Barclays Gold Visa: Vorteile und Nachteile 2024
Zuletzt aktualisiert: 21.03.2024
Zusammenfassung
Die Barclays Gold Visa-Kreditkarte der Barclays Bank hat eine Jahresgebühr von 59 € im ersten Jahr und behält diese Gebühr in den folgenden Jahren bei. Zu den herausragenden Leistungen gehört ein umfassendes Reiseversicherungspaket, das Auslandsreisekrankenversicherung, Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung für dich und deine Familie einschließt. Außerdem ermöglichst sie gebührenfreie Zahlungen und Bargeldabhebungen im Euro-Raum und bietet die Möglichkeit, Umsätze bis zu 8 Wochen später zurückzuzahlen. Diese Karte ist ideal für dich, wenn du eine zuverlässige Begleitung auf Reisen suchst und Wert auf finanzielle Flexibilität legst.
Vorteile
- Keine Jahresgebühr
- weltweit gebührenfrei bezahlen und Geld abheben
- 3,5% Mindestrückzahlung oder 50€
- bis zu drei Partnerkarten inklusive
- flexible Rückzahlungsoptionen
- Ratenkauf ab 0% Zinsen für drei Monate
- kein neues Girokonto nötig
- sichere Bezahlvorgänge
- 25€ Willkommensbonus
Nachteile
- 2€ Gebühr bei 100%-Rückzahlung per Lastschrift
- Zinsen ab Buchungsdatum für bestimmte Umsätze
- hoher Effektivzins bei Teilzahlung (23,74%)
- keine Zusatzleistungen wie Versicherungen oder Cashback
| Gold Visa | |
|---|---|
| Jahresgebühr 1. Jahr / 2. Jahr: | 59 € / 59 € |
| Effektiver Jahreszins: | 21,33 % |
| Versicherungen: | Ja |
| Rabatte: | Ja |
| Bewertung: | 4,2 (★★★★☆) |
Inhaltsverzeichnis
- Welche Vorteile hat die Barclays Gold Visa?
- Welche Nachteile hat die Barclays Gold Visa?
- Barclays Gold Visa-Konditionen im Überblick
- Barclays Gold Visa-Test und Erfahrungen
- Wie beantrage ich die Barclays Gold Visa?
- Was sind die Voraussetzungen für die Barclays Gold Visa?
- Für wen eignet sich die Barclays Gold Visa?
- Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um die Barclays Gold Visa
- Was sind Alternativen zur Barclays Gold Visa?
- Welche Finanzprodukte bietet Barclays noch an?
Zuletzt aktualisiert:
Welche Vorteile hat die Barclays Gold Visa?
Keine Jahresgebühr
Die Kreditkarte verzichtet auf eine Jahresgebühr. Dies bedeutet, dass du keine fixen Kosten für die Nutzung der Karte pro Jahr tragen musst. Diese Gebührenfreiheit bietet einen unmittelbaren finanziellen Vorteil, da die üblichen jährlichen Kosten für Kreditkarten, die oft zwischen 20 und 100 Euro liegen können, entfallen. Es handelt sich somit um eine direkte Ersparnis, die deinem Budget zugutekommt. Durch den Wegfall der Jahresgebühr wird die Karte besonders attraktiv für Personen, die eine Kreditkarte wünschen, ohne dafür regelmäßige Gebühren entrichten zu müssen.
weltweit gebührenfrei bezahlen und Geld abheben
Du zahlst keine Gebühren, wenn du mit dieser Karte weltweit Geld abhebst oder bezahlst. Das bedeutet, egal wo du dich auf der Erde befindest, fallen keine zusätzlichen Kosten bei Transaktionen an. Dies umfasst sowohl den Einkauf in Geschäften als auch das Abheben von Bargeld an Automaten. Kurz gesagt, diese Flexibilität spart dir Geld und macht deine Finanzen unkompliziert, während du reist oder online einkaufst.
