legitimation besitzen sowie ein Girokonto im SEPA-Raum haben und deinen Wohnsitz innerhalb Deutschlands nachweisen musst.

• Mindestalter: Du musst mindestens 18 Jahre alt sein.
• Regelmäßiges Einkommen: Ein regelmäßiges Einkommen ist erforderlich, um die Karte beantragen zu können.
• Gültige deutsche Mobilfunknummer: Du benötigst eine gültige deutsche Mobilfunknummer für die Verifizierung und Kommunikation.
• Gültiges Ausweisdokument: Zur Legitimation ist ein gültiges Ausweisdokument mit Lichtbild (Personalausweis oder Reisepass) notwendig.
• Girokonto im SEPA-Raum: Du benötigst ein Girokonto in einem der SEPA-Länder, ein Kontowechsel ist nicht notwendig.
• Wohnsitz in Deutschland: Dein Wohnsitz muss innerhalb Deutschlands liegen.

Für wen eignet sich die awa7-Kreditkarte?

Die awa7-Kreditkarte eignet sich für Reisende, umweltbewusste Konsumenten, Shopping-Enthusiasten und Menschen, die Flexibilität im Zahlungsverhalten bevorzugen.

• Reisende profitieren von keiner Fremdwährungsgebühr und weltweit kostenfreien Bargeldabhebungen.
• Umweltbewusste Konsumenten unterstützen mit jedem Einkauf den Schutz von Wäldern und die Pflanzung neuer Bäume.
• Shopping-Enthusiasten genießen Rabatte und die Teilnahme an einer Vorteilswelt mit diversen Ermäßigungen.
• Menschen, die Flexibilität im Zahlungsverhalten bevorzugen, haben Optionen für sofortige Auszahlungen und eine zinsfreie Teilzahlung in den ersten drei Monaten.

Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um die awa7-Kreditkarte

Bietet die awa7 Visa Kreditkarte Versicherungen an?

Ja, die awa7 Visa Kreditkarte bietet Versicherungen an. Du kannst individuelle Versicherungspakete wählen, wie beispielsweise eine Reiserücktrittsversicherung und eine Reiseabbruchversicherung, ergänzt durch eine Auslandskrankenversicherung. Diese Optionen schützen dich vor unvorhergesehenen Stornokosten und sorgen im Notfall für medizinische Versorgung und Rücktransport.

Bietet die awa7 Visa Kreditkarte ein Bonuspunktesystem an?

Die awa7 Visa Kreditkarte bietet kein Bonuspunktesystem an. Jedoch gibt es ein Cashback von bis zu 5% auf Reisen und ein Umweltschutzprojekt, bei dem für je 100€ Umsatz 1 m² Wald geschützt wird.

Bietet die awa7 Visa Kreditkarte Rabatte an?

Ja, die awa7 Visa Kreditkarte bietet Rabatte an. Nutzer profitieren von 5 % Ermäßigung bei Reisebuchungen über das Partnerportal Urlaubsplus und haben Zugang zu einem Vorteilsportal der Hanseatic Bank, das regelmäßige Rabatte und Gutscheine bietet.

Bietet awa7 Visa Kreditkarte eine Hotline an?

Ja, die awa7 Visa Kreditkarte bietet eine Hotline an, erreichbar unter 0201 – 815 810 07.

Wie sicher ist die Nutzung der awa7-Kreditkarte?

Die Nutzung der awa7-Kreditkarte ist sicher. Zu den Sicherheitsmerkmalen gehören EMV-Chips und 3D Secure-Verfahren. Diese Technologien schützen effektiv vor Missbrauch und Betrug. Zudem ermöglicht die Karte kontaktloses Bezahlen, was zusätzlich zur Sicherheit beiträgt. Bei Verlust oder Diebstahl der Karte begrenzt eine Haftungsbeschränkung den Schaden auf 50 Euro, vorausgesetzt, der Verlust wird umgehend gemeldet. Die Kreditkarte erlaubt auch das sichere Onlineshopping durch Visa Secure und ist kompatibel mit Apple Pay und Google Pay, was eine weitere Sicherheitsebene durch biometrische Identifikation bietet.

Ist die awa7 Visa Kreditkarte eine echte Kreditkarte?

Die awa7 Visa Kreditkarte ist eine echte Kreditkarte vom Typ Revolving und wird von Visa angeboten.

Kann ich die awa7 Visa Kreditkarte ohne Girokonto nutzen?