3,5% Mindestrückzahlung oder 50€
Bei dieser Kreditkarte hast du die Möglichkeit, monatlich 3,5% des offenen Betrags oder mindestens 50€ zurückzuzahlen. Dies gibt dir finanzielle Flexibilität und Kontrolle über deine Ausgaben. Du entscheidest, ob du einen kleineren Betrag oder den Mindestbetrag begleichst, abhängig davon, was für dich in deiner aktuellen finanziellen Situation besser passt.
bis zu drei Partnerkarten inklusive
Bei der Barclays Gold Visa Kreditkarte hast du die Möglichkeit, bis zu drei Partnerkarten ohne zusätzliche Jahresgebühr zu erhalten. Dies bedeutet, Familienmitglieder oder enge Vertraute können von den gleichen Leistungen profitieren, ohne dass Mehrkosten für die Hauptkarteninhaber entstehen. Eine solche Option bietet nicht nur finanzielle Vorteile, sondern auch praktische, da alle Karteninhaber auf das gemeinsame Konto zugreifen und so die Abrechnungen vereinfacht werden.
flexible Rückzahlungsoptionen
Bei der flexiblen Rückzahlungsoption kannst du selbst entscheiden, wann und wie viel du zurückzahlst. Diese Flexibilität bietet dir die Möglichkeit, deine finanziellen Verpflichtungen besser zu planen und an deine aktuelle Situation anzupassen. Du hast die Wahl, entweder den gesamten Betrag am Ende des Abrechnungszeitraums zu begleichen oder nur einen Teilbetrag zu zahlen, wobei dann Zinsen für den offenen Betrag anfallen. Diese Option ist besonders vorteilhaft, wenn du finanziellen Spielraum benötigst oder unerwartete Ausgaben auftreten.
Ratenkauf ab 0% Zinsen für drei Monate
Beim Ratenkauf mit der Barclays Gold Visa zahlst du 0% Zinsen für die ersten drei Monate. Das bedeutet, du kannst größere Anschaffungen tätigen und sie in Raten zurückzahlen, ohne in diesem Zeitraum zusätzliche Kosten in Form von Zinsen zu tragen. Diese Möglichkeit bietet dir finanzielle Flexibilität, ohne dass du sofort den vollen Betrag aufbringen musst.
kein neues Girokonto nötig
Bei der Barclays Gold Visa ist es nicht notwendig, ein neues Girokonto zu eröffnen. Du kannst deine bestehenden Bankverbindungen beibehalten. Das vereinfacht den Antragsprozess erheblich und spart Zeit. So bleibt die finanzielle Organisation unkompliziert und übersichtlich, ohne zusätzliche Konten verwalten zu müssen.
sichere Bezahlvorgänge
Bei sicheren Bezahlvorgängen setzt die Kreditkarte auf das 3D-Secure-Verfahren. Dieses Verfahren erfordert eine zwei-Faktor-Authentifizierung, die bei jeder Online-Zahlung eine zusätzliche Sicherheitsschicht hinzufügt. Nutzer müssen sich einmalig registrieren, um dieses Feature zu aktivieren. Ohne diese Registrierung könnten Online-Zahlungen abgelehnt werden. Diese Maßnahme schützt vor unautorisierten Transaktionen und bietet ein hohes Sicherheitsniveau bei Online-Einkäufen.
25€ Willkommensbonus
Erhalte beim Abschluss der Barclays Gold Visa Kreditkarte einen 25€ Willkommensbonus. Dieser Bonus wird dir als Neukunde direkt auf dein Kreditkartenkonto gutgeschrieben. Es ist eine einmalige Aktion, die speziell darauf ausgerichtet ist, neuen Karteninhabern einen finanziellen Vorteil zu Beginn ihrer Mitgliedschaft zu bieten. Der Bonus dient als Anreiz und wird automatisch verrechnet, ohne dass du weitere Schritte unternehmen musst. Dieser Startvorteil erleichtert die erste Nutzung der Kreditkarte und gibt dir die Möglichkeit, den Wert direkt zu erleben.
Welche Nachteile hat die Barclays Gold Visa?
2€ Gebühr bei 100%-Rückzahlung per Lastschrift
Wenn du deine Kreditkartenrechnung per Lastschrift vollständig begleichst, erhebt die Bank eine Gebühr von 2€. Diese Praxis fällt auf, da sie zusätzliche Kosten für eine ansonsten gängige Rückzahlungsmethode verursacht.
Zinsen ab Buchungsdatum für bestimmte Umsätze
Zinsen fallen ab dem Buchungsdatum für bestimmte Umsätze an. Das bedeutet, sobald du Bargeld abhebst oder Transaktionen in Fremdwährungen tätigst, beginnt die Verzinsung sofort. Diese Zinsen können sich schnell summieren, besonders wenn du den Betrag nicht umgehend ausgleichst.
hoher Effektivzins bei Teilzahlung (23,74%)
Beim Entscheiden für eine Kreditkarte ist der Effektivzins bei Teilzahlung ein wichtiger Faktor. Für die genannte Karte liegt dieser Zins bei 23,74%. Dies bedeutet, dass du bei der Nutzung der Teilzahlungsfunktion im Vergleich zu einer vollständigen Monatszahlung höhere Kosten trägst. Der Zins beeinflusst direkt, wie viel du für das ausgeliehene Geld bezahlst, falls du den geschuldeten Betrag nicht sofort vollständig zurückzahlen kannst.
keine Zusatzleistungen wie Versicherungen oder Cashback
Die Barclays Gold Visa bietet keine Zusatzleistungen wie Versicherungen oder Cashback. Dies bedeutet, dass du bei der Nutzung dieser Karte auf potenziell wertvolle Vorteile verzichten musst, die bei anderen Kreditkarten Standard sein können. Zum Beispiel schützen Reiseversicherungen auf Reisen oder Cashback-Programme senken effektiv die Kosten deiner Einkäufe. Ohne diese Leistungen könnte die Karte weniger attraktiv sein, wenn du solche Zusätze schätzt.
Barclays Gold Visa-Konditionen im Überblick
| Jahresgebühr 1. Jahr | 59 € |
| Jahresgebühr ab 2. Jahr | 59 € |
| Effektiver Jahreszins | 21,33 % |
| Bezahlung Inland | 0 % |
| Bezahlung EU | 0 % |
| Bezahlung Fremdwährung EU | 1,99 % |
| Bezahlung Fremdwährung weltweit | 1,99 % |
| Bargeld abheben Inland | 0 %An allen VISA Geldautomaten |
| Bargeld abheben EU | An allen VISA Geldautomaten in der Eurozone Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 0 € |
| Bargeld abheben weltweit | Keine kostenlosen Bargeldabhebungen |
| Fremdwährung EU | 1,99 % |
| Fremdwährung weltweit | 1,99 % |
Antrag
| ScHUFA Prüfung | Ja |
| Ohne Girokonto | Ja |
| VideoIdent | Ja |
Leistungen
| Kreditkartentyp | Credit |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Cashback | Nein |
| Willkommensbonus | Nein |
| Partnerkarte | Ja |
| Partnerkarte Kosten | |
| Hotline | Jaunabhängig vom Karteneinsatz, weltweite Informationen vor und während der Reise, Hilfe bei Erkrankung oder Verlust von Papieren u. Gepäckstücken, weitreichende Infos zu Einreise- oder Impfbestimmungen, Nachrichtenübermittlung an Angehörige im Heimatland, |
| NFC | Ja |
| Umschuldung | Ja |
| Rechnungsausgleich | Lastschrift |
Versicherungen
| Reisekrankenversicherung | Jaunabhängig vom Karteneinsatz, bei gem. Reisen bis zu 42 Tage f. Familie gültig, Übernahme aller Behandlungs- und Heilkosten, vollständige Übernahme der Rückführungskosten inkl. Begleitperson, Übernahme sämtlicher Überführungskosten im Todesfall |
| Reiseunfallversicherung | Nein |