Die Nutzung der awa7 Visa Kreditkarte ohne ein Girokonto ist möglich. Die Karte ist an kein spezifisches Girokonto gebunden, was bedeutet, dass Kontoführungsgebühren, die bei einem Girokonto anfallen könnten, hier nicht relevant sind.

Kann ich die awa7 Visa Kreditkarte ohne SCHUFA-Prüfung beantragen?

Die awa7 Visa Kreditkarte kann nicht ohne eine SCHUFA-Prüfung beantragt werden, da die Bonität überprüft wird.

Bietet die awa7-Kreditkarte Teilzahlung an?

Ja, die awa7-Kreditkarte bietet eine Teilzahlung an. Du kannst hohe Kreditkartenabrechnungen in bequemen monatlichen Raten oder Teilzahlungen begleichen, was dir finanzielle Leichtigkeit und Flexibilität bietet. Diese Option ermöglicht es dir, entweder den vollen Betrag zinsfrei zu begleichen oder die Rückzahlung in Teilbeträgen mit einem geringen Zinssatz vorzunehmen, was besonders praktisch ist, wenn du größere Ausgaben tätigen möchtest und diese nicht sofort auf einmal begleichen kannst oder willst. Die Teilzahlung ist voreingestellt, kann jedoch nach der Anmeldung beim Onlinebanking deaktiviert werden, falls du dies bevorzugst.

Bietet die awa7 Visa Kreditkarte einen Verfügungsrahmen an?

Ja, die awa7 Visa Kreditkarte bietet einen Verfügungsrahmen an. Dieser Verfügungsrahmen liegt zu Beginn zwischen 500 € und 2.500 €. Nutzer haben die Möglichkeit, ihre Ausgaben flexibel zu gestalten und den Rahmen bei Bedarf und nach einer Bonitätsprüfung eventuell erhöhen zu lassen.

Kann ich zur awa7 Visa Kreditkarte eine Partnerkarte erhalten?

Nein, zur awa7 Visa Kreditkarte kannst du keine Partnerkarte erhalten. Wenn eine Partnerkarte benötigt wird, muss der Partner einen eigenen Antrag stellen. Die Kreditkarte ist nicht übertragbar.

Kann ich das Limit der awa7 Visa Kreditkarte erhöhen?

Ja, du kannst das Limit der awa7 Visa Kreditkarte erhöhen. Für eine Limiterhöhung musst du dich direkt an die Hanseatic Bank wenden. Eine Erhöhung ist frühestens 6 Monate nach Vertragsabschluss möglich. Deine Chancen auf eine Zusage steigen, wenn du nachvollziehbare Gründe und eventuell Belege für den Bedarf eines höheren Limits vorlegen kannst.

Was sind Alternativen zur awa7-Kreditkarte?

Gute Alternativen zur awa7 Visa Kreditkarte sind die Barclays Visa, die Consors Finanz Mastercard und die Hilton Honors Credit Card. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:

	Barclays Visa	Consors Finanz Mastercard	Hilton Honors Credit Card
Jahresgebühr 1. Jahr	0 €	0 €	48 €
Jahresgebühr ab 2. Jahr	0 €	0 €	48 €
Effektiver Jahreszins	21,33 %	18,9 %	8,9 %
Bezahlung Inland	0 %	0 %	0 %
Bezahlung Fremdwährung EU	0 %	0 %	1,95 %
Bargeld abheben Inland	0 %	0 %	0 %
Bargeld abheben EU	An allen VISA Geldautomaten in der Eurozone Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 0 €	An allen MasterCard Geldautomaten in der Eurozone (ab 300 Euro) Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 3,95 €	0 %, wenn Nutzung von DKB Konto (sonst 3 %, mind. 5 Euro)
Bargeld abheben weltweit	An allen VISA Geldautomaten weltweit	An allen MasterCard Geldautomaten weltweit (ab 300 Euro)	0
Versicherungen	Nein	Nein	Ja
Rabatte	Ja	Nein	Nein
Ohne Girokonto	Ja	Ja	Ja

Welche Finanzprodukte bietet awa7 noch an?

Bietet awa7 ein Girokonto an?

Nein, awa7 bietet kein Girokonto an.

Bietet awa7 Kredite an?

Nein, awa7 bietet keine Kredite an, sondern eine Visa Kreditkarte mit einem festgelegten Verfügungsrahmen, der eine flexible Rückzahlung ermöglicht.

Mehr zum Autor:

Max Benz

Gründer von BankingGeek

Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.