| Reiseruecktrittsversicherung | Jaabhängig vom Karteneinsatz, für Karteninhaber + Familie 42 Tage gültig, inkl. Reiseabbruch, bis 5000 Euro, Selbstbeteiligung: mind. 100 Euro, bei Krankheit 20 % des erstattuingsfähigen Schadens, mind. 100 Euro Selbstbehalt |
| Reisegepaeckversicherung | Nein |
| Transportunfallversicherung | Nein |
| Reisekaskoversicherung | Nein |
| Mietwagenrechtschutzversicherung | Nein |
| Mietwagenhaftpflichtversicherung | Nein |
| Mietwagenvollkaskoversicherung | Nein |
| Einkaufsversicherung | Nein |
Bonuspunktesystem und Rabatte
| Bonuspunkte System | Nein |
| Benzinrabatt | Nein |
| Mietwagenrabatt | Nein |
| Reiserabatt | Ja5 % Rabatt auf Reisebuchungen bei der PTG - Professional Travel GmbH |
| Hotelrabatt | Nein |
| Hotelreservierung | Nein |
| Flugreservierung | Nein |
| Eventticketreservierung | Nein |
| Dokumentenservice | JaHilfe bei der Beschaffung von Ersatzdokumenten bei Verlust oder Diebstahl erforderlicher Dokumente für die Rückreise , Kostenübernahme für die Neuausstellung. |
| Loungezugang | Nein |
Barclays Gold Visa-Test und Erfahrungen
In unserem Test und basierend auf unseren Erfahrungen erreicht die Eurowings Kreditkarte Classic 4,2 von 5 Sternen.
| Kriterium | Punkte |
|---|---|
| Bezahlung kostenlos | 19 / 21 |
| Bezahlung Fremdwährung weltweit |  |
| Bezahlung EU |  |
| Bezahlung Inland | |
| Bargeldabhebung kostenlos | 3 / 21 |
| Bargeld abheben weltweit | |
| Bargeld abheben EU | |
| Bargeld abheben Inland | |
| Jahresgebühr | 10 / 10 |
| Jahresgebühr ab 2 Jahr | |
| Jahresgebühr 1 Jahr | |
| Kartentyp | 12 / 12 |
| Kreditkartentyp | |
| Versicherungen | |
| Mobiles Bezahlen | 10 / 10 |
| Apple Pay | |
| Google Pay | |
| Zusatzfunktionen | 19 / 19 |
| Partnerkarte | |
| VideoIdent | |
| Hotline | |
| Rechnungsausgleich | |
| Ohne Girokonto | |
| Vergünstigungen | 6 / 6 |
| Bonuspunkte System | |
| Rabatte | |
| Cashback | |
| Gesamt-Punkte | 84 |
| Gesamt-Sterne | 4,2 ★★★★☆ |
Wie beantrage ich die Barclays Gold Visa?
Um die Barclays Gold Visa zu beantragen, musst du deinen Antrag online ausfüllen, dich mit Video-Ident identifizieren und digital unterschreiben, und kannst sie dann sofort mit der Barclays Privatkunden App einsetzen.
- Fülle deinen Antrag online aus.
- Identifiziere dich mit Video-Ident und unterschreibe digital.
- Setze die Kreditkarte sofort mit der Barclays Privatkunden App ein.
Was sind die Voraussetzungen für die Barclays Gold Visa?
Die Voraussetzungen für die Barclays Gold Visa sind ein Wohnsitz in Deutschland, ein Konto bei einem deutschen Kreditinstitut, ein regelmäßiges monatliches Einkommen, eine Mobilfunknummer, ein Mindestalter von 18 Jahren, die Zahlung einer Jahresgebühr von 59 € für umfangreiche Leistungen und Versicherungen, die Fähigkeit, im Euro-Raum gebührenfrei zu bezahlen und Geld abzuheben, die Nutzung einer Monatsabrechnung über die Barclays Privatkunden App oder das Online Banking, die Möglichkeit, Umsätze bis zu 8 Wochen später zurückzuzahlen, und die Inklusion von Auslandsreisekrankenversicherung, Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung.
- Wohnsitz in Deutschland
- Konto bei einem deutschen Kreditinstitut
- Regelmäßiges monatliches Einkommen
- Eine Mobilfunknummer
- Mindestalter von 18 Jahren
- Jahresgebühr von 59 € für umfangreiche Leistungen und Versicherungen
- Möglichkeit, im Euro-Raum gebührenfrei zu bezahlen und Geld abzuheben
- Nutzung einer Monatsabrechnung über die Barclays Privatkunden App oder das Online Banking
- Möglichkeit, Umsätze bis zu 8 Wochen später zurückzuzahlen
- Inklusion von Auslandsreisekrankenversicherung, Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
Für wen eignet sich die Barclays Gold Visa?
Die Barclays Gold Visa eignet sich für Reisende, Familien und Personen, die finanzielle Flexibilität und Sicherheit auf Reisen wertschätzen.
- Reisende profitieren von der umfangreichen Reiseversicherung und der Möglichkeit, weltweit zu bezahlen.
- Familien sind durch die inkludierte Auslandsreisekrankenversicherung für bis zu 6 Familienmitglieder abgesichert.
- Wer finanzielle Flexibilität sucht, kann von den zinsfreien Zahlungszielen und flexiblen Rückzahlungsoptionen profitieren.
Häufig gestellte Fragen und Antworten rund um die Barclays Gold Visa
Bietet die Barclays Gold Visa Versicherungen an?
Ja, die Barclays Gold Visa bietet Versicherungen an. Zu den Versicherungen gehören unter anderem eine Auslandsreisekrankenversicherung, eine Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung sowie eine Internet-Lieferschutz-Versicherung. Diese Versicherungen schützen dich auf Reisen und bei Online-Einkäufen.
Bietet die Barclays Gold Visa ein Bonuspunktesystem an?
Die Barclays Gold Visa bietet kein Bonuspunktesystem an.
Bietet die Barclays Gold Visa Rabatte an?
Die Barclays Gold Visa bietet keine Rabatte an.
Bietet Barclays Gold Visa eine Hotline an?
Ja, Barclays Gold Visa bietet eine 24-Stunden-Hotline an, die Telefonnummer ist +49 40 890 99 877.
Wie sicher ist die Nutzung der Barclays Gold Visa?
Die Nutzung der Barclays Gold Visa ist sicher. Diese Sicherheit basiert auf mehreren Faktoren:
- Umfassende Reiseversicherungen sind inkludiert, die dich und deine Familie auf Reisen schützen.
- Die Möglichkeit, kontaktlos zu bezahlen, erhöht die Sicherheit und Bequemlichkeit bei kleinen Einkäufen.
- Du hast volle Kontrolle über deine Finanzen durch die Barclays App, mit der du Zahlungen überblicken und Rückzahlungen planen kannst.
- Flexible Rückzahlungsoptionen geben dir die Freiheit, den Rückzahlungsmodus zu wählen, der zu deiner finanziellen Situation passt.
- Bei Verlust der Karte steht dir sofortige Hilfe zur Verfügung, einschließlich einer 24-Stunden-Hotline und Notfall-Bargeldversorgung.
Ist die Barclays Gold Visa eine echte Kreditkarte?
Ja, die Barclays Gold Visa ist eine echte Kreditkarte vom Typ Revolving und wird von Visa angeboten.
Kann ich die Barclays Gold Visa ohne Girokonto nutzen?
Die Barclays Gold Visa kannst du ohne ein zusätzliches Girokonto nutzen. Es ist nicht notwendig, ein Girokonto bei Barclays zu eröffnen oder zu wechseln, damit du von den Vorteilen der Kreditkarte profitieren kannst.
Kann ich die Barclays Gold Visa ohne SCHUFA-Prüfung beantragen?
Die Barclays Gold Visa kannst du nicht ohne SCHUFA-Prüfung beantragen.
Bietet die Barclays Gold Visa Teilzahlung an?
Ja, die Barclays Gold Visa bietet die Möglichkeit zur Teilzahlung an. Du kannst innerhalb der ersten 8 Wochen nach einem Umsatz selbst entscheiden, ob du die Summe voll bezahlen möchtest oder die Option mit festen oder flexiblen Raten wählst.
Bietet die Barclays Gold Visa einen Verfügungsrahmen an?
Ja, die Barclays Gold Visa bietet einen Verfügungsrahmen an. Dieser Rahmen ist der maximale Geldbetrag, der dir jeden Monat für Zahlungen und Bargeldabhebungen zur Verfügung steht. Der individuell vereinbarte Verfügungsrahmen verringert sich um die bereits getätigten Umsätze im Abrechnungszeitraum. Bei Bargeldabhebungen im Inland ist zudem ein tägliches Limit von 500.00 Euro festgesetzt.
Kann ich zur Barclays Gold Visa eine Partnerkarte erhalten?
Ja, du kannst zur Barclays Gold Visa eine Partnerkarte erhalten. Für jede Partnerkarte fällt ein Jahresbeitrag von 29 € an, und du kannst bis zu drei Partnerkarten hinzufügen.
Kann ich das Limit der Barclays Gold Visa erhöhen?
Ja, das Limit der Barclays Gold Visa kann erhöht werden. Du kannst alle sechs Monate eine Erhöhung deines Kreditrahmens beantragen. Dies erfolgt durch eine Mitteilung im Barclays Online-Banking oder in der Barclays App, in der du deinen gewünschten Kreditrahmen und dein Bruttojahreseinkommen angibst. Die Bank prüft daraufhin, ob eine Erhöhung möglich ist.
Was sind Alternativen zur Barclays Gold Visa?
Gute Alternativen zur Barclays Gold Visa sind die Barclays Visa, die Consors Finanz Mastercard und die Hilton Honors Credit Card. In der folgenden Tabelle findest du noch mehr Informationen zu diesen Alternativen:
| Barclays Visa  | Consors Finanz Mastercard  | Hilton Honors Credit Card  | |
|---|---|---|---|
| Jahresgebühr 1. Jahr | 0 € | 0 € | 48 € |
| Jahresgebühr ab 2. Jahr | 0 € | 0 € | 48 € |
| Effektiver Jahreszins | 21,33 % | 18,9 % | 8,9 % |
| Bezahlung Inland | 0 % | 0 % | 0 % |
| Bezahlung Fremdwährung EU | 0 % | 0 % | 1,95 % |
| Bargeld abheben Inland | 0 % | 0 % | 0 % |
| Bargeld abheben EU | An allen VISA Geldautomaten in der Eurozone Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 0 € | An allen MasterCard Geldautomaten in der Eurozone (ab 300 Euro) Gebühren: 0 % | Min. Gebühr: mind. 3,95 € | 0 %, wenn Nutzung von DKB Konto (sonst 3 %, mind. 5 Euro) |
| Bargeld abheben weltweit | An allen VISA Geldautomaten weltweit | An allen MasterCard Geldautomaten weltweit (ab 300 Euro) | 0 |
| Versicherungen | Nein | Nein | Ja |
| Rabatte | Ja | Nein | Nein |
| Ohne Girokonto | Ja | Ja | Ja |
Welche Finanzprodukte bietet Barclays noch an?
Bietet Barclays ein Girokonto an?
Nein, Barclays bietet in Deutschland keine Girokonten an, sondern nur Kredite, Kreditkarten und das Tagesgeldkonto.
Bietet Barclays Kredite an?
Ja, Barclays bietet Kredite an, darunter Ratenkredite und Möglichkeiten zur Kreditaufstockung für Bestandskunden.
Mehr zum Autor:
Max Benz hat einen Master of Science-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre an der TU Dresden absolviert und ist Geschäftsführer von BankingGeek, einer Marke der LBC FInance UG. Er liebt es, die besten Finanzprodukte aller Art, wie Girokonten, Geschäftskonten, Kredite und Kreditkarten, zu finden